절세계좌:개인연금,IRP,퇴직연금,ISA 계좌에서 엔비디아(NVDA)에 투자하는 방법

절세계좌에서 미국 개별 기업에 투자하는 방법에 대한 3번째 글입니다.

산업의 쌀이라고 하는 반도체, 그 중에서도 AI와 반도체를 양 손에 들고 가장 중요한 역할을 하며 엄청난 성장세를 보여주고 있는 엔비디아(NVDA)를 절세계좌(개인연금저축펀드, IRP, DC형 퇴직연금, ISA)에서 투자하는 방법은? 네 높은 비중으로 엔비디아를 구성 종목에 포함하고 있는 ETF에 투자하면 됩니다.

엔비디아에도 투자하고 추종하는 기초 지수의 투자 전략에 따라 관련 기업들에도 함께 투자하는 1석2조의 효과를 얻을 수 있습니다. 물론 엔비디아 주가가 폭발하는 과정에서 수익율 상승이 제한되어 상대적인 박탈감을 느낄 수도 있지만 급하게 오른건 급하게 내릴 수 있는 가능성이 존재합니다. ETF의 기본은 분산투자로 변동성을 줄이는 것입니다. 따라서 엔비디아가 10%, 8% 이렇게 주가가 떨어지더라도 투자하는 ETF의 가격 하락은 제한적입니다. ETF에 포함되어 있는 다른 종목이 상승한다면 그만큼 엔비디아의 하락을 상쇄할 수 있는 효과를 얻게 됩니다.

특히나 개인연금저축펀드, IRP, DC형 퇴직연금, ISA 와 같은 절세 계좌에서는 (ISA 를 제외하고) 개별 주식에도 투자를 못하고 당연히 해외 주식에도 투자를 못하므로 국내 상장 ETF가 어쩔 수 없는 선택이긴 하지만, 잘 고른 ETF 열 개별 주식 안부러운 법입니다!

지금부터 절세계좌(개인연금저축펀드, IRP, DC형 퇴직연금, ISA)에서 반도체와 AI 모두를 이끌고 있는 엔비디아(NVDA)에 투자할 수 있는 ETF에 대해서 알아보겠습니다.

절세계좌에서 엔비디아(NVDA)에 투자할 수 있는 ETF

산업의 쌀인 반도체, 그중에서도 AI 반도체의 핵심 기업인 엔비디아는 중요한 위치만큼 인기 또한 좋아서 아주 다양한 ETF들에 높은 비중으로 포함되어 있습니다.

엔비디아(NVIDIA)

이전 글에서 알아본 마이크로소프트, 애플과 달리 엔비디아(NVDA)의 편입 비중이 15% 이상인 ETF가 무려 18개가 있습니다. 그만큼 엔비디아(NVDA) 기업 자체가 현재 가장 유망한 반도체와 AI 산업에서 핵심적인 역할을 하고 있다고 볼 수 있겠습니다.

종목	코드	비중	순자산총액	실부담비용
ACE 엔비디아채권혼합블룸버그	448540	30.74%	1,526억	0.1742%
KOSEF 글로벌AI반도체	473490	27.57%	440억	0.6155%
SOL 미국AI반도체칩메이커	479620	25.54%	504억	0.5730%
ACE 글로벌반도체TOP4 Plus SOLACTIVE	446770	24.52%	5,070억	0.5797%
ACE 엔비디아밸류체인액티브	483320	23.11%	1,743억	-
KBSTAR 글로벌메타버스Moorgate	411720	21.32%	85.25억	0.8321%
KODEX 미국S&P500테크놀로지	463680	19.24%	178억	0.4497%
KODEX 미국서학개미	473460	19.04%	146억	0.4990%
KODEX 미국AI테크TOP10	485540	18.61%	465억	-
ARIRANG 미국테크10iSelect	461900	18.29%	114억	0.8199%
KODEX 미국반도체MV	390390	18.24%	6,246억	0.3486%
ACE 마이크로소프트밸류체인액티브	483330	18.19%	469억	-
ACE 미국빅테크TOP7 Plus	465580	17.62%	4,330억	0.5200%
TIGER 미국테크TOP10 INDXX	381170	17.58%	28,838억	0.6320%
TIGER 미국테크TOP10 INDXX(H)	472160	17.52%	1,561억	0.7263%
ACE 미국주식베스트셀러	473590	17.47%	150억	0.5154%
KCGI 미국S&P500 TOP10	483570	17.39%	118억	0.4884%
SOL 미국테크TOP10	481190	16.92%	939억	0.1506%

하늘색으로 음영이 되어 있는 ETF 들은 마이크로소프트(MSFT), 애플(Apple), 엔비디아(NVDA) 3개 기업 모두에 15% 이상의 비중으로 투자하는 ETF 들입니다. 그리고 초록색으로 음영이 되어 있는 ETF들은 엔비디아(NVDA) 포함 2개 기업에 15% 이상의 비중으로 투자하는 ETF 들입니다.

마이크로소프트(MSFT), 애플(Apple), 그리고 엔비디아(NVDA) 3개 기업 모두에 투자하고자 하는 경우 수수료를 고려하지 않는다면 TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF가, 수수료도 중요하다면 SOL 미국테크TOP10 ETF가 좋은 선택이 될 수 있으리라 생각됩니다.

가장 높은 비중으로 엔비디아(NVDA)에 투자하는 ETF는 ACE 앤비디아채권혼합블룸버그 ETF로 30.74%의 비중으로 엔비디아(NVDA)에 투자하고 있습니다. 이 ETF는 채권혼합 ETF로 IRP 계좌나 DC형 퇴직연금 계좌의 30% 안전자산을 공격적으로 엔비디아에 집중 투자하고자 하는 경우 ACE 앤비디아채권혼합블룸버그 ETF는 멋진 선택이 될 것입니다.(저도 IRP 계좌에서 안전자산으로 ACE 앤비디아채권혼합블룸버그 ETF에 투자하고 있습니다.)

주식형 ETF에서는 키움자산운용의 KOSEF 글로벌AI반도체 ETF가 가장 높은 비중(27.57%)으로 엔비디아(NVDA)에 투자하고 있습니다. KOSEF 글로벌AI반도체 ETF는 팹리스, 파운드리, OSAT(관련글: 반도체 기업 분류 (팹리스,DSP,파운드리,IDM,OSAT))등  AI 반도체 밸류체인 단계별 글로벌 대표 15 종목을 선별하여 유동시가총액 가중 방식(앤비디아와 TSMC 에 특히 집중)으로 집중 투자하는 ETF 입니다. 

다음으로는 신한자산운용의 대표적인 미국 반도체 관련 ETF인 SOL 미국AI반도체칩메이커 ETF 입니다. 기존 반도체 ETF와는 달리 AI 반도체 설계 기업인 엔비디아, AMD, 브로드컴, 인텔, 퀄컴 등에 집중 투자하는 상품입니다. 칩 설계 기업들은 생산은 외주를 주고 설계에만 전념하므로 높은 수익성을 유지할 수 있습니다.

다음은 글로벌 대표 반도체 기업 TOP4에 집중 투자하는 ACE 글로벌반도체TOP4 Plus SOLACTIVE ETF 입니다. ACE 글로벌반도체TOP4 Plus SOLACTIVE ETF는 메모리(삼성전자), 비메모리(엔비디아), 반도체 장비(ASML), 파운드리(TSMC) 기업 등 반도체 세부 섹터 4개 대표기업들에 각 20%씩 투자하는 ETF 입니다. 즉, 갈놈이 간다! 는 정신으로 각 분야의 TOP 기업들에 집중 투자함으로써 높은 수익율을 목표로합니다. 실제로 연초 대비 수익율에서 레버리지 ETF들을 제외했을 때 가장 높은 성과를 보인 ETF 입니다.

다음으로는 한국투자자산운용에서 공격적으로 선보인(각 밸류체인 ETF 들의 구성 종목을 보면 고개가 갸우뚱하기도 합니다.) 밸류체인 ETF 중 하나인 ACE 엔비디아밸류체인액티브 ETF 입니다. 액티브 ETF로 다른 패시브 ETF 들보다 높은 실부담비용을 부담해야 할 것으로 보이는데 상장한지 채 한달이 되지 않아 아직 확인되지 않습니다. 23.11% 정도의 비율로 엔비디아(NVDA)에 투자하고 있습니다.

이외 ETF들은 블로그를 통해 이미 소개했으므로 여기서는 생략하도록 하겠습니다.

마치며

지금까지 절세계좌(개인연금저축펀드, IRP, DC형 퇴직연금, ISA)에서 엔비디아(NVDA)에 투자하는 방법에 대해서 알아봤습니다. 물론 개별 미국 주식이므로 직접 투자는 불가능하지만 투자하고자 하는 혁신 기업에 투자하면서 동시에 다른 좋은 기업들에 같이 투자할 수 있는 ETF를 활용하는 방법입니다.

ETF의 기본 특징은 분산 투자이며, 이를 통해 변동성을 줄이고(위험을 낮추고) 조금 더 안정적인 자산 형성을 위한 좋은 투자 방법입니다. 물론 수수료를 지불해야 하지만 이 정도는! 여기서 다시 한번 ETF 선택시 고려해야 할 판단 요소를 알아보겠습니다.

• ETF가 추종하는 기초지수의 투자 전략
• ETF 구성 종목
• 시가총액(혹은 순자산 총액)
• 실부담비용

이를 기준으로보면 절세계좌(개인연금, IRP, DC형 퇴직연금, ISA)에서 엔비디아(NVDA)에 투자하는데 가장 적합한 ETF를 분석 후 판단해 보시면 좋을 것 같습니다.

특히 IRP, DC형 퇴직연금 계좌의 30% 안전자산을 조금 더 공격적으로 운용하고자할 때 엔비디아(NVDA)에 투자하고 싶다면 ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF가 좋은 선택일 수 있습니다.

절세계좌(개인연금저축펀드, IRP, DC형 퇴직연금, ISA)는 기본적으로 단타가 아닌 장기 투자가 필요합니다. 긴 안목으로 진득하게 적립식으로 접근한다면 나쁘지 않은 성과를 얻을 수 있을 것이라 생각됩니다.

마지막으로 지금까지 소개한 미국의 혁신 기업들인 마이크로소프트(MSFT), 애플(Apple), 엔비디아(NVDA)에 모두 투자하고 싶다면? 앞서 언급한 것처럼 TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF나 SOL 미국테크TOP10 ETF가 좋은 선택이 될 것입니다.

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