미국 지수(S&P500,나스닥100,다우존스)에 투자해야 하는 이유

(2024년 5월 29일 업데이트)

제테크에 관심은 계속 갖고 왔고, 투자 경험도 계속 쌓아가고 있는데 결국은 지수 그것도 미국지수에 투자를 하는 것이 저에게는 맞는 투자 방식이라는 것을 새삼 깨닫고 있습니다.

일반주식계좌, ISA, 연금저축펀드, IRP, 변액연금보험 등 다양한 상품/계좌를 통해 개별주, 인덱스 펀드, 액티브 펀드, 예금, 적금, 개별주식, ETF 등에 투자를 해 왔지만 그나마 손실 없이 수익을 봤거나 보고 있는 상품은 인덱스 펀드, 예금, 적금, ETF 정도입니다.

다만 예금, 적금은 금리라는 것에 묶여 있어 투자 자산 보다는 초반 목돈 마련이나 아주 아주 나중에 지키기 위한 상품이고 결국 투자라고 한다면 인덱스 펀드와 ETF 가 남습니다.

이 중에서 펀드는 수수료 등이 높고 환급성도 상대적으로 떨어지니 결국 ETF 하나가 남았습니다.

이 ETF 도 구성하는 종목이나 운용 목적, 추종지수 등에 따라 아주 아주 다양한 ETF 상품이 존재합니다. 이 모든 것을 제대로 알고 투자하면 좋겠지만 저에게는 너무 힘든 일이었습니다.

그래서 결국 지수 그것도 미국 지수 - S&P500, 나스닥100, 다우존스 - 에 투자하는 것이 가장 현명한 선택이라는 결론을 얻었습니다. 그 이유는 투자의 귀재 워런 버핏 버크셔 헤서웨이 회장의 2019년과 2020년 주주 서한의 내용에 크게 공감을 했기 때문입니다. 미국 지수에 투자하는 방법은 여러가지 방법이 있겠지만 ISA 계좌, 연금저축펀드, 개인형 IRP 계좌를 활용하여 투자하는 저의 선택은 국내상장 미국지수 추종 ETF 입니다.

이번글에서는 미국 지수에 투자하는 이유와 미국 3대 대표 지수 - S&P 500, 다우존스, 나스닥 100 - 에 대하여 간략하게 알아보겠습니다.

미국 지수 - S&P500, 다우존스, 나스닥100 에 투자하는 이유

• 안정성: 미국 주식 시장은 타의 추종을 불허하는 안정성을 가지고 있습니다. 미국은 세계를 이끄는 기업들이 많이 모여 있으며, 글로벌 경제 발전과 함께 우상향해왔습니다.
• 기술 혁신의 중심: 미국은 혁신 허브로서 기술 분야에서 선두를 달리고 있습니다. 기술 기업들이 미국 주식 시장을 이끄는 중심입니다.
• 글로벌 경제적 영향력: 미국 주식 시장은 글로벌 경제에 큰 영향을 미치는 요소입니다.
• 배당 기회: 미국 주식 시장에서는 배당을 지급하는 기업들이 많습니다.
• 장기적인 성과와 성장 가능성: 미국 주식은 장기적인 투자에 적합하며, 미국의 기업들은 높은 펀더멘탈을 가지고 있습니다.

미국의 가장 대표적인 지수인 S&P500  지수의 과거 성과 그래프를 보시면 장기적으로 우상향 해 왔음을 알 수 있습니다.

물론 중간 중간 하락이 있었습니다만 미국이 망하지 않는한 회복하여 더 높이 상승하는 그래프를 보여줍니다. 과거의 성과가 미래를 담보하는 것은 아니지만 과거의 경험은 미래를 준비하는 훌륭한 데이터가 될 수 있습니다.

이런 점들이 미국 지수에 투자해야 하는 이유라고 할 수 있겠습니다.

그 이면에는 앞서 언급한 것처럼 투자의 귀채 워런 버핏 버크셔 헤서웨이 회장의 2019년과 2020년 주주 서한이 있습니다!

미국 주식 시장의 3대 지수 - S&P500, 다우존스, 나스닥100

미국 주식 시장에서는 여러 대표적인 지수들이 있습니다. 이 중에서 주로 다음 세 가지 지수가 미국 주식 시장을 대표합니다.

S&P 500 (Standard & Poor’s 500)

S&P 500® 지수 | S&P 다우존스 지수

• 미국의 신용평가회사 스탠더드 앤드 푸어스에서 개발한 지수입니다.
• 미국 주식시장에 상장된 500개의 대형기업이 포함되어 있으며, 미국 상장기업 시가총액의 80% 이상을 대표합니다.
• 뉴욕증권거래소와 나스닥에 상장된 주식 중 미국 500대 대기업의 시가총액 기준 주가 지수입니다.
• 주식 시장을 가장 잘 대변하는 지수 중 하나입니다.

미국 S&P 500 지수 수익율

다우존스 산업평균지수 (Dow Jones Industrial Average Index, DJIA)

Dow Jones U.S. Dividend 100 Index | S&P Dow Jones Indices

• 미국 다우존스사에서 발표하는 주가지수로, 미국 주식시장을 대표하는 지수 중 하나입니다.
• 30개의 우량기업 주식 종목들로 구성되어 있으며, 미국 주식 시장 전반에 대한 상황을 대표합니다.

미국 다우존스 지수 수익율

나스닥 100 지수 (NASDAQ 100 Index)

Weighting for NDX

• 나스닥 증권시장에 등록된 100개 기업의 주가를 반영하는 지수입니다.
• 기술 기업 중심으로 구성되어 있으며, 주로 기술 분야에서 선두를 달리는 기업들이 포함됩니다.

미국 나스닥 100 지수 수익율

이러한 지수들은 미국 주식 시장을 대표하며, 투자자들은 이러한 지수를 통해 미국 시장에 투자할 수 있습니다.

이 3가지 미국 대표 지수의 최근 5년 동안의 수익율을 비교해 보겠습니다.

미국 3대 지수 최근 5년 수익율 비교

한 종목을 투자하는 건 그만큼 많은 위험이 따릅니다. 하지만 지수 즉, 시장에 투자한다면 그 변동성이나 위험은 현저히 낮아지게 됩니다.

그래프를 보시면 수익율은 나스닥 100 > S&P 500 > 다우존스 입니다. 하지만 변동성 측면에서 살펴보면 반대의 관계가 성립됩니다. 여기서도 High Risk - High Return 관계를 확인할 수 있습니다.

안정적인 투자를 원한다면 다우존스, S&P 500 지수에 높은 비중으로 투자하고, 공격적인 성향으로 갈수록 나스닥 100 지수에 대한 투자 비중을 높이면 됩니다.

그러므로 전업 투자자가 아닌 저는 미국 지수(시장) - S&P 500,  다우존스, 나스닥 100에 투자합니다!

S&P500, 나스닥100, 다우존스 관계

미국 대표지수인 S&P500, 나스닥100, 다우존지수에 포함된 구성 종목의 관계도입니다. 예측하신것처럼 3가지 지수에 포함된 대부분의 기업들이 S&P500 지수에 포함되어 있습니다. 다우존스에 포함된 30개의 기업은 그중에서도 가장 안정적이면서도 배당성향을 꾸준하게 보여주는 기업들입니다.

개인연금저축펀드, IRP, DC형 퇴직연금, ISA 와 같은 절세계좌에서 이 3가지 미국 지수를 추종하는 국내 상장 ETF를 투자 성향에 따라 투자 비율을 정하여 장기 투자한다면 복리 효과에 힘입어 100% 가까운 확률로 꽤 높은 수익을 올릴 수 있을 것이라 생각됩니다.

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