미국 ETF: 다우 존스 산업평균지수 추종 DIA ETF를 알아보자

미국의 3대 지수는 S&P 500, 나스닥 100, 그리고 다우존스 지수입니다. 블로그 글을 통해 개인연금저축, IRP, ISA 등과 같은 세제혜택 계좌에서 미국 지수를 추종하는 국내 상장 ETF에 적립식으로 투자하는 것이 좋다는 글을 작성했었습니다.

이를 위하여 블로그를 통해서 S&P500 지수, 나스닥 100 지수를 추종하는 미국 ETF들, 국내 상장 ETF 들에 대해 다양한 글을 포스팅 했었습니다. 이번 글에서는 다우존스지수 정확히는 다우 존스 산업평균지수(Dow Jones Industrial Average, DJIA)를 추종하는 미국 ETF인 DIA ETF 를 알아보도록 하겠습니다.

다우 존스 산업평균지수 추종 ETF DIA

(블로그를 통해 소개했던 SCHD 는 다우존스산업평균지수를 추종하는 ETF가 아닌 Dow Jones US Dividend 100 PR Index 를 추종하는 ETF로 비슷하지만 다른 ETF 입니다.)

사실, ACE 미국배당다우존스 ETF, SOL 미국배당다우존스 ETF, TIGER 미국배당다우존스 ETF가 다우존스지수(다우 존스 산업 평균 지수)를 추종하는 ETF로 잘못 알고 있었습니다.

비슷하지만 추종하는 지수가 서로 다른 ETF 입니다. 추후 국내 상장된 미국 다우 존스 산업 평균 지수를 추종하는 ETF도 알아볼 예정입니다.

다우 존스 산업평균지수 (Dow Jones Industrial Average, DJIA)란?

다우 존스 산업평균지수(DJIA)는 미국 주식 시장의 대표적인 주가 지수 중 하나로, 미국 경제의 상태를 나타내는 중요한 지표로 사용됩니다.

역사 및 개요

• 설립: 1896년, 찰스 다우(Charles Dow)와 에드워드 존스(Edward Jones)에 의해 처음 도입되었습니다.
• 구성: 다우 존스 지수는 현재 30개의 대형 상장 기업으로 구성되어 있으며, 이들은 미국 경제를 대표하는 다양한 산업에 속해 있습니다.
• 산정 방법: DJIA는 가격가중평균(price-weighted average) 방식으로 계산됩니다. 즉, 지수 내 각 기업의 주가 합계를 특정한 "분모"로 나누어 지수를 산출합니다. 분모는 주식 분할과 같은 사건에 따라 조정됩니다.

구성 기업

다우 존스 지수는 미국 경제의 주요 산업을 대표하는 대형 우량주로 구성되어 있습니다. 금융, 기술, 헬스케어, 소비재 등 다양한 부문의 기업들이 포함되어 있습니다. 이러한 구성은 경제 전반에 걸쳐 발생하는 변화를 반영하기 위해 주기적으로 재조정됩니다.

특징

1. 대표성: 다우 존스 지수는 대형 기업들의 주가 움직임을 통해 전체 시장의 흐름을 나타내며, 일반적으로 미국 주식 시장의 건강 상태를 평가하는 데 사용됩니다.
2. 역사적 중요성: 가장 오래된 주가 지수 중 하나로, 오랜 역사와 데이터 축적을 통해 투자자들에게 중요한 참고 자료가 됩니다.
3. 보수적인 구성: 대체로 안정적이고 규모가 큰 기업들로 구성되어 있어 변동성이 상대적으로 낮은 편입니다.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA) 개요 및 특징

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)는 미국의 주요 주가 지수인 다우 존스 산업평균지수를 추종하는 상장지수펀드(ETF)입니다. 이 ETF는 1998년에 출시되었으며, State Street Global Advisors에 의해 관리되고 있습니다.

주요 특징

1. 추종 지수: DIA는 다우 존스 산업평균지수(DJIA)를 추종합니다. 이 지수는 30개의 대형 미국 기업으로 구성되어 있으며, 각 기업의 주가는 미국 경제의 전반적인 건강 상태를 반영합니다.
2. 배당금: DIA는 매월 배당금을 지급합니다. 배당 수익률은 시장 상황과 지수 구성 기업들의 실적에 따라 변동합니다. 최근 몇 년 동안의 배당 수익률은 약 1.77%입니다.
3. 경비 비율: DIA의 연간 경비 비율은 0.17%로, 비교적 낮은 편입니다. 이는 ETF의 운영 비용을 의미하며, 투자자에게 부과되는 수수료를 나타냅니다.
4. 유동성: DIA는 매우 유동성이 높은 ETF로, 많은 거래량을 자랑합니다. 이는 투자자들이 쉽게 매매할 수 있음을 의미합니다.
5. 포트폴리오 구성: 다우 존스 산업평균지수는 다양한 산업에 걸쳐 있는 대형 우량주들로 구성되어 있으며, 이러한 분산투자는 리스크를 줄이는 데 도움을 줍니다.

투자 목적

DIA는 안정적인 장기 성장을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 이 ETF는 미국 경제의 중심에 있는 대형 기업들에 투자함으로써, 전반적인 시장 성과를 반영하는 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.

DJIA(Dow Jones® Industrial AverageSM)는 30개의 "우량" 미국 주식으로 구성됩니다. 100년이 넘는 역사를 자랑하는 이 지수는 미국에서 가장 오래되고 지속되는 시장 지수입니다. DJIA는 세계에서 가장 인지도가 높은 주식 지표로 발전했으며, 상당한 기간 동안 지속적인 실적을 달성한 기업으로 구성된 유일한 지수입니다.

미국 ETF DIA 기본 정보

• 운용사: SPDR State Street Global Advisors
• 기초지수: Dow Jones Industrial Average TR USD
• 티커: DIA
• 상장일: 1998.01.14
• 현재 주가: $388.60
• 52주 최저: $322.21
• 52주 최고: $401.00
• 평균거래량(60일): 3,604,421
• 시가총액: $33,028.23 M
• 실부담비용: 0.16%
• 연간 분배율: 1.82%
• 상장 이후 수익율: 315.75%
• 분배금: Monthly (월배당)

미국 ETF DIA 구성 종목

다우존스산업평균지수를 추종하는 DIA 의 Sector 별 비중과 구성 종목을 살펴보겠습니다.

DIA Sector 별 비중

먼저 DIA ETF의 산업 섹터별 편입 비중을 살펴보겠습니다.

다우 존스 산업평균지수 추종 ETF - DIA 섹터별 비중

금융 섹터의 비중이 가장 높고 IT, 헬스케어, 소비재 등의 순서로 편입하고 있습니다.

DIA 구성 종목

다우존스산업평균지수에 포함된 30개 종목 중에서 DIA 의 상위 10개 구성 종목을 살펴보겠습니다.

다우존스 산업 평균 지수 추종 ETF DIA 구성 종목

우리에게 익숙한 기업도 있고, 낯선 기업명도 보입니다. 전체 30개 기업에 대해 고르게 주식을 보유하고 있음을 확인할 수 있습니다.

DIA 수익율 (ft. S&P 500, 나스닥 100)

DIA의 수익율을 S&P500 을 추종하는 VOO, 나스닥 100을 추종하는 QQQ와 비교하며 살펴보겠습니다.

자료 출처: Google Finance 바로가기

YTD 수익율 비교

DIA, VOO, QQQ 3가지 ETF의 연초 이후 수익율을 살펴 보겠습니다.

DIA VOO QQQ - YTD 수익율 비교

예상대로(?) 나스닥 100 지수를 추종하는 QQQ, S&P 500 지수를 추종하는 VOO, 그리고 다우 존스 산업 평균 지수를 추종하는 DIA 순서로 수익율을 나타내고 있습니다. X 축을 기준으로 그래프의 변동성 또한 DIA 가 가장 낮은 것을 알 수 있습니다.

최근 5년 수익율 비교

이번에는 DIA, VOO, QQQ 의 최근 5년 수익율을 살펴보겠습니다. 미국 ETF 들은 역사가 오래된 만큼 과거의 긴 시간 데이터를 비교해 볼 수 있습니다.

DIA, VOO, QQQ 최근 5년 수익율 비교

DIA, VOO, QQQ 의 최근 5년 수익율 또한 YTD 수익율과 동일한 패턴입니다. 수익율은 QQQ, 낮은 변동성의 DIA 입니다.

상장 이후 수익율 비교

마지막으로 상장 이후 수익율을 비교해 보겠습니다. (VOO 의 상장일이 2010년이므로 SPY로 변경하여 살펴보겠습니다.)

DIA, SPY, QQQ 상장 이후 수익율 비교

SPY 의 상장일이 1993년으로 가장 길기 때문에 단순 수익율만 비교하는 것은 큰 의미는 없습니다. 이 그래프기 시사하는 부분은 꾸준히 우상향하고 있으며 다우 존스 산업 평균 지수(DJIA) 를 추종하는 DIA 의 변동성이 나머지 2가지 지수 추종 ETF 대비 훨씬 작다는 것입니다. 이 의미는 포트폴리오에 상대적인 안정성을 더해줄 수 있는 ETF로 활용할 수 있다는 것입니다.

부록. DIA vs. SCHD 최근 5년 수익율 비교

유사한 지수를 추종하는 DIA와 SCHD의 최근 5년 수익율을 살펴보겠습니다.

DIA, SCHD 최근 5년 수익율 비교

DIA와 SCHD의 최근 5년 수익율 결과만 보면 차이가 거의 없습니다. 다만, 최근 5년간의 그래프를 보시면 차이가 눈에 들어옵니다. 변동성이라는 측면에서 바라봤을 때 변동성이 SCHD 대비 DIA가 더 낮다는 사실입니다.

그렇다고 해서 DIA 가 SCHD 보다 더 좋다 나쁘다의 의미가 아닙니다. 이러한 특징이 발견됐다는 것입니다.

결론

미국 ETF 중 다우 존스 산업평균지수 DJIA 를 추종하는 ETF인 DIA는 S&P 500 지수 추종 ETF나 나스닥 100 지수 추종 ETF 보다 기대 수익율은 낮지만, 꾸준하게 우상향 하고 있고, 월배당을 통해 어느 정도의 수익 또한 추가 발생하는 형태로 운영되고 있습니다. 또한, ETF 자체의 변동성이 S&P 500 지수 추종 ETF, 나스닥 100 지수 추종 ETF 대비 낮으므로 포트폴리오에 일정 부분 포함시킴으로써 투자 포트폴리오의 안정성과 월 배당을 통한 일정 부분의 현금 흐름을 만들어 낼 수 있습니다.

다우 존스 산업평균지수를 기반으로 파생되어 만들어진 Dow Jones US Dividend 100 PR Index 를 추종하는 SCHD 와는 또 다른 성격을 갖는 ETF로써 포트에 일정 부분 담아서 포트의 전체적인 안정성과 현금 흐름을 만드는데 좋은 선택이 될 수 있을 것이라 생각됩니다.

다만, 분기 배당의 SCHD가 월배당의 DIA 보다 분배율이 더 높으므로 어떤 선택을 할지는 전적으로 투자자의 몫이라고 할 수 있겠습니다.

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