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국내 상장된 ETF 중 유일하게 미국의 다우지수(정확히는 다우 존스 산업 평균지수: Dow Jones Industrial Average: DJIA) 를 추종하는 TIGER 미국다우존스30 ETF에 대해서 알아보겠습니다.
블로그를 통해서도 포스팅 했던 미국 ETF인 DIA ETF의 한국판입니다. TIGER 미국다우존스30 ETF는 연금저축펀드, IRP, DC형 퇴직연금, ISA 등 미국 주식을 직접 투자할 수 없는 절세 계좌에서 미국 ETF 대안으로 투자할 수 있는 월배당형 미국 다우 존스 산업 평균지수를 추종하는 국내 유일한 ETF 입니다.
이전에 포스팅했던 ACE 미국배당다우존스 ETF(에미당), SOL 미국배당다우존스 ETF(솔미당), TIGER 미국배당다우존스 ETF(타미당) 은 DIA 가 아닌 SCHD 한국판으로 다우 존스에서 만든 Dow Jones U.S. Dividend 100 PR Index 를 추종하는 ETF로 DJIA (다우존스산업평균지수: 실제 뉴스 등에서 미국 주요 3대 지수로 언급되는 지수입니다.)를 추종하는 TIGER 미국다우존스30 ETF 와는 서로 다른 ETF 입니다.
다우 존스 산업평균지수 (Dow Jones Industrial Average, DJIA)란?
다우 존스 산업평균지수(DJIA)는 미국 주식 시장의 대표적인 주가 지수 중 하나로, 미국 경제의 상태를 나타내는 중요한 지표로 사용됩니다.
역사 및 개요
- 설립: 1896년, 찰스 다우(Charles Dow)와 에드워드 존스(Edward Jones)에 의해 처음 도입되었습니다.
- 구성: 다우 존스 지수는 현재 30개의 대형 상장 기업으로 구성되어 있으며, 이들은 미국 경제를 대표하는 다양한 산업에 속해 있습니다.
- 산정 방법: DJIA는 가격가중평균(price-weighted average) 방식으로 계산됩니다. 즉, 지수 내 각 기업의 주가 합계를 특정한 "분모"로 나누어 지수를 산출합니다. 분모는 주식 분할과 같은 사건에 따라 조정됩니다.
구성 기업
다우 존스 지수는 미국 경제의 주요 산업을 대표하는 대형 우량주로 구성되어 있습니다. 금융, 기술, 헬스케어, 소비재 등 다양한 부문의 기업들이 포함되어 있습니다. 이러한 구성은 경제 전반에 걸쳐 발생하는 변화를 반영하기 위해 주기적으로 재조정됩니다.
특징
- 대표성: 다우 존스 지수는 대형 기업들의 주가 움직임을 통해 전체 시장의 흐름을 나타내며, 일반적으로 미국 주식 시장의 건강 상태를 평가하는 데 사용됩니다.
- 역사적 중요성: 가장 오래된 주가 지수 중 하나로, 오랜 역사와 데이터 축적을 통해 투자자들에게 중요한 참고 자료가 됩니다.
- 보수적인 구성: 대체로 안정적이고 규모가 큰 기업들로 구성되어 있어 변동성이 상대적으로 낮은 편입니다.
다우 존스 산업평균지수 추종 TIGER 미국다우존스30 ETF 기본 정보
- 종목코드(단축코드): 245340
- 운용사: 미래에셋자산운용
- 상장일: 2016.07.01
- 순자산총액: 952억 (2024년 6월 3일 기준)
- 환헤지: 환헤지를 실시하지 않습니다.
- 상장 이후 수익율: 188.08% (기준 가격)
- 총보수: 연 0.35% (운용: 0.289%, 지정참가: 0.001%, 신탁: 0.03%, 일반사무: 0.03%)
- 총보수비용(TER): 0.4500%
- 매매/중개 수수료율: 0.0339%
- 실질부담비용율: 0.4839%
- 분배금 지급: 지급(매월 월배당)
- 지급기준일 : 매월 마지막영업일, 회계기간종료일(비영업일인경우 직전영업일)
- 지급시기 : 지급기준일 익영업일로부터 제7영업일 이내
- 연간 분배율: 1.56% (연간 분배금: 407원)
- 과세내용
- 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
- 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%
#> TIGER 미국다우존스30 ETF 공식 홈페이지 바로가기
다우지수 추종 TIGER 미국다우존스30 ETF 구성 종목
다우 존스 산업평균지수를 추종하는 TIGER 미국다우존스30 ETF의 구성종목은 이름에 있듯이 30종목입니다.
| No | 종목코드 | 종목명 | 수량(주) | 평가금액(원) | 비중(%) |
| 1 | UNH US EQUITY | UnitedHealth Group Inc | 62 | 42,264,076 | 8.05 |
| 2 | GS US EQUITY | Goldman Sachs Group Inc/The | 62 | 38,949,464 | 7.42 |
| 3 | 0 | DJIA MINI e-CBOT JUN24 | 0.14 | 37,365,243 | 7.12 |
| 4 | MSFT US EQUITY | Microsoft Corp | 62 | 35,418,144 | 6.75 |
| 5 | CAT US EQUITY | Caterpillar Inc | 62 | 28,881,917 | 5.5 |
| 6 | HD US EQUITY | Home Depot Inc/The | 62 | 28,570,505 | 5.44 |
| 7 | AMGN US EQUITY | Amgen Inc | 62 | 26,094,571 | 4.97 |
| 8 | V US EQUITY | Visa Inc | 62 | 23,245,796 | 4.43 |
| 9 | MCD US EQUITY | McDonalds Corp | 62 | 22,088,028 | 4.21 |
| 10 | AXP US EQUITY | American Express Co | 62 | 20,476,368 | 3.9 |
| 11 | CRM US EQUITY | Salesforce Inc | 62 | 20,001,998 | 3.81 |
| 12 | TRV US EQUITY | Travelers Cos Inc/The | 62 | 18,403,135 | 3.51 |
| 13 | HON US EQUITY | Honeywell International Inc | 62 | 17,250,486 | 3.29 |
| 14 | JPM US EQUITY | JPMorgan Chase & Co | 62 | 17,288,026 | 3.29 |
| 15 | AAPL US EQUITY | Apple Inc | 62 | 16,402,423 | 3.13 |
| 16 | BA US EQUITY | Boeing Co/The | 62 | 15,153,365 | 2.89 |
| 17 | AMZN US EQUITY | Amazon.com Inc | 62 | 15,053,543 | 2.87 |
| 18 | IBM US EQUITY | International Business Machines Corp | 62 | 14,235,341 | 2.71 |
| 19 | PG US EQUITY | Procter & Gamble Co/The | 62 | 14,038,256 | 2.68 |
| 20 | CVX US EQUITY | Chevron Corp | 62 | 13,847,143 | 2.64 |
| 21 | JNJ US EQUITY | Johnson & Johnson | 62 | 12,513,620 | 2.38 |
| 22 | MRK US EQUITY | Merck & Co Inc | 62 | 10,710,846 | 2.04 |
| 23 | DIS US EQUITY | Walt Disney Co/The | 62 | 8,865,414 | 1.69 |
| 24 | MMM US EQUITY | 3M Co | 62 | 8,543,764 | 1.63 |
| 25 | NKE US EQUITY | NIKE Inc | 62 | 8,109,494 | 1.55 |
| 26 | WMT US EQUITY | Walmart Inc | 62 | 5,610,524 | 1.07 |
| 27 | KO US EQUITY | Coca-Cola Co/The | 62 | 5,369,074 | 1.02 |
| 28 | DOW US EQUITY | Dow Inc | 62 | 4,916,887 | 0.94 |
| 29 | CSCO US EQUITY | Cisco Systems Inc | 62 | 3,967,296 | 0.76 |
| 30 | VZ US EQUITY | Verizon Communications Inc | 62 | 3,510,843 | 0.67 |
| 31 | INTC US EQUITY | Intel Corp | 62 | 2,632,066 | 0.5 |
| 32 | KRD010010001 | 원화예금 | 22,380,721 | 22,380,721 | 4.26 |
32 종목이 나열되어 있는데 3번과 32번은 다우 존스 산업평균지수에 포함된 기업이 아닌 추종 지수관련 항목과 예금 항목입니다. 2개를 제외한 총 30개의 종목으로 구성되어 있습니다. 30개의 기업이지만 다양한 산업군의 기업들이 편입되어 있음을 확인하 수 있습니다.
다우 존스 산업평균지수(DJIA)에 포함된 기업들의 Sector 별 비중을 살펴보면 다음과 같습니다.
다우지수 추종 TIGER 미국다우존스30 ETF 수익율
TIGER 미국다우존스30 ETF의 수익율을 DIA, SCHD와의 비교를 통해 살펴보겠습니다.
최근 1개월 수익율 - TIGER 미국다우존스30 ETF with DIA, SCHD
최근 1개월 수익율을 살펴보겠습니다.
최근 미국 증시는 전체적으로 조정이 조금 있었습니다. 그 여파로 최근 1개월 수익율은 지지부진합니다. 하지만 전체적인 증시의 상황이었으니 크게 문제될 건 없어 보입니다.
YTD 수익율 - TIGER 미국다우존스30 ETF with DIA, SCHD
다음은 연초대비 수익율을 살펴보겠습니다.
연초 대비 수익율은 환율의 영향인지 아니면 시차 때문(설마?)인지는 모르겠지만 수익율이 꽤 큰 차이를 보이고 있습니다. TIGER 미국다우존스30 ETF의 performance 가 돋보이는 그래프입니다. 하지만 달리 해석해보면 다우 존스 산업평균지수를 추종하는 DIA와의 수익율이 6% 가까이 차이가 난다는 것은 그만큼 기초지수 대비 초과 수익을 올리고 있다는 의미 입니다. 초과 수익은 환율이나 구성 종목의 세부적인 영향일 수 있습니다.
최근 5년 수익율 - TIGER 미국다우존스30 ETF with DIA, SCHD
최근 5년 수익율을 살펴보겠습니다. TIGER 미국다우존스30 ETF는 2016년에 상장된 국내 ETF 중 꽤 오래된 역사를 가지고 있는 ETF이므로 최근 5년이라는 의미 있는 과거 데이터를 확인해 볼 수 있습니다.
최근 5년 수익율에서도 기초 지수와 차이가 꽤 많이 나고 있습니다.
부록 TIGER 미국다우존스30 ETF, DIA, SCHD, 에미당, 솔미당 최근 1년 수익율 비교
마지막으로 TIGER 미국다우존스30 ETF와 DIA, SCHD, ACE 미국배당다우존스 ETF, SOL 미국배당다우존스 ETF 의 최근 1년 수익율을 비교해 보겠습니다. (TIGER 미국배당다우존스 ETF는 상장한지 1년이 채 되지 않아 제외했습니다.)
5개 종목의 최근 1년 수익율을 살펴보면 각각 동일한 지수를 추종하는 ETF 들임에도 국내 상장 ETF 들이 상대적으로 더 높은 수익율을 보여주고 있음을 확인할 수 있습니다. 아마도 환율의 영향이 크지 않을까 생각됩니다.
다우지수 추종 TIGER 미국다우존스30 ETF 분배금, 분배율
마지막으로 월배당을 시행하는 TIGER 미국배당다우존스30 ETF의 분배금과 분배율 등을 살펴보겠습니다.
| 지급기준일 | 실제지급일 | 분배금액(원) | 주당과세표준액(원) | 연간 분배금 |
| 2024-05-31 | 2024-06-04 | 45 | 45 | |
| 2024-04-30 | 2024-05-03 | 23 | 23 | |
| 2024-03-29 | 2024-04-02 | 60 | 60 | |
| 2024-02-29 | 2024-03-05 | 20 | 20 | |
| 2024-01-31 | 2024-02-02 | 20 | 20 | |
| 2023-12-28 | 2024-01-03 | 40 | 40 | 369 |
| 2023-11-30 | 2023-12-04 | 35 | 35 | |
| 2023-10-31 | 2023-11-02 | 20 | 20 | |
| 2023-09-27 | 2023-10-05 | 45 | 45 | |
| 2023-08-31 | 2023-09-04 | 20 | 20 | |
| 2023-07-31 | 2023-08-02 | 24 | 24 | |
| 2023-06-30 | 2023-07-04 | 55 | 55 | |
| 2023-05-31 | 2023-06-02 | 25 | 25 | |
| 2023-04-28 | 2023-05-03 | 20 | 20 | |
| 2023-03-31 | 2023-04-04 | 50 | 50 | |
| 2023-02-28 | 2023-03-03 | 20 | 20 | |
| 2023-01-31 | 2023-02-02 | 15 | 15 | |
| 2022-12-29 | 2023-01-03 | 10 | 10 | 310 |
| 2022-11-30 | 2022-12-02 | 30 | 30 | |
| 2022-10-31 | 2022-11-02 | 30 | 30 | |
| 2022-09-30 | 2022-10-05 | 40 | 40 | |
| 2022-08-31 | 2022-09-02 | 60 | 60 | |
| 2022-07-29 | 2022-08-02 | 65 | 65 | |
| 2022-04-29 | 2022-05-03 | 75 | 75 | |
| 2021-12-30 | 2022-01-04 | 320 | 320 | 320 |
| 2020-12-30 | 2021-01-05 | 230 | 230 | 230 |
| 2019-12-30 | 2020-01-03 | 250 | 250 | 250 |
| 2018-12-28 | 2019-01-03 | 260 | 260 | 260 |
분배금 내역을 살펴보면 상장 초기에는 연배당이었고 2022년부터 분기 배당으로 정책을 변경한 후 2022년 하반기부터 월배당으로 변경했음을 알 수 있습니다. 연간 분배금 변경 추이는 미약하지만 우상향하는 모습임을 알 수 있습니다.
TIGER 미국다우존스30 ETF의 연간 분배율은 약 1.55% 로 국내 3대 미국배당다우존스ETF의 연간 분배율 대비 좀 더 낮은 수치를 나타내고 있습니다.
TIGER 미국다우존스30 ETF 총평
TIGER 미국다우존스30 ETF는 국내 사장 미국 지수 추종 ETF로 2016년에 상장되어 꽤 오랜 역사를 갖고 있는 ETF 입니다.
국내 ETF 들 중에서 유일하게 미국 다우 존스 산업평균지수를 추종하는 ETF로 S&P 500 지수, 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF와 함께 개인 연금저축펀드, IRP, DC형 퇴직연금, ISA 등 절세 계좌에서 포트폴리오에 안정성을 더해줄 수 있는 월배당형 ETF 입니다.
한국판 SCHD 라고 불리는 3대 배당다우존스 ETF들 또한 좋은 ETF 들이지만, 미국의 3대 지수 중 하나인 다우 존스 산업평균지수를 추종한다는 점에서 TIGER 미국다우존스30 ETF 는 상징성과 함께 포트폴리오에 배당 성장형 ETF로서 안정감을 더해줄 수 있는 ETF 라고 할 수 있겠습니다.
다만, 지수 추종 Passive ETF 로서 0.4839%의 실부담비용은 에미당, 솔미당, 타미당 대비 2배 이상의 수치로 투자에 망설이게 하는 옥의 티라고 할 수 있겠습니다.
TIGER 미국다우존스30 ETF는 미국 3대 대표 지수 중 하나인 다우 존스 산업평균지수를 추종하는 유일한 한국판 DIA ETF로 상대적으로 오랜 역사를 자랑하지만 유사한(동일하지는 않습니다.) 한국판 SCHD 와의 수수료 차이는 투자를 주저하게 만드는 옥의 티라고 할 수 있겠습니다.
한국판 SCHD와 한국판 DIA는 상대적으로 더 높은 수익율, 상대적으로 더 높은 실부담비용, 상대적으로 더 낮은 연간 분배율로 정의할 수 있을 것 같습니다.
향후 기회가 된다면 성격은 조금 다르지만 국내 상장 3대 미국배당다우존스 ETF들과 TIGER 미국다우존스30 ETF를 좀 더 상세하게 비교하면서 살펴보는 것도 좋을 것 같습니다.
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