한국판 SCHD보다 낫다? 월배당 SOL 미국S&P500 ETF 분석 (433330)

한국판 SCHD보다 낫다? 월배당 SOL 미국S&P500 ETF 분석 (433330)

국내 상장된 ETF 중 미국 S&P500 지수에 투자하는 다양한 ETF 들이 있습니다.

특히 블로그를 통해서 국내 상장 미국 S&P500 ETF 11종에 대한 분석 내용 - 국내 상장 미국 S&P500 ETF 11종 비교 (수수료, 수익율 등) - 을 포스팅 했었는데요, 이번 글에서는 미국 S&P500 지수에 투자하면서 매월 분배금을 지급하는 월배당 ETF 중 하나인 SOL 미국S&P500 ETF에 대해서 좀 더 상세하게 알아보겠습니다.

일반적으로 배당성장형 ETF의 대표는 SCHD ETF 이며, 한국판 SCHD 에는 ACE 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스, TIGER 미국배당다우존스 ETF가 있습니다. 그리고 대표적인 다우존스지수를 추종하는 DIA의 한국형은 TIGER 미국다우존스30 ETF가 유일합니다.

미국의 대표지수인 S&P500 지수를 추종하는 ETF에 대한 분석을 하기에 앞서 대표적인 배당성장형 ETF인 SCHD, DIA ETF를 언급한 이유는 월 배당이 필요한 투자자들에게 과연 한국판 SCHD인 ACE 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스, TIGER 미국배당다우존스 ETF 들과 한국판 DIA인 TIGER 미국다우존스30 ETF 를 선택하는 것이 매월 분배금을 지급하는 SOL 미국S&P500 ETF 보다 더 좋은 선택일까? 에 대한 의문이 생겼기 때문입니다.

이번 포스팅의 전반적인 내용은 월배당형 ETF를 이용한 현금 흐름을 만들어가기 위해 배당성장형으로서 S&P500 지수 추종 ETF의 가능성을 여타 배당성장형 ETF와의 비교를 통해 알아보고자 합니다.

SOL 미국S&P500 ETF 기본 정보

• 종목코드(단축코드): 433330
• 운용사: 신한자산운용
• 상장일: 2022.06.21
• 벤치마크지수: S&P500 (PR) Index
• 순자산: 961억(2024.07.15)
• 환헤지: 환헤지를 실시하지 않습니다.
• 상장 이후 수익율: 64.94% (2024.07.15)
• 총보수: 0.0500%
• 총보수비용(TER): 0.1600%
• 실질부담비용: 0.2340%
• 주당 가격: 16,080원 원 (2024.07.15)
• 60일 평균 일 거래량: 3.55만주
• 괴리율 (60일 평균): 0.04%
• 추적오차율 (60일 평균): 0.14%
• 분배금지급: 월 1회 지급
  • 지급기준일 : 메월 마지막 영업일
  • 단, 운용사 정책에 따라 유보 및 지급률 변동 가
• 과세내용
  • 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
  • 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%

미국 S&P500 지수를 추종하는 ETF 중 분배금을 매월 지급하는 국내 최초 미국 S&P500 ETF 입니다.

#> SOL 미국S&P500 ETF 공식 홈페이지 바로가기

SOL ETF

괴리율이나 추적오차율 값에서 나타나듯이 기초지수를 충실하고 추종하고 있는 ETF입니다.

SOL 미국S&P500 ETF 분배율 비교

서두에 언급한 것처럼 SOL 미국S&P500 ETF가 한국판 SCHD나 한국판 DIA 대비하여 연간 분배율 측면에서는 어느 정도의 메리트가 있는지 살펴보겠습니다.

종목	연간 분배율	최근 분배금	월배당
SOL 미국S&P500	1.04%	15원	O
SOL 미국배당다우존스	3.47%	38원	O
TIGER 미국다우존스30	1.51%	55원	O

최근 분배금 정보 또한 중요하긴 하지만 기본적으로 주당 분배금에 따른 연간 분배율이 중요하므로 이를 기준으로 살펴보면 한국판 SCHD인 SOL 미국배당다우존스 ETF의 연간 분배율은 3.47%로 가장 높은 분배율을 보여주고 있습니다.

SOL 미국S&P500 ETF와 TIGER 미국다우존스30 ETF의 연간 분배율은 0.5% 정도로 크게 차이나지 않는 모습입니다.

SOL 미국S&P500 ETF와 한국판 SCHD, DIA 수익율 비교

그렇다면 연간 분배금을 포함한 Total Return 기준의 ETF별 수익율은 어떨까요? 지금부터 3가지 ETF에 KODEX 미국S&P500TR ETF를 포함한 4가지 ETF의 성과를 최근 1개월, YTD, 최근 1년 순으로 알와보겠습니다.

최근 1개월 수익율 비교

먼저 최근 1개월 TR 수익율을 살펴보겠습니다.

최근 1개월 수익율

분배금 재투자를 가정한 토탈리턴(TR) 기준으로 최근 1개월 수익율을 보면 4종 ETF의 성과는 1% 이내로 별다른 차이를 보이지 않고 있습니다.

YTD 수익율 비교

다음은 연초대비 수익율 입니다.

연초 대비 수익율

이번에는 연초대비 수익율입니다. S&P500 지수를 추종하는 ETF 2종의 성과가 SOL 미국배당다우존스, TIGER 미국다우존스30 ETF 의 성과 대비 거의 2배 육박한 차이를 나타내고 있습니다.

최근 1년 수익율 비교

마지막으로 최근 1년 수익율을 비교해 보겠습니다.

최근 1년 수익율 비교

최근 1년 수익율은 연초대비 수익율 보다는 격차가 줄었찌만 역시 한국판 SCHD인 SOL 미국배당다우존스 ETF 보다는 약 15% 정도, 한국판 DIA인 TIGER 미국다우존스30 ETF 보다 약 9% 정도 더 높은 성과를 나타내고 있습니다.

SOL 미국S&P500 ETF는 한국판 SCHD, 한국판 DIA 보다 나은 선택을까?

분배금 재투자를 가정한 수익율을 비교해 봤을 때 배당성장형의 대표주자로 알려진 한국판 SCHD는 국내 최초로 매월 분배금을 지급하는 SOL 미국S&P500 ETF 대비 장점이 없어진 모습입니다.

그렇다고 해서 장기적인 성과 측면에서 더 안정적인가? 수수료가 더 낮은가? 라는 측면에서도 최소한 국내 상장 ETF 들만을 기준으로 봤을 때 한국판 SCHD는 크게 메리트가 없어 보입니다.

물론 분배금, 즉 분배율 자체만 높고보면 한국판 SCHD의 매력은 뚜렷합니다. 하지만, 분배금을 포함한 동일 기간 투자 대비 성과라는 측면에서는 오히려 매달 분배금을 지급하는 SOL 미국S&P500 ETF 가 더 좋은 선택일 수 있습니다.

1억원을 1년 동안 투자했을 때 얻을 수 있는 수익을 가상으로 계산해 보겠습니다.

• 가정
  • 개인연금저축, IRP 등 연금 자산을 위한 계좌에서 투자했으므로 세금은 고려하지 않음
  • 분배금은 2024년 7월 15일 현재가 기준으로 계산
  • 1억 투자 시 매입한 주식 수량은 2024년 7월 15일 현재가 기준으로 계산

	SOL 미국S&P500	SOL 미국배당다우존스	TIGER 미국다우존스30
수익율	36.38%	17.98%	26.06%
연간 분배율	1.04%	3.47%	1.51%
현재가	₩16,175	₩10,795	₩27,255
연간 분배금 (투자금 1억)	₩1,039,936	₩5,199,628	₩896,126
투자 수익금 (투자금 1억)	₩36,380,000	₩17,980,000	₩26,060,000
최종 평가액	₩137,419,936	₩123,179,628	₩126,956,126

연간 분배금만을 고려하면 당연히 SOL 미국배당다우존스 ETF가 가장 큽니다. 하지만 투자 수익금 까지 포함한 최종 평가액의 경우 SOL 미국S&P500 ETF가 SOL 미국배당다우존스 ETF, TIGER 미국다우존스30 ETF 대비 약 14,000,000 원 ~ 11,000,000 원 가량 더 많다는 것을 알 수 있습니다.

수익율에서도 이미 확인했듯이 최종 평가액 기준으로만 보면 당연히 SOL 미국S&P500 ETF가 성과가 좋음을 확인할 수 있습니다.

마치며

국내 상장 미국 S&P500 ETF 중 최초로 매월 분배금을 지급하는 ETF인 SOL 미국S&P500 ETF는 배당성장형 ETF로 분류해 볼 수 있습니다. 특히 배당과 성장 중에서 성장에 좀 더 방점을 찍을 수 있는 ETF라 할 수 있겠습니다.

은퇴 시점이 얼마 남지 않아 매월 현금 흐름이 훨씬 중요하다면 한국판 SCHD인 ACE 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스, TIGER 미국배당다우존스가 더 좋은 선택일 수 있지만 매월 현금 흐름은 상대적으로 물줄기가 작지만 전체적인 성과라는 열매는 더 큰 SOL 미국S&P500 ETF가 오히려 더 좋은 선택일 수도 있을 것이라 생각됩니다.

함께 읽어보면 좋은 글

국내 상장 미국 S&P500 ETF 11종 비교 (수수료, 수익율 등)

국내 상장 미국 S&P500 ETF 11종 비교 (수수료, 수익율 등)

한국판 SCHD 미국배당다우존스 ETF 비교 (ACE,SOL,TIGER)

한국판 SCHD 미국배당다우존스 ETF 비교 (ACE,SOL,TIGER)

미국 다우지수 추종 TIGER 미국다우존스30 ETF 분석

미국 다우지수 추종 TIGER 미국다우존스30 ETF 분석

 

관련 글타래

• 미국 지수(S&P500,나스닥100,다우존스)에 투자해야 하는 이유
• 미국 ETF: S&P 500 지수 추종 ETF 알아보기(SPY,VOO,IVV,SPLG)
• 국내상장 미국 나스닥100 ETF 8종 비교 (수수료, 수익율 등)
• 미국 나스닥 100 ETF: Invesco QQQ, QQQM, QQQJ 비교
• 미국 ETF: 다우 존스 산업평균지수 추종 DIA ETF를 알아보자
• 배당성장형 미국 ETF SCHD: 장기 투자에 적합할까?
• 인도를 주목하자! 국내 상장 인도 니프티50 ETF 3종 비교 분석
• S&P500 지수 상위 10개 종목에 투자하는 KCGI 미국S&P500 TOP10 ETF
• 국내 상장 미국 빅테크 ETF 5종 비교 (구성종목,수수료,수익율 등)
• 국내 상장 미국 반도체 ETF 5종 비교 분석 (구성종목,수익율,수수료)
• ACE 글로벌반도체TOP4 Plus SOLACTIVE ETF: 반도체 시장 투자를 위한 매력적인 선택인가?
• AI 반도체, 핵심은 AI 소프트웨어? SOL 미국AI소프트웨어 ETF 분석 (481180)
• 미국 ETF: 미국 반도체 ETF 3종 비교 분석 (SOXX, SOXQ, SMH)
• 미국 ETF: 인공지능(AI) 에 투자하는 미국 AI ETF 5종 비교
• 금리형 ETF (aka. 파킹형 ETF) 비교: 현명한 선택 방법
• IRP,퇴직연금 안전자산 30% 공격형 ETF 6종 비교 (수익율, 수수료 등)
• IRP,DC형 퇴직연금 안전자산 30%:TDF2050액티브 ETF 4종 비교 분석
• 생애주기형 KODEX TDF2050액티브 ETF (IRP,퇴직연금 안전자산)
• ETF 적립식 투자, 노후 연금 준비에 효과적일까? 시뮬레이션으로 확인해보자
• ETF 투자 성공을 위한 5가지 핵심 선택 기준!
• ETF(Exchange Traded Fund) 의 특징과 장점, 단점을 알아보자
• 국내상장 해외 ETF 투자 절세 계좌 활용하여 세금 절약하기
• 연금저축, IRP, ISA: 노후 연금 준비를 위한 절세 계좌 활용법
• 개인종합자산관리계좌 ISA (feat. 세금 절약 만능 계좌) 가 궁금하다면!
• ISA 개인종합자산관리계좌 궁금증을 풀어보자 (ISA FAQs)
• 절세계좌:개인연금, IRP, ISA 계좌에서 마이크로소프트에 투자하는 방법
• 해외 주식 양도소득세 계산 방법: 선입선출법, 이동평균법
• 채권 투자의 이해: 금리, 수익율, 그리고 채권 투자 방법