절세계좌:개인연금,IRP,퇴직연금,ISA 계좌에서 테슬라(Tesla)에 투자하는 방법

절세계좌:개인연금,IRP,퇴직연금,ISA 계좌에서 테슬라(Tesla)에 투자하는 방법

절세 계좌에서 내가 좋아하는 개별 기업에 투자하는 방법 4번째 글입니다. 소프트웨어 공룡 마이크로소프트(Microsoft), 혁신의 아이콘 애플(Apple), AI와 반도체의 핵심 기업 엔비디아(NVIDIA)에 이어  전기차로 시작하여 지금은 일론 머스크 하고 싶은거 다 하는 테슬라(Tesla)에 투자하는 방법입니다.

테슬라는 전기차 회사입니다? 아닙니다? 어찌 보면 테슬라라는 기업보다는 테슬라의 CEO이면서 스페이스X, X(구 트위터) 를 함께 경영하고 있는 일론 머스크가 더 유명할수도 있겠습니다.

전기자동차의 다음은 당연히 자율주행일 것입니다. 또한 이 자율주행에는 다양한 하드웨어도 중요하지만 그 핵심은 AI가 두뇌 역할을 할 것입니다. 이를 위해 일론 머스크는 초기 Open AI에 투자를 했었고, 여러 가지 이유로 Open AI 진영과 갈라선 후 직접 AI 관련 기업을 설립하여 투자를 계속하고 있습니다. 그만큼 AI는 새로운 패러다임이면서 전기차의 자율주행에 없어서는 안될 기술이 되고 있는 것이라 생각됩니다.

그렇다면 절세계좌에서 세제 혜택도 보면서 테슬라에 투자하려면 어떻게 해야 할까요? 시리즈 글인만큼 답은 테슬라에 투자하는 ETF에 투자하는 것입니다. 어찌보면 간접 투자 방식이죠. 그렇다면 어떤 ETF를 골라야 할까요? 지금부터 알아보겠습니다.

절세계좌에서 테슬라(Tesla)에 투자할 수 있는 ETF

국내 상장된 다양한 ETF 들 중에서 테슬라(Tesla: TSLA)에 높은 비중으로 투자하는 ETF 들을 알아봤습니다. 최소 15% 이상을 투자하는 ETF 들 중에서 커버드콜 ETF는 제외하였습니다.

종목	코드	비중	순자산총액	실부담비용
TIGER 테슬라채권혼합Fn	447770	29.50%	1,503억	0.3792%
에셋플러스 글로벌플랫폼액티브	407830	25.02%	461억	1.2723%
KODEX 테슬라밸류체인FactSet	459560	24.27%	113억	0.3930%
ACE 미국주식베스트셀러	473590	22.68%	150억	0.5445%
KODEX 미국서학개미	473460	22.14%	124억	0.5249%
ACE 테슬라밸류체인액티브	457480	19.76%	3,900억	0.5395%
KODEX 미국S&P500경기소비재	453660	16.91%	115억	0.6075%

먼저 테슬라(TSLA) 단일 종목에 가장 큰 비중으로 투자하는 ETF는 TIGER 테슬라채권혼합Fn ETF 입니다. 주식형이 아닌 채권혼합형 ETF로 IRP, 퇴직연금에서 30% 안전자산을 공격적으로 테슬라에 투자하고자 한다면 좋은 선택이 될 수 있는 ETF 입니다. 이름에서 알 수 있듯이 29.5% 비중으로 테슬라에 집중 투자하고 나머지 70.5%는 국채에 투자하는 ETF 입니다.

테슬라의 변동성을 채권을 통해 조금 더 안정감을 주고자 하는 전략이지만 채권에 70.5% 를 투자하므로 성장성에는 제한이 있습니다. 하지만 앞서 이야기한대로 절세계좌 중 IRP, 퇴직연금(DC형) 계좌에서 30% 안전자산 비중을 테슬라에 공격적으로 투자할 수 있는 ETF 입니다.

두번째는 액티브 ETF 인 에셋플러스 글로벌플랫폼액티브 ETF 입니다. ETF 이름에서 알 수 있듯이 글로벌 플랫폼 기업에 투자하는 액티브형 ETF로 테슬라에 25%의 비중으로 투자하고 있고 그 외 플랫폼 기업(구글, 엔비디아, TSMC, NETFLIX, Microsoft)들에 일정 비중(5%내외)을 투자하고 있습니다. 액티브 ETF 이므로 실부담비용이 여타 패시프 ETF 대비 높은 편입니다. 다만 수익율 측면에서는 다른 테슬라 관련 ETF 들 대비 높은 성과를 보여주고 있습니다. 주의할 점은 액티브 ETF인만큼 테슬라가 아닌 다른 플랫폼 기업에 집중 투자하도록 언제든지 구성 종목은 변경될 수 있다는 점입니다.

세번째는 2023년 6월에 상장된 KODEX 테슬라밸류체인FactSet ETF 입니다. 이 ETF는 FactSet이 발표하는 FactSet TSLA Value Chain Index 지수를 기초지수로 하는 ETF입니다. 구성 종목은 기초 지수의 투자 전략대로 테슬라를 기준으로하는 관련 밸류체인 기업들(엔비디아, AMD, 미쉐린, LG화학 등)이 포진되어 있습니다. 패시브 ETF로 성과 또한 나쁘지 않은 모습입니다.

네번째와 다섯번째는 미국 서학 개미들의 투자 성향을 지수화한 2가지 ETF 로 ACE 미국주식베스트셀러 ETF와 KODEX 미국서학개미 ETF 입니다. 2가지 ETF가 추종하는 기초지수는 다르지만 기초지수의 기본 전략이 서학 개미들이 많이 투자하는 미국 개별 종목을 추종한다는 점에서는 비슷한 유형의 ETF 입니다. 다만, 기초지수의 세부 전략은 서로 다르므로 세부 구성 종목에서는 차이가 있습니다.(ACE 미국주식베스트셀러 ETF는 10종목, KODEX 미국서학개미 ETF는 24종목) 서학 개미의 투자 성향을 추종하고 싶은 경우 좋은 선택이 될 수 있습니다.

여섯번째는 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 입니다. 액티브 ETF지만 상대적으로 실부담비용(수수료)는 저렴한 편입니다. ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF의 특징은 테슬라(TSLA) 개별 종목 하나에 대한 투자 비중은 20%가 되지 않지만 구성 종목을 세부적으로 살펴보면 테슬라에 투자하는 TSLL, TSLT 2개 종목이 더 포함되어 있습니다. TSLL 은 테슬라 2배를 추종하는 레버리지 ETF이고, TSLT 또한 테슬라 주가의 2배를 추종하는 ETF 입니다. 원래 TSLL은 1.5배였으나 최근 2배 추종하는 것으로 변경되었습니다. 따라서 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF의 테슬라 편입 비중은 19.76%가 아닌 3종목의 편입 비중을 더한 47.23% 입니다. 거기다 20% 가까운 비중은 2배 레버리지 종목입니다.

절세계좌에서 세제혜택을 받으면서 테슬라에 집중 투자하고 싶다면! ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF가 최고의 선택이 될 수 있습니다. 하지만 그만큼 높은 변동성을 감내 할 수 있어야 하겠지요!

마지막은 KODEX 미국S&P500경기소비재 ETF 입니다. 이름에서 알 수 있듯이 미국 S&P500 지수에 포함된 500개 기업 중에서 경기소비재 섹터에 해당하는 기업에 투자하는 ETF 입니다. 테슬라 비중은 16.91% 로 2번째 높은 비중으로 포함하고 있으며 가장 큰 비중으로 편입된 종목은 아마존입니다. KODEX 미국S&P500경기소비재 ETF는 경기소비재로 분류되는 기업들의 시가총액 기준으로 편입 비중을 조정하는 전략을 취하고 있습니다. 수익율 측면에서도 나열한 ETF 중 높은 편입니다.

마치며

테슬라라는 단일 기업의 밸류도 있지만 CEO인 일론 머스크에 대한 밸류 또한 함께 평가되는 종목이 바로 테슬라라고 생각됩니다. 

테슬라라는 기업의 가치에 집중 투자하고자 한다면(ETF의 특징을 고려하지 않고) 단연 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF를 선택해야 합니다. 하지만, ETF는 그 자체로 분산 투자를 통한 상대적인 안정성이 특징이므로 이를 고려했을 때는 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF는 위험한 선택일 수 있습니다.

여기서 다시 한번 ETF 선택시 고려해야 할 판단 요소를 알아보겠습니다.

• ETF가 추종하는 기초지수의 투자 전략
• ETF 구성 종목
• 시가총액(혹은 순자산 총액)
• 실부담비용

절세계좌에서 테슬라에 투자하는 방법! 어렵지 않습니다. 다만 선택의 문제일 뿐

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