배당성장형 미국 ETF SCHD: 장기 투자에 적합할까?

장기 투자의 안정적인 ETF: SCHD 심층 분석

블로그를 통해 한국판 SCHD - ACE 미국배당다우존스 ETF, SOL 미국배당다우존스 ETF, TIGER 미국배당다우존스 ETF - 에 대해한 글을 포스팅했었습니다.

이번에는 그 원조격인 미국 대표 배당성장형 ETF인 SCHD ETF 에 대해서 알아보겠습니다. SCHD를 배당주로 생각하시는 분들이 많은데 전 배당주가 아닌 배당성장형이라고 생각됩니다. 따라서 높은 배당을 위한 투자 보다는 장기적인 관점에서 투자 포트폴리오에 안정성을 추가하는 옵션으로 접근하는 것이 더 바람직하다고 생각됩니다.

배당성장형 미국 ETF SCHD

이와 같은 관점에서 미국 투자, 특히 안정적인 수입과 장기적인 성장을 목표로 하는 투자자들에게 SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 매력적인 선택지가 될 수 있을 것이라 판단됩니다. 이번 글에서는 SCHD의 핵심 특징, 상장일, 시총 등과 같은 기본 정보, 구성 종목, 배당 정보, 투자자 적합성 등을 심층 분석해 보겠습니다.

미국 ETF SCHD 개요 및 특징

SCHD는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF의 약자로, S&P Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하는 미국 증권거래소(NYSE ARCA) 상장 ETF입니다.

Dow Jones U.S. Dividend 100 Price return Index

Dow Jones U.S. Dividend 100 지수 | S&P 다우존스 지수

10년 연속 배당금을 지급한 미국 상장 종목 중 고배당 퀄리티 요건을 충족한 상위 100종목으로 구성된 지수로 S&P Dow Jones에서 산출되는 지수입니다.

Dow Jones U.S. Stock Market 지수에 속한 모든 종목이 대상며 리츠는 제외합니다. 이 종목들이 지수에 포함되기 위해서는 다음과 같은 기준을 통과해야 합니다.

• 연속 배당지급: 최소 10년
• FMC: 최소 미화 5억 달러
• 3개월 ADVT (Average Daily Volume Traded: 평균 일일 거래량): 최소 미화 200만 달러

이 기준을 통과한 기업(종목)들을 기반으로 총부채잉여현금흐름, 자기자본이익율, IAD 수익율, 5년 재당 증가율 등을 기반으로 산출됩니다.

미국 ETF SCHD 주요 특징

• 높은 배당금 수익률: S&P 500 지수보다 높은 평균 연간 배당금 수익률을 제공하는 것을 목표로 합니다. 과거 10년 동안 연평균 10% 이상의 배당 성장률을 기록했습니다.
• 다양한 분산: 10년 연속 배당금을 지급한 미국 상장 종목 중 고배당 퀄리티 요건을 충족한 상위 100종목에 투자하여 포트폴리오의 위험을 분산합니다. 현재 기술, 금융, 건강관리, 소비재, 통신, 에너지 등 다양한 부문에 투자하고 있습니다.
• 낮은 비용: 연간 실 부담 비용 0.060%로 저렴한 편입니다.
• 장기 투자: 장기적인 성장과 수입을 위해 설계되었습니다. 과거 실적과 안정적인 성장성을 바탕으로 장기 투자자들에게 적합한 투자 상품으로 평가받고 있습니다.

미국 ETF SCHD 기본 정보 (2025.05.18 기준)

• 거래소: 뉴욕 증권거래소 (NYSE ARCA)
• 티커: SCHD
• 상장일: 2011년 10월 31일
• 현재 주가: $80.15
• 전일 대비 변동률: +0.58%
• 52주 최저: $72.22
• 52주 최고: $82.23
• 거래량: 18,400주
• 시가총액: $230억 (2024년 5월 17일 기준)
• 총 수수료율: 0.060%
• 연평균 배당률: 3.78%
• 주가 상승에 따른 연평균 수익율: 10.4%

배당성장형 미국 ETF SCHD

SCHD 최근 5년 수익율 입니다. 기초 지수를 잘 추종하는 모습입니다.

이번에는 미국 대표 지수인 S&P 500, 나스닥 100 지수 수익율과 비교해 보겠습니다.

배당성장형 미국 ETF SCHD 성장률

나스닥 100, S&P 500 지수 수익율과 비교해보면 상대적으로 낮은걸 알 수 있습니다. 반대로 생각해보면 그만큼 변동성은 상대적으로 낮다는 것이라고 이해할 수 있습니다.

SCHD 구성 종목 정보

SCHD는 S&P Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하기 때문에, 다음과 같은 특징을 가진 구성 종목들로 구성되어 있습니다.

섹터별 비중

• Financials(금융): 17.42%
• Health Care(헬스케어): 15.71%
• Consumer Staples(필수 소비재): 13.89%
• Industrials(산업재) 13.51%
• Energy(에너지) 12.84%
• Consumer Discretionary(경기 소비재): 10.08%
• Information Technology(IT): 8.70%
• Communication Services(통신 서비스): 4.70%
• Materials(소재): 3.12%
• Utilities(유틸리티): 0.03%

상위 15개 종목

No	Symbol	Percent of Assets	Name	Sector
1	TXN	4.5985%	TEXAS INSTRUMENT INC	Information Technology
2	AMGN	4.4090%	AMGEN INC	Health Care
3	PEP	4.1197%	PEPSICO INC	Consumer Staples
4	LMT	4.1146%	LOCKHEED MARTIN CORP	Industrials
5	CVX	4.1040%	CHEVRON CORP	Energy
6	PFE	4.0868%	PFIZER INC	Health Care
7	KO	4.0077%	COCA-COLA	Consumer Staples
8	CSCO	3.9629%	CISCO SYSTEMS INC	Information Technology
9	VZ	3.8717%	VERIZON COMMUNICATIONS INC	Communication Services
10	BLK	3.8630%	BLACKROCK INC	Financials
11	UPS	3.8388%	UNITED PARCEL SERVICE INC CLASS B	Industrials
12	HD	3.5405%	HOME DEPOT INC	Consumer Discretionary
13	ABBV	3.5283%	ABBVIE INC	Health Care
14	BMY	3.3547%	BRISTOL MYERS SQUIBB	Health Care
15	MO	3.3128%	ALTRIA GROUP INC	Consumer Staples

이처럼 SCHD는 미국 내 대형 우량 기업들에 집중 투자하고 있으며, 기술, 금융, 헬스케어, 소비재, 통신, 에너지 등 다양한 산업 부문에 분산되어 위험을 관리하고 있습니다.

SCHD 배당 정보

SCHD는 꾸준하면서 안정적인 배당금 수익률을 제공하는 ETF이며, SCHD의 배당금 내역, 배당 성장률을 살펴보면 다음과 같습니다.

최근 배당금 내역

• 분기별 배당금을 지급하며, 2024년 5월 기준 분기당 배당금은 $0.65입니다.

평균 배당률

• 3.78%

배당 성장률

• 과거 10년 이상 연평균 10% 이상의 높은 배당 성장률을 기록했습니다.
• 2022년: 16.4%
• 2023년: 11.8%
• 2024년 예상 성장률: 투자 전문가들은 8~10% 사이로 예상하고 있습니다.

하지만 과거의 실적은 미래의 결과를 보장하지 않는다는 것을 명심해야 합니다. (과거는 과거일뿐 참고만!)

SCHD 투자에 적합한 투자자는? 투자자 적합성

SCHD는 다음과 같은 투자 목표와 투자 성향을 가진 투자자에게 적합합니다.

• 장기적인 투자를 추구하는 투자자: SCHD는 장기적인 성장과 수입을 위해 설계되었습니다. 단기간의 변동성보다는 꾸준한 성장과 지속적인 배당 수익을 중요시하는 투자자들에게 적합합니다.
• 안정적인 성장과 배당을 원하는 투자자: 꾸준한 배당금과 배당 성장률을 통해 안정적인  수입을 기대할 수 있으며, 연평균 10% 정도의 주가 상승률은 안정적인 자산 형성에 기여할 수 있습니다. 특히, 은퇴를 준비하는 투자자나 현재 수입을 일정부분 보충하기 위한 투자를 원하는 투자자들에게 적합합니다.
• 위험 감수성이 낮은 투자자: 다양한 시장 부문의 대형주에 투자하여 포트폴리오의 위험을 분산하고 있습니다. 따라서 위험 감수성이 낮은 투자자들에게도 적합한 투자 상품입니다.

SCHD를 대표하는 숫자는 연평균 수익율 10%, 평균 배당률 3.78%, 연평균 배당성장률 10% 입니다. 이처럼 수익율과 배당률, 배당 성장률이 꾸준한 ETF는 별로 없을 것 같습니다. SCHD 야 말로 배당과 성장 두마리 토끼를 잡은 ETF 아닐까요?

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