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재테크이야기

ETF(Exchange Traded Fund) 의 특징과 장점, 단점을 알아보자

by 돌이아빠 2024. 4. 9.

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    ETF(Exchange Traded Fund) 의 특징과 장점, 단점을 알아보겠습니다.

    ETF (Exchage Traded Fund)

    ETF(Exchange Traded Fund) 의 개념과 특징

    ETF는 Exchange Traded Fund의 줄임말로, 우리말로는 상장지수펀드라고 부릅니다.

    ETF는 특정 지수를 추종하는 인덱스 펀드를 거래소에 상장시켜 주식처럼 거래할 수 있도록 만든 금융 상품입니다. 이는 개별 주식을 고르는 수고를 하지 않아도 되며, 다양한 종목에 분산 투자가 가능하고, 나스닥, S&P500, 코스피, 코스닥과 같은 지수를 추종하는 매매도 할 수 있습니다.

    또한, 개인이 하기 힘든 공매도를 인버스라는 ETF를 통해 쉽게 할 수 있으며, 적은 운용보수로 거래를 할 수 있습니다.

    ETF는 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산을 포함하는 투자 기금으로, 거래소에서 주식처럼 거래됩니다. 특정한 산업 분야, 특정 시장과 테마를 중심으로 구성되어 해당 시장이나 산업의 상황을 나타내도록 인덱스화되어 있습니다.

    이렇게 ETF를 활용하면 증시의 장기적인 우상향과 레버리지 효과로 인해 시장 수익 이상의 성공적인 투자를 할 수 있을 것입니다.

    ETF의 장점

    개별 주식이나 펀드와 비교해 봤을 대 ETF 가 갖는 장점은 다음과 같습니다

    • 시간 절약: 개별 주식을 선별하는 시간을 줄여줍니다.
    • 분산 투자: 소액이라도 다양한 종목에 투자할 수 있어 리스크를 분산시킬 수 있습니다.
    • 유동성: 거래소에서 실시간으로 매매가 가능하며, 유동성이 높습니다.
    • 인버스 ETF: 공매도를 쉽게 할 수 있습니다.
    • 낮은 운용비용: 펀드에 비해 적은 운용보수로 거래할 수 있습니다.

    ETF의 단점

    ETF는 단점도 있습니다.

    • 상대적으로 낮은 수익율
      • ETF 상품 자체가 분산 투자 효과가 있으므로 특정주의 상승(예를 들면 특정 기간 엔비디아의 드라마틱한 상승 같은)과 같은 드라마틱한 수익율을 얻기는 어렵습니다.
    • 수수료
      • 개별 주식은 수수료가 없지만 ETF는 모두 수수료와 총보수 개념이 존재합니다. 즉, 대신 분산투자하고 운용해 줄테니 돈을 내시오! 입니다. 다만, 이 금액이 보험사의 사업비, 펀드의 사업비보다는 훨씬 저렴합니다.

    ETF를 통해 투자해야 하는 이유는?

    개인이 개별 주식에 대하여 공부하기도 어렵고, 높은 변동성을 견디기도 쉽지 않습니다. 물론 전업 투자자라면 다른 이야기 겠지만, 그렇지 않은 대부분의 경우 개별 주식에 접근하는 것보다 세계의 경제 흐름 등 어느 정도 접근 가능한 정보를 기반으로 산업 전반에 분산하여 투자할 수 있는 ETF 상품에 투자하는 것이 여러가지 측면에서 도 효율적이라 생각합니다.

    아래 그래프는 미국 S&P500 지수의 1972년부터 지금까지의 지수 상승 그래프 입니다.중간 중간 부침이 있지만 꾸준하게 우상향 하고 있음을 알 수 있습니다.

    그렇다면 개별주는 어떨까요? 이 부침이 훨씬 더 드라마틱할 것이고 더욱이 기업이 더 이상 존재하지 않을 수도 있을 것입니다. 그래서 개별주보다는 장기적인 안목에서 지수 즉, ETF 에 투자하는 것이 더 좋은 판단이라 생각합니다.

    S&P500 지수 우상향 그래프
    S&P500 지수 우상향 그래프

    특히나 개인연금저축펀드, IRP와 같은 장기적으로 가져가야 할 노후 연금 계좌의 경우는 개별 주식 자체가 거래가 되지 않기 때문에 상대적으로 낮은 수수료와 국내외(국내 상장된 해외 ETF는 투자가 가능함) 시장에 고르게 투자할 수 있는 다양한 ETF로 구성함으로써 레버리지 효과를 통한 장기 우상향의 결과를 얻을 수 있을 것입니다.

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