KODEX 미국서학개미 ETF: 연금저축, IRP, ISA 계좌에서 미국 직투하기

삼성자산운용에서 2023년 12월에 재밌는 ETF를 출시했습니다.  미국 주식을 직접 투자하는 서학개미 최애 25종목에 투자하는 KODEX 미국서학개미 ETF 입니다.

"주식은 미장이다"라는 말, 종종 들어보신 분들 계실 겁니다. 변동성이 상대적으로 적고 장기적으로 우상향을 하는 미국 기업들이 많기 때문에 안정적이라고 생각하는 투자자들이 많습니다. 대표적으로 미국 빅테크 기업이 예시가 될 수 있는데요, 이렇게 해외 주식 특히 미국 증시와 미국 주식에 직접 투자하는 개인 투자자들을 '서학개미'라고도 지칭합니다.

KODEX 미국서학개미 ETF는 미국 증시와 미국 주식에 직접 투자한는 '서학개미' 들이 가장 많이 투자한 상위 25종목을 기준으로 하며 이를 서학개미가중방식으로 편입 종목의 비중을 정하는 재밌는 ETF 입니다.

KODEX 미국서학개미 ETF 기본 정보

KODEX 미국서학개미 ETF 소개

• 종목코드(단축코드): 473460
• 운용사: 삼성자산운용
• 상장일: 2023.12.27
• 순자산: 126억 (2024.05.09 기준)
• 환헤지: 환헤지를 실시하지 않습니다.
• 상장 이후 수익율: 14.62% (기준 가격)
• 총보수: 0.250% (지정참가회사 : 0.001%, 집합투자 : 0.219%, 신탁 : 0.020%, 일반사무 : 0.010%)
• 총보수비용(TER): 0.2900%
• 매매/중개 수수료율: 0.1381%
• 실질부담비용: 0.4281%
• 분배금 지급: 지급(분기 지급)
• 과세내용
  • 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
  • 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%

#> KODEX 미국서학개미 ETF 공식 홈페이지 바로가기

분배금 지급 현황

분배금은 1월, 4월, 7월, 10월 마지막 영업일 및 회계기간 종료일. 영업일이 아닌 경우 그 직전 영업일을 기준으로 지급합니다.

2023년 12월에 상장되어 최근 지급된 분배금은 한번이었으며 분배금은 주당 11원 이었습니다.

KODEX 미국서학개미 ETF 분배금 지급 현황

기초 지수: iSelect 서학개미 지수(PR)

iSelect 서학개미 지수(PR)는 뉴욕거래소, 나스닥거래소에 상장된 종목 중 국내 투자자의 투자 선호도가 높은 25개 기업의 성과를 추종합니다.

※ https://www.nhqv.com 사이트 내 메뉴 > 주식선물옵션 > ETN/ETF/iSelect인덱스 > iSelect인덱스(지수 선택박스에서 'iSelect 서학개미 지수'로 변경 필요)

※ 해당 기초지수 정보는 PC를 통해 확인해 주세요(모바일 확인불가)

KODEX 미국서학개미 ETF 서학개미 가중방식

#> iSelect 서학개미 지수 정보 바로가기

NH투자증권

 

KODEX 미국서학개미 ETF 투자 포인트

이쯤에서 KODEX 미국서학개미 ETF 가 갖고 있는 매력적인 투자 포인트를 살펴보겠습니다.

투자포인트 1. 국내 유일의 서학개미 가중 방식 포트폴리오

'서학개미 가중방식'이란 한국예탁결제원 기준 국내투자자들의 미국주식 투자금액(보관금액) TOP25 종목을 기준으로 포트폴리오 편입 종목을 결정하는 방식입니다.

투자포인트 2. 미국 대표지수도 긴장하는 서학개미의 높은 성과

2023년 상반기를 기준으로 국내 개인 투자자의 미국주식 투자 금액(보유 금액)은 약 85조원을 돌파했는데요. 투자자들의 관심도와 거래량 증대와 함께, *서학개미지수는 S&P500을 약 100%, 나스닥100을 약 50% 상회하는 수익률을 달성했습니다.
*기간: 2018.06.01~2023.11.30 (2018.06.01 지수값 100으로 설정)

투자포인트 3. 미국주식 투자자들의 고민을 깔끔하게 해결!

매월 알아서 리밸런싱이 진행되는 점은 미국주식 투자자들의 큰 고민 중 하나를 해결해주는 점이라고 볼 수 있는데요. 리밸런싱은 투자 포트폴리오의 비율을 주기적으로 조정하는 것입니다. 주식 시장의 변동이 있을 시, 투자자가 초기에 설정한 목표의 비율과 달라질 수 있기 때문에 이러한 과정이 필요합니다.

이처럼 Kodex 미국서학개미 ETF는 매월 리밸런싱을 통해서 안정성을 확보해 줄 수 있는 강점이 있습니다.

KODEX 미국서학개미 ETF 구성종목

KODEX 미국서학개미 ETF 구성 종목에 대해서 우선 섹터별 편입 비중을 먼저 살펴보겠습니다.

KODEX 미국서학개미 ETF 섹터별 분포

다음은 KODEX 미국서학개미 ETF의 실제 구성 종목을 살펴보겠습니다.

번호	종목명	수량	비중(%)	평가금액(원)
1	TESLA MOTORS	472	20.18%	114,178,532
2	NVIDIA Corp	91	19.93%	112,748,038
3	APPLE Inc	301	13.20%	74,682,566
4	MICROSOFT	99	9.80%	55,425,116
5	ALPHABET INC-CL A	164	6.77%	38,300,679
6	Amazon.com Inc	103	4.67%	26,401,275
7	Coupang Inc	381	2.17%	12,263,492
8	IonQ Inc	1,013	2.10%	11,902,491
9	BERKSHIRE HATHAWAY CL B ORD.	20	1.99%	11,285,905
10	Meta Platforms Inc-CL A	17	1.91%	10,780,273
11	REALTY INCOME CORP	139	1.83%	10,374,997
12	BROADCOM LTD	5	1.65%	9,349,951
13	TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP ADR	46	1.57%	8,854,869
14	Palantir Technologies Inc -A	274	1.41%	7,987,370
15	ADVANCED MICRO DEVICES	37	1.37%	7,768,975
16	MicroStrategy Inc	4	1.32%	7,464,399
17	ASML HOLDING	6	1.26%	7,134,844
18	ALPHABET INC-CL C	29	1.22%	6,905,219
19	GRAB HOLDINGS LTD-CL A	1,295	1.09%	6,172,285
20	HASBRO INC	73	1.08%	6,116,133
21	ELI LILLY & CO	5	1.02%	5,771,189
22	WALT DISNEY CO/THE	34	0.86%	4,878,608
23	COINBASE GLOBAL INC -CLASS A	16	0.85%	4,788,830
24	INTEL Corp	100	0.74%	4,190,448

구성종목을 보면 나스닥 100 이나 S&P 500 지수의 대표 기업들, 그리고 미국빅테크 ETF 의 구성 종목과도 사뭇 다릅니다.

2024년 5월 9일 기준 24개 종목이 편입되어 있는 서학개미 포트폴리오를 조금 더 자세히 살펴보면, 미국 빅테크 기업인 테슬라, 애플, 마이크로소프트부터 실적 서프라이즈 기업인 월트디즈니, 보잉, 코카콜라와 함께 서학개미들이 발굴한 신규 종목인 아이온큐, 팔란티어, 쿠팡까지, 세 가지 특징 - 빅테크, 실적, 그리고 새로운 기업 - 을 동시에 포함하고 있는 재밌는 구성입니다.

KODEX 미국서학개미 ETF 수익율

이제는 가장 관심 가는 항목 중 하나인 수익율을 살펴보겠습니다.

먼저 KDOEX 미국서학개미 ETF의 기간별 수익율을 살펴보면 다음과 같습니다.

종목명	1개월	3개월	6개월	1년	연초이후	상장이후
NAV	3.55	8.34	-	-	14.57	14.39
기초지수	1.6	4.29	-	-	8.27	6.76
시장가격(종가)	4.87	9.24	-	-	14.73	14.62

최근 미국 주식의 조정장에도 + 수익율을 보여주고 있고, 상장 이후 14.39%, 연초 이후 14.57% 의 수익율로 괜찮은 성적표를 보여주고 있습니다.

KODEX 미국서학개미 ETF 최근 1개월 수익율 비교

#> 자료 출처: Google Finance 바로가기

KODEX 미국서학개미 ETF의 성과를 확인하기 위해 나스닥 100, S&P 500 지수와 미국 빅테크에 투자하는 TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF 4가지 종목의 최근 1개월 수익율을 비교해 보겠습니다.

KODEX 미국서학개미 ETF 수익율 비교

KODEX 미국서학개미 ETF의 최근 1개월 수익율은 미국 양대 지수 수익율 대비 높은 수익율을 보여주고 있고, TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF 보다는 조금 낮은 수익율을 나타내고 있습니다.

KODEX 미국서학개미 ETF YTD 수익율 비교

다음은 YTD 수익율을 살펴보겠습니다.

KODEX 미국서학개미 ETF YTD 수익율 비교

KODEX 미국서학개미 ETF의 YTD 수익율을 보면 역시 미국 양대 지수보다는 높지만 고공 행진 하고 있는 미국빅테크에 투자하는 TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF 에는 미치지 못하는 성적을 보여주고 있습니다.

KODEX 미국서학개미 ETF 총평

KODEX 미국서학개미 ETF 는 수익율이나 수수료 등을 떠나서 참 재미있고 나름대로 의미 있는 ETF 상품으로 생각됩니다. 개인연금저축, IRP, 퇴직연금 DC형, ISA 계좌와 같은 절세계좌에서는 미국 시장이나 주식에 직접 투자할 수 없습니다. 그래서 대부분 국내 상장된 미국 지수 ETF 나 반도체나 미국 빅테크와 같은 특정 섹터형 ETF 에 투자를 하고 있습니다.

그러면서도 한편으로 직투에 대한 아쉬움이 늘 있었는데 KODEX 미국서학개미 ETF는 이런 절세계좌의 제한적인 상품 선택의 폭을 넓혀준 ETF라 생각됩니다. 총 부담 비용이 0.4281%로 낮은건 아니지만, 매달 리밸런싱을 통한 서학 개미의 투자 트렌드를 잘 쫒아간다는 것은 상당한 매력을 다가오는 ETF 입니다.

나스닥 100, S&P 500 ETF 보다는 투자 대상 기업이 작고, 미국빅테크 관련 ETF 의 투자 대상 기업과는 사뭇 다른 특징을 갖는 KODEX 미국서학개미 ETF 저도 일단 IRP 계좌나 개인연금저축펀드 계좌에서 투자 후보로 관심을 갖고 살펴보려고 합니다.

앞서 알아본 것처럼 미국빅테크에 투자하는 ETF 와 비교했을 때 당장은 수익율이 상대적으로 낮지만 미국 빅테크 기업들이 계속 성장하는 것은 아니므로  조금 더 낮은 변동성으로 미국 양대 지수보다 상대적으로 높은 수익율을 보여주고 있는 KODEX 미국서학개미 ETF 는 충분히 매력적인 ETF 라 할 수 있겠습니다.

※ 이 글은 투자를 권유하거나 상품을 광고하기 위해 작성한 글이 아님을 다시 한번 밝힙니다

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