ACE 미국주식베스트셀러 ETF: 연금저축,IRP,ISA 계좌에서 직투하기

연금저축, IRP, ISA 계좌는 기본적으로 해외 주식에 투자할 수 없는 계좌입니다.

세부적으로 보면 연금저축, IRP 계좌는 개별 주식 투자조차 불가능하고, ISA 계좌만이 개별주식 투자가 가능합니다.

그렇다면 미국에 직투가 불가능한 연금저축, IRP, ISA 계좌에서는 직투가 아예 불가능할까요? 그렇지는 않습니다. ETF 라는 아주 좋은 상품이 있으므로 이를 이용하면 됩니다.

ACE 미국주식베스트셀러 ETF

물론 ETF도 미국 주식 시장에 상장 되어 있는 ETF는 당연히 투자가 불가능 합니다. 하지만, 국내 상장된 해외 ETF 를 통해 미국 직투와 비슷한 효과를 얻을 수 있습니다.

미국 대표 지수인 S&P 500, 나스닥 100 을 추종하는 ETF 상품을 국내 대부분 운용사들이 출시하여 국내 주식 시장에 상장되어 활발하게 거래되고 있습니다.

이번에 소개할 ETF는 이런 국내 상장 해외 ETF 중 하나입니다. 하지만, 미국 대표 주가 지수 등을 추종하는 ETF가 아닌 이전에 블로그를 통해 소개했던 KODEX 미국서학개미 ETF와 유사하게 국내 투자자들이 미국 주식 시장에서 가장 많이 투자하는 개별 주식들에 투자할 수 있는 ACE 미국주식베스트셀러 ETF 입니다.

ACE 미국주식베스트셀러 ETF 기본 정보

• 종목코드(단축코드): 473590
• 운용사: 한국투자자산운용
• 상장일: 2023.12.27
• 순자산: 133억 (2024.06.26 기준)
• 환헤지: 환헤지를 실시하지 않습니다.
• 상장 이후 수익율: 37.71%
• 총보수: 연 0.30% (운용 : 0.27%, AP/LP : 0.01%, 신탁 : 0.01%, 일반사무 : 0.01%)
• 총보수비용(TER): 0.3800%
• 실질부담비용: 0.5154%
• 60일 평균 거래량: 1.22만주
• 현재가: 13,590 (2024.06.26)
• 분배금지급: 미지급 후 재투자
• 과세내용
  • 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
  • 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%

ACE 미국주식베스트셀러 ETF는 국내 투자자들(개인 및 기관)이 가장 많이 사고, 거래하고, 보유하고 있는 '베스트셀러' 미국 주식 중 재무건전성이 확보된 우량 기업 10개 종목을 선별 투자하는 ETF로, 정확한 데이터 (한국예탁결제원에서 제공하는 국내 투자자의 외화증권 투자 내역)를 기반으로 종목을 선별하기 때문에 단순 미국의 대표 주식 종목이 아닌 더 트렌드하게 미국 대표 주식 종목을 빠르게 포착하여 투자 가능한 상품이라고 ETF 운용사 홈페이지에서는 설명하고 있습니다.

ACE 미국주식베스트셀러 ETF 공식홈페이지 바로가기

한국투자 ACE ETF

즉, 국내 서학개미들이 미국에 직투하는 종목들을 선별하여 하나의 지수로 만들어서 이 지수를 추종하도록 만들어진 ETF 상품이라는 의미입니다. 즉, 투자자는 간접적으로 미국 직투와 유사한 효과를 얻을 수 있게 됩니다.

기초지수정보: FnGuide 미국주식베스트셀러 지수

FnGuide 미국주식베스트셀러 지수 바로가기

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한국예탁결제원에서 발표하는 국내 외화증권 예탁결제 데이터 기준, 미국상장 주식(ADR포함) 중 국내 투자자의 순매수결제액, 총결제금액(매수+매도결제), 보관금액이 높은 상위 10종목으로 구성한 지수이며 적극적인 투자 동향 포착을 위하여 매월 리밸런싱을 시행합니다.

ACE 미국주식베스트셀러 ETF 구성 종목

ACE 미국주식베스트셀러 ETF의 구성 종목을 알아보겠습니다. 앞서 언급한 KODEX 미국서학개미 ETF의 구성 종목과 얼마나 차이가 있는지 함께 살펴보겠습니다.

NO	종목명 (ACE)	비중(%)	종목명 (KODEX)	비중(%)
1	TESLA INC	18.64	TESLA MOTORS	19.97%
2	NVIDIA CORP	18.27	NVIDIA Corp	19.80%
3	MICROSOFT CORP	16.78	APPLE Inc	13.24%
4	APPLE INC	14.27	MICROSOFT	10.56%
5	TAIWAN SEMICON- DUCTOR-SP ADR	11.74	ALPHABET INC-CL A	6.71%
6	ALPHABET INC-CL A	4.3	Amazon.com Inc	4.26%
7	AMAZON.COM INC	4.26	Meta Platforms Inc-CL A	2.22%
8	INTEL CORP	4.19	BERKSHIRE HATHAWAY CL B ORD.	1.97%
9	PALANTIR TECHNOLOGIES INC-A	3.92	BROADCOM LTD	1.96%
10	BROADCOM INC	3.62	REALTY INCOME CORP	1.80%

KODEX 미국서학개미 ETF는 서학 개미 선호도를 기준으로 상위 25위 기업을 구성 종목으로 편입하는 전략을 취한 반면 ACE 미국주식베스트셀러 ETF는 국내 투자자의 순매수결제액, 총결제금액(매수+매도결제), 보관금액이 높은 상위 10종목을 선별하여 매월 리밸런싱을 하는 전략을 취하는 ETF 입니다.

따라서, 구성 종목에서 차이가 발생하며 그 차이가 수익율의 차이로 연결됩니다. 어떤 ETF가 좋다 나쁘다가 아닌 2가지 ETF가 유사한 성격의 ETF 이지만 추종하는 기초주시의 투자 전략에 따라 구성 종목의 차이를 보이게 되고, 이 구성 종목의 차이로 수익율 면에서 차이가 발생하는 것일 뿐입니다.

어떤 ETF가 좋고 나쁨이 아닌 어떤 ETF가 나의 투자 성향이나 전략에 맞는지를 판단하면 될 것입니다.

ACE 미국주식베스트셀러 ETF 수익율

다음은 수익율을 살펴보겠습니다.  KODEX 미국서학개미 ETF의 수익율과 미국 S&P500 지수를 추종하는 KODEX 미국S&P500TR ETF, KODEX 미국나스닥100TR ETF의 성과를 함께 비교해 보도록 하겠습니다. (지수의 성과가 아닌 되도록 유사한 조건(환율)으로 비교해 보기 위해 ETF를 활용합니다.)

다만, ACE 미국주식베스트셀러 ETF는 상장한지 이제 6개월 여 밖에 되지 않은 ETF라 비교는 최근 1개월과 YTD 수익율로 한정하겠습니다.

최근 1개월 수익율

먼저 최근 1개월 수익율을 살펴보겠습니다.

ACE 미국주식베스트셀러 ETF 수익율 - 최근 1개월

최근 1개월 수익율을 보면 최근 3일간 엔비디아의 급락 등의 영향으로 수익율이 좋지 못하다가 오늘 상승한 모습이 그대로 나타나고 있습니다. 최근 1개월 수익율을 비교해 보면 ACE 미국주식베스트셀러 ETF가 가장 좋은 성과를 보여주고 있음을 확인할 수 있습니다.

YTD 수익율

다음은 연초대비 수익율을 살펴보겠습니다.

ACE 미국주식베스트셀러 ETF 수익율 - YTD

연초대비 수익율 또한 ACE 미국주식베스트셀러 ETF의 성과가 가장 좋은 모습입니다. 2가지 미국 대표 지수(S&P500, 나스닥100) 추종 ETF 대비해서도 더 좋은 모습을 보여주고 있습니다.

성과가 가장 좋은 ACE 미국주식베스트셀러 ETF가 좋은 ETF 일까요? 좋고 나쁨의 의미가 단순히 수익율을 기준으로 한다면 다른 ETF와 수익율을 비교해 보겠습니다.

ACE 미국주식베스트셀러 ETF 수익율

가장 핫한 반도체 ETF 2종과 YTD 성과를 비교해 봤습니다. 앞서 미국 양대 지수 추종 ETF와 비교했을때 위풍당당했던 ACE 미국주식베스트셀러 ETF의 성과는 KODEX 미국반도체MV ETF, ACE 글로벌반도체TOP4 Plus SOLACTIVE ETF의 성과와 한자리에서 비교해 보니 초라해 보이기 까지 합니다.

그렇다면 다시 ACE 미국주식베스트셀러 ETF는 나쁜 ETF 인가요?

절세계좌에서 직투하기 #2 ACE 미국주식베스트셀러 ETF 글을 마치며

주식의 좋고 나쁨이 반드시 과거의 성과에 있는 것은 아닐 것입니다. 과거는 과거일 뿐 지금 현재는 모두 동일한 출발선일 뿐입니다. ETF 를 선택할 때는 그 ETF의 기초 지수의 투자 전략을 반드시 살펴야 하고 구성 종목과 비중이 그 투자 전략을 잘 따르고 있는지를 살펴야 합니다. 기본적으로 좋은 ETF란 기초 지수를 잘 추적하는 ETF 여야 합니다.

과거의 성과가 더 좋다고 해서 반드시 미래의 성과가 더 좋으란 법은 없습니다. 기초 지수의 투자 전략과 그 전략에 따라 적합한 기업들이 잘 편입되어 있는지를 살피고 그 구성 종목(및 기초 지수의 투자 전략 등이)이 앞으로 좋은 성과를 보여줄 것인지를 잘 분석해야 하고, 자신이 투자하고 있는 포트폴리오에 적합한지를 판단해야 합니다.

그런 의미에서 나쁜 ETF들은 거의 없을 것입니다. 단지 추종하는 기초지수의 전략이 미래에 성과를 내지 못할 것으로 분석된다면 투자는 줄어들 것이고 그러다보면 시장에서 도태(상장폐지)될 것입니다.

투자는 반드시 투자자 스스로 분석하고 공부하고 판단하고 결정한 후 행동에 옮겨야 함을 잊지 말아야 합니다.

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