미국 나스닥 100 ETF: Invesco QQQ, QQQM, QQQJ 비교

국내에도 널리 알려진 미국의 대표적인 나스닥 100 지수 추종 ETF인 Invesco (인베스코) 의 QQQ ETF 를 기준으로  비슷한 이름을 갖고 상장되어 있는 (모두 인베스코에서 운용하는 ETF 들입니다.) QQQM, QQQJ 에 대해서 알아보겠습니다.

미국 나스닥 100 ETF - Invesco QQQ, QQQM, QQQJ 비교

QQQ, QQQM, QQQJ 에 대해서 알아보기 전에 우선 나스닥 100 지수가 무엇인지 그리고 왜 나스닥 100 지수에 투자해야 하는지에 대해서 먼저 살펴보겠습니다.

미국 나스닥 100 지수

S&P 500 지수가 가장 오래 되었다면 나스닥 100 지수는 기술주 중심의 지수로 미국 빅테크 기업이 모두 상장되어 있는 주요 주가 지수입니다.

나스닥 100 (NASDAQ 100) 지수는 1985년에 시작된 지수로 나스닥 상장 종목 중 시가총액이 크고 거래량이 많은 상위 100개 비금융 업종 대표 기업으로 이루어진 지수입니다. 나스닥 시장 자체가 미국 내 대부분의 기술 기업들이 상장되어 있는 시장으로 나스닥 100 지수에 많은 기술 기업들이 포진되어 있고, 그 중심에는 매그니피센트 7 이라고 불리는 미국 빅테크 기업들이 있습니다.

매그니피센트 7은 미국 증시에서 가장 큰 시가총액을 가지고 있고, 가장 높은 성장률을 보여주고 있는 7개의 IT 기업을 말합니다. 이들 기업은 다음과 같습니다:

1. 애플 (Apple)
2. 마이크로소프트 (Microsoft)
3. 알파벳 (Alphabet)
4. 아마존 (Amazon)
5. 엔비디아 (Nvidia)
6. 테슬라 (Tesla)
7. 메타 (Meta)

이들 기업은 미국 내 주식시장을 주도하는 중요한 역할을 하며, 디지털 광고, 클라우드 컴퓨팅, 자동차, 로직 반도체, 플래그십 전자제품 등 다양한 분야에서 성장하고 있습니다. 🌟

 

나스닥 100 지수 ETF에 투자하는 이유

나스닥 100 지수를 추종하는 ETF에 투자하는 다양한 이유는 다양합니다. 그 중에서 핵심적인 이유는 다음과 같습니다.

• 다양한 기업 포함
  • 나스닥 100 지수는 미국 내 100개의 주요 상장 기업을 포함하고 있습니다. 이로 인해 나스닥 100 지수 추종 ETF는 다양한 산업과 기업을 포함하고 있어 분산 투자를 할 수 있습니다.
• 기술 기업 중심
  • 나스닥 100은 주로 기술 기업들로 구성되어 있어 기술과 성장에 관심이 있는 투자자들에게 흥미로운 선택지입니다.
• 장기적 안정성
  • 나스닥 100은 미국 주식 시장의 대표적인 지수 중 하나입니다. 장기적으로 안정적인 성과를 보여주며, 글로벌 경제의 성장과 미국 기업의 발전을 반영합니다.
• 저렴한 비용
  • 나스닥 100 지수 추종 ETF는 운용 비용이 상대적으로 저렴합니다. 이는 투자자들이 높은 수익을 추구할 때 중요한 요소입니다.
• 기술 기업 성장에 민감
  • 나스닥 100은 주로 기술 기업들로 구성되어 있어 기술 기업들의 성장에 민감하게 반응합니다.

나스닥 100 지수 추종 ETF를 통해 미국 주식 시장의 성과를 효과적으로 추종하고, 안정적인 투자를 할 수 있습니다.

나스닥 100 지수 수익율

나스닥 100은 지난 40년간 연평균 수익률이 13.7%였으며, 이 기간 중 단 7년만이 마이너스 수익을 기록했고 나머지 33년은 모두 플러스 수익을 기록했습니다. S&P 500 지수 추종 ETF 들 보다 더 높은 연평균 수익율을 보여주고 있습니다.

미국 나스닥 100 ETF - Invesco QQQ, QQQM, QQQJ 비교 - 나스닥100 수익율

나스닥 100 의 연간 수익율은 위에서 보는 바와 같이 단 7년만 마이너스 수익을 기록할만큼 계속된 기술 혁신으로 계속 우상향하고 있는 모습을 볼 수 있습니다.

1985년부터 2024년 현재까지의 수익율을 다른 형태로 보시면 다음과 같이 연평균 13.7% 수익율을 기록하고 있고, 단 7년만 마이너스일만큼 훌륭한 성장을 보여주고 있습니다.

미국 나스닥 100 ETF - Invesco QQQ, QQQM, QQQJ 비교 - 나스닥100 년도별 수익율

주식 수익율에 대해서 이야기할 때 항상 보여주는 그래프 형태로 다시 살펴보면 다음과 같습니다.

미국 나스닥 100 ETF - Invesco QQQ, QQQM, QQQJ 비교 - 나스닥 100 수익율 차트

2022년 경에 전세계적인 주가 폭락이 있었는데 이는 코로나 2차 변이에 대한 두려움, 러시아의 우크라이나 침공, 거기에 코로나19 당시 어마어마한 규모의 양적완화로 인한 코로나 버블로 인한 미국연준의 무리하고 가파른 금리 인상 등으로 인한 전세계적인 위기가 있었습니다. 하지만 2024년 지금은 이전 전고점을 이미 돌파했습니다.

지금까지 왜 나스닥 100 지수에 투자를 해야 하는지를 설명하기 위해 몇 가지 사실들과 데이터들을 중심으로 내용을 정리해봤습니다.

QQQ, QQQM, QQQJ 외에도 유사한 티커인 QQQS, QQMG가 있는데 거기까지는 심화 학습으로 넘기고 이제 이 글의 주제인 나스닥 100 지수를 추종하는 Invesco 의 QQQ 와 QQQM, 그리고 QQQJ 에 대해서 특징, 주요 차이점, 수수료, 수익율 등에 대해서 알아보겠습니다.

Invesco QQQ Trust

 

Invesco | Product Detail | Invesco QQQ

인베스코 QQQ ETF는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF입니다. 좀 더 정확하게는 나스닥 100 구성 종목 중 금융주를 제외한 100여가지 주식을 기초 자산으로 만들어진 ETF 입니다.

나스닥 100 구성 종목 중 금융주가 제외된 주 보유 자산은 마이크로소프트, 애플, 구글, 아마존 등 주요 기술주와 Healthcare 부분이 포함되어 있는 전형적인 성장주 ETF라고 할 수 있습니다.

QQQ는 이러한 구성 종목에 대해 시총 기준으로 가중 투자하는 방식으로 운용되고 있는 미국 ETF 중 시총 상위에 속하는 대형 ETF 입니다.

시총 상위에 속하는 만큼 높은 유동성과 거래량을 나타내고 있으나 지수를 추종하는 passive etf 중 상대적으로 수수료가 0.20% 로 높은 편입니다.

QQQM - Invesco NASDAQ 100 ETF

 

Invesco | Product Detail | Invesco NASDAQ 100 ETF

QQQM은 QQQ와 동일하게 미국 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로 QQQ의 성과를 그대로 복제한 ETF로 이해할 수 있습니다.

Invesco 에서 QQQM을 출시한 여러가지 이유가 있겠지만 QQQ 자체가 Invesco 에서 만든 ETF가 아닌것도 한가지 이유일 수 있습니다. QQQM의 정식 명칭은 Invesco NASDAQ 100 ETF 입니다. 추종 지수나 구성 종목 등은 QQQ와 동일합니다.

다만, 수수료를 QQQ의 0.20% 를 0.15%로 낮췄으며 QQQ 보다 늦게 상장한 만큼 시가 총액도 더 적고 주당 가격 또한 QQQ 보다 쌉니다.

그래서 QQQ는 주로 전문 트레이더나 기관 등에서 이용하는 경향이 있고, 상대적으로 주당 가격이 낮은 QQQM은 일반 투자자들이 주로 거래하는 경향이 있습니다.

QQQJ - Invesco NASDAQ Next Gen 100 ETF

Invesco | Product Detail | Invesco NASDAQ Next Gen 100 ETF

QQQJ 는 QQQM과 함께 상장된 ETF 입니다. 기본적으로 나스닥 지수를 추종하지만 현재의 나스닥 100 에 포함된 구성 종목이 아닌 차세대 나스닥 100 종목에 투자합니다. 차세대라고 해서 선별하여 구성 종목을 선정하는 것이 아니고 QQQ, QQQM 이 상위 100위 기업의 비금융 기업 중심이라면 QQQJ는 101위부터 200위까지의 비금융 기업이 편입 대상입니다.

나스닥 시장 자체가 기술주 위주의 시장이라 101 ~ 200 위 사이의 중형주이면서 젊고 성장 가능성이 높은 기술/성장주 중심의 ETF 라고 할 수 있습니다.

수수료는 QQQM과 동일한 0.15% 입니다.

QQQ, QQQM, QQQJ 한눈에 보기

Invesco QQQ, QQQM, QQQJ 3가지 ETF 의 주요 정보를 테이블로 정리해 봤습니다. (2024.05.03 기준)

	QQQ	QQQM	QQQJ
상장일	1999.03.10	2010.10.13	2010.10.13
시가총액	$251.26B	$230.5B	$664.73M
주당 가격	$426.90	$175.65	$27.25
평균 일일 $ 거래액	$18.47B	$312.17M	$3.05M
추종 지수	NASDAQ-100 Index	NASDAQ-100 Index	NASDAQ Next Generation 100 Index
배당율	0.62%	0.68%	0.73%
수수료 (비용)	0.20%	0.15%	0.15%

QQQ의 시가총액은 상위 Top 5 답게 엄청난 규모를 자랑합니다. 그에 따라 주당 가격 또한 426달러(약 576,000원) 로 일반 투자자가 접근하기에는 조금은 부담스러운 가격입니다. 반면 동일 지수를 추종하는 QQQM 은 주당 가격이 175.65 달러 (약 237,000원) 정도로 QQQ 대비 절반이 채 안되는 가격입니다. QQQJ 는 추종 지수도 다르고 시가 총액 또한 가장 작은 만큼 주당 가격 또한 27.25 달러로 비교적 저렴합니다. 배당율을 보면 QQQ < QQQM < QQQJ 로 QQQJ 의 배당율이 가장 높습니다. 다만 나스닥에 상장된 기술주들은 배당 성향의 기업이라기 보다 대부분 성장형 기업이므로 배당을 목적으로 투자하기에는 바람직하지 않습니다.

QQQ, QQQM, QQQJ 구성 종목 비교

QQQ와 QQQM 의 구성종목은 동일합니다. 물론 세부적인 편입 비중은 시가 총액 차이로 인해 미세한 차이는 있으나 거의 동일하다고 볼 수 있습니다.

반면 QQQJ 는 추종하는 지수가 다르므로 구성 종목이나 편입 비중은 많이 다릅니다.

QQQ, QQQM, 그리고 QQQJ 의 구성 종목 상위 10 종목을 살펴보겠습니다.

미국 나스닥 100 ETF - Invesco QQQ, QQQM, QQQJ 비교 - 상위 10개 구성 종목 비교

QQQ, QQQM에 속하는 구성 종목은 대부분 잘 알려진 빅테크 기업들입니다. 반면 QQQJ에는 국내 투자자들에게는 조금 낯선 기업들이 대거 포진되어 있는 모습입니다.

QQQ, QQQM, QQQJ 수익율 비교

마지막으로 QQQ, QQQM, QQQJ 의 수익율을 살펴보겠습니다.

(출처: Google Finance)

	QQQ	QQQM	QQQJ	NASDAQ 100
1개월	-3.44%	-3.44%	-4.32%	-3.41%
6개월	16.10%	16.09%	14.11%	16.17%
YTD	6.04%	6.00%	2.29%	6.03%
1년	34.55%	34.60%	10.95%	34.62%
5년	123.38%	--	--	123.58%

최근의 조정으로 최근 1개월 수익율은 모두 마이너스 수익율을 나타내고 있습니다. QQQ, QQQM 그리고 NASDAQW 100 Index 의 수익율을 거의 비슷한 모습을 보여줍니다. 국내 상장 ETF의 경우 환율의 영향으로 괴리가 발생하는데 확실히 Invesco QQQ, QQQM 은 추적 오차가 거의 없는 모습입니다.

반면에 QQQJ 는 나스닥 101 ~ 200 위를 구성 종목으로 하여 수익율은 크게 좋은 모습은 아닙니다.

QQQ, QQQM, QQQJ, NASDAQ 100 의 1M, YTD, 1Y 수익율을 그래프로 비교해 보겠습니다.

먼저 최근 1개월 수익율 입니다.

미국 나스닥 100 ETF - Invesco QQQ, QQQM, QQQJ 비교 - 1M 수익율 비교

두번째로 YTD 수익율(연초 대비 수익율) 입니다.

미국 나스닥 100 ETF - Invesco QQQ, QQQM, QQQJ 비교 - YTD 수익율 비교

마지막으로 1Y 수익율입니다.

미국 나스닥 100 ETF - Invesco QQQ, QQQM, QQQJ 비교 - 1Y 수익율 비교

미국의 ETF는 확실히 역사도 오래되었고 추적 오차 또한 상당히 낮은 특징을 갖고 있습니다. 수수료도 국내 ETF 보다는 저렴한 모습이네요.

국내 주식 시장이 미국 주식 시장에 많은 영향을 받는 만큼 국내 상장된 미국 나스닥 100 지수 추종 ETF 를 투자하거나 분석 시에 Invesco QQQ, QQQM 은 좋은 비교 대상이 될 수 있습니다.

결론

개인연금저축, IRP, DC형 퇴직연금, ISA 등 세제 혜택이 있는 계좌에서는 해외 주식 시장에 상장된 개별 주식이나 ETF에 투자가 불가능하므로 국내 상장된 미국 나스닥 100 지수 추종 ETF 에 투자를 해야 합니다.

직투를 하시는 경우 미국 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF 의 선택지는 많지 않습니다. Invesco 로 시작해서 Invesco 로 끝나기 때문인데, 결국 QQQ냐 QQQM 이냐의 선택입니다.

QQQ 의 경우 주당 가격이 한화로 60만워 가까운 가격이므로 QQQ 와 동일한 NASDAQ 100 지수를 추종하면서도 수수료도 더 저렴한 QQQM이 훌륭한 대안이 될 수 있을 것이라 생각됩니다.

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