테슬라(TSLA) 투자, 절세계좌(개인연금·IRP·퇴직연금·ISA)에서 시작하기 - ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF

진격의 테슬라, 전고점을 뛰어넘다

말 그대로 진격의 테슬라입니다. 전고점이었던 $414를 아무 일 없다는 듯 가볍게 뛰어넘으면서, 이제는 테슬라에 투자한 사람 중 손실을 보고 있는 투자자가 거의 없을 것 같습니다.

해외 주식, 특히 미국 직투(직접 투자)에 뒤늦게 관심을 가지게 된 입장에서, 솔직히 FOMO(Fear Of Missing Out)를 느끼지 않을 수 없습니다. 그럼에도 과거의 저는 테슬라를 애써 외면했고, 지금 와서 그 선택을 깊이 후회하고 있습니다.

그렇다고 현재 제가 미국 주식에 적극적으로 투자하고 있느냐? 여전히 그렇지는 않습니다. 마음속으로는 "직투를 해야 해!"라고 다짐하지만, 현실적으로는 3대 절세계좌 한도를 채우는 것도 쉽지 않은 상황입니다. 이 때문에 속은 쓰리지만, 미국 주식은 소액 소수점 투자만 하고 있을 뿐입니다.

그렇다고 미국 주식 투자로 큰 수익을 올리고 있는 **서학개미(미국 주식에 투자하는 한국 투자자들)**를 부러워만 할 수는 없겠지요. 그래서 이번 글에서는 제가 블로그를 통해 몇 차례 소개했던 절세계좌를 활용한 미국 직투 효과를 극대화할 수 있는 ETF 상품 중에서, 테슬라에 집중 투자할 수 있는 상품을 최신 데이터를 기준으로 다시 소개하고자 합니다.

이  ETF의 가장 큰 특징은 여타 다른 종목의 비중을 최소화하고, 테슬라(TSLA)에 집중 투자할 수 있으며, 주식형 ETF 중에서 테슬라(TSLA)에 가장 높은 비중으로 투자할 수 있는 상품이라는 점에서 돋보입니다.

ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 기본 정보

블로그를 통해서도 소개를 했던 ETF 입니다. 저 또한 개인연금, ISA에서 조금이지만 투자를 하고 있고 더 많이 살걸(껄껄껄) 후회하고 있는 ETF 입니다.

테슬라 투자하기 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 수익율, 구성 종목 분석

테슬라 투자하기 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 수익율, 구성 종목 분석

기본적인 내용은 위 글에 정리되어 있으므로 이번 글에서는 현황 업데이트 정도의 수준으로 정리하려고 합니다.

• 종목코드(단축코드): 457480
• 운용사: 한국투자신탁운용
• 상장일: 2023.05.16
• 비교 지수: Bloomberg EV Supporters Plus Tesla Index
• 순자산: 3,673억 (2024.07.20) => 6,914억(2024.12.13)
• 환헤지: 환헤지를 실시하지 않습니다.
• 상장 이후 수익율: 29.44% (기준 가격) => 84.71%
• 총보수: 연 0.2900%
• 총보수비용(TER): 0.3800%
• 실질부담비용: 0.5395% => 0.5054%
• 주당 가격: 12,950 (2024.07.20) => 18,480(2024.12.13)
• 60일 평균 일 거래량: 187만주
• 괴리율 (60일 평균): 0.57%
• 추적오차율 (60일 평균): 25.77%
• 분배금지급: 미지급 후 재투자
• 과세내용
  • 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
  • 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%

7월에 확인했을 때와 비교해 보면, 순자산은 거의 두 배 가까이 증가했고, 주당 가격은 약 5,500원 상승했습니다. 미국 트럼프 대통령 당선 이후 폭발적인 상승이 계속되고 있습니다.

이러한 이유는 무엇일까요? 기본적으로 ETF는 분산투자를 특징으로 합니다. 하지만 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF는 분산투자를 거의 하지 않는 것이 특징입니다. 국내 금융 시장에서는 ETF에 다양한 규제가 있으며, 특정 종목에 과도한 비중을 제한하고 있습니다. 그러나 이 ETF는 다소 독특한 방식으로 구성되어 있습니다.

ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF는 구성 종목 자체는 다양해 보이지만, 사실상 테슬라(TSLA)를 추종하는 1.5배, 2.0배 레버리지 상품을 편입함으로써, 테슬라에 약 50% 가까운 비율로 투자하는 거의 유일한 ETF라 할 수 있습니다. 여기에 레버리지 상품이 포함되어 있어 변동성이 상당히 크지만, 결과적으로 테슬라 한 종목에 대한 집중도가 매우 높습니다.

단, 일반 국내 주식 계좌에서 거래하는 것은 추천하지 않습니다. 그 이유는 세금 때문입니다. 국내상장 기타 ETF(국내 상장 해외 ETF 이므로 기타 ETF로 분류됩니다.) 의 경우 매도 차익에 대해서도 15.4% 배당소득세를 내야하기 때문입니다. 절세계좌에서 한다면 연금, IRP는 추후 연금 수령시 5.5% ~ 3.3% 연금소득세, ISA 계좌라면 손익통산, 비과세 후 9.9% 분리과세입니다.

#> ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 공식홈페이지 바로가기

2024년 12월 14일 기준으로 구성 종목을 확인하면, 이러한 특징이 실제로 반영되어 있음을 확인할 수 있습니다.

ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 구성 종목

ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF의 세부 구성 종목을 살펴보기 전에 자산 구성 현황을 먼저 살펴보면 다음과 같습니다.

ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 자산구성

자산 구성을 보면 해외주식 43.42%, 해외수익증권 33.57%, 채권 13.39%, 코스피 9.62% 로 비교적 고르게 분포되어 있는 모습입니다. 이 정보만 보면 고르게 투자하고 있는 ETF로 생각될 수 있습니다. 하지만, 실제 구성 종목을 살펴보면 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF의 특징이 무엇인지 어떤 투자 전략을 가지고 있는지 좀 더 명확하게 이해할 수 있습니다.

이를 위해 25개 종목 전체를 살펴보겠습니다.

NO	종목명	수량(주)	비중(%)
1	DIREXION DAILY TSLA BULL 2X (TSLL)	3,496	17.01
2	TESLA INC	243	15.7
3	T-REX 2X LNG TESLA DLY TRGT (TSLT)	1,366	9.02
4	GRANITESH 2X LNG TSLA ETF (TSLR)	1,082	8.14
5	국고채권03875-2612(23-10)	0	4.08
6	국고채권03125-2606(23-4)	0	4.02
7	국고채권03250-2706(24-4)	0	3.18
8	LG에너지솔루션	73	3.13
9	CONTEMPORARY AMPEREX TECHN-A	543	3.03
10	NVIDIA CORP	139	2.94
11	ADVANCED MICRO DEVICES	139	2.75
12	엘앤에프	223	2.6
13	PALANTIR TECHNOLOGIES INC-A	224	2.47
14	ORACLE CORP	87	2.36
15	TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP ADR	78	2.31
16	PANASONIC HOLDINGS CORP	1,514	2.31
17	FANUC CORP	554	2.27
18	ALBEMARLE CORP	138	2.18
19	ON SEMICONDUCTOR	208	2.15
20	GANFENG LITHIUM GROUP CO L-A	2,613	2.12
21	삼성전자	355	2.1
22	LG이노텍	110	1.95
23	PALO ALTO NETWORKS INC	26	1.57
24	국고채권03500-2809(23-6)	0	1.18
25	국고채권03250-2603(24-3)	0	1.15

테슬라(TSLA)에 투자하는 비중만 살펴보면 상위 4개의 종목으로 49.87% 의 비중입니다. 아마 국내 상장된 ETF 중에서 유일 종목(사람이 인지할 수 있는)에 50% 가까이 투자하는 ETF는 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 이외에는 본적이 없습니다.

자산구성에서 구분하고 있는 해외수익증권은 ETF를 의미하는데 TSLL, TSLT, TSLR 3가지 종목을 의미합니다. 이 3가지 모두 테슬라를 2배로 추종하는 레버리지 ETF 입니다. 이러한 레버리지 ETF의 비중이 무려 33.57%라는 의미입니다.

해외주식은 TSLA를 비롯 NVDA, AMD, 팔란티어, 오라클 등 최근 핫한 AI 관련 기업들이 비중은 작지만 다수 포함되어 있으며, 국내주식은 2차전지 기업과 삼성전자가 낮은 비중으로 포함되어 있습니다.

여기에 13.39% 정도의 비중을 채권에 투자함으로써 높은 변동성을 조금이나 낮춰주고 있습니다.

지금까지 살펴본 자산구성 및 구성 종목 세부 정보를 통해 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF의 투자 전략을 확인할 수 있습니다. 일단 테슬라 1 Pick 에 AI 관련 해외 주요 기업들에 일부 투자하면서 ETF의 전체적인 가치 상승을 노리고 있고,  국내 기업들도 함께 구성함으로써 밸류체인이라는 상품 목적을 달성하고 있습니다. 여기에 채권을 일정 부분 포함함으로써 레버리지 상품까지 편입함에 따라 발생하 수 있는 높은 변동성을 조금이라도 줄이는 전략이라고 할 수 있겠습니다.

ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 성과 분석

마지막으로 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF의 수익율을 테슬라(TSLA), TSLL(테슬라 2x 레버리지), KODEX 미국나스닥100TR ETF 와 비교해서 살펴보겠습니다.

(수익율 정보는 Google Finance 를 활용했으며, PR 수익율입니다.)

최근 1개월 수익율

미국 대선이 끝난지 1개월여가 된 시점으로 이 시기 테슬라는 폭발적인 상승을 보여줬습니다. 이 기간 동안 4가지 종목의 수익율은 어떤 모습이었는지 먼저 살펴보겠습니다.

TSLA 관련 4가지 종목 최근 1개월 수익율 비교

최근 1개월간의 수익율을 보면 테슬라에 100% 투자하는 상품은 아니므로 어느 정도 차이는 발생하고 있는 모습입니다. 그야말로 진격의 테슬라(TSLA)입니다. 한달간 32% 넘게 상승했습니다. 2배 추종하는 레버리지 상품인 TSLL은 67% 가 넘는 는 상승을 보여줬습니다.

테슬라에 50% 가량 투자하는 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF는 테슬라에도 미치지 못하는 성과이긴 하지만 그래도 한달간 21% 넘게 상승했습니다. 이 기간 동안 KODEX 미국나스닥100TR ETF는 5.6% 정도 상승에 그쳤으니 21%도 높은 수익율임에는 틀림 없습니다.

연초대비(YTD) 수익율

다음은 연초대비 수익율을 살펴보겠습니다.

테슬라(TSLA)의 연초대비 수익율을 살펴보면 최근 1개월 성과보다 2.3배 정도 더 높다는 것을 알 수 있습니다. 벌써 12월이니 최근 1달간의 수익율이 나머지 10개월 정도의 수익율과 비슷하다고 할 수 있을만큼 최근 1개월간 무서운 속도로 상승하고 있다는 것을 알 수 있습니다.

연초 대비 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 의 성과는 57.21% 입니다. 이 기간동안 KODEX 미국나스닥100TR ETF가 42.81%인것을 감안하면 상대적으로 높긴 하지만 뛰어난 성과는 아니라고 할 수 있겠습니다.(실제로 연초대비 수익율 높은 국내 상장 ETF의 경우 80% 넘는 성과를 보여주고 있습니다.)

마치며

지금까지 절세계좌(개인연금, IRP, 퇴직연금, ISA)에서 테슬라에 집중 투자할 수 있는 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF에 대해서 알아봤습니다. 투자를 하면서 늘 찾아오는 후회와 FOMO는 참 견뎌내기 어려운 것 같습니다. 또한 영원히 상승만 하지는 않을 것이고 산이 높으면 그만큼 골짜기는 깊을 수 밖에 없을 것입니다. 그럼에도 테슬라(일론 머스크) 보여주고 있는 현재와 미래(AI에 기반한 자율주행과 로봇, 그리고 우주!!!) 에 대한 강한 자신감을 믿는다면 진득하게 투자해 보는 것도 나쁘지 않을 것이라 생각됩니다.

함께 읽어보면 좋은 글

절세계좌:개인연금,IRP,퇴직연금,ISA 계좌에서 테슬라(Tesla)에 투자하는 방법

절세계좌:개인연금,IRP,퇴직연금,ISA 계좌에서 테슬라(Tesla)에 투자하는 방법

자율 주행 자동차 정의와 자율 주행 자동차의 발전 단계

자율 주행 자동차 정의와 자율 주행 자동차의 발전 단계

절세계좌:개인연금,IRP,퇴직연금,ISA 계좌에서 엔비디아(NVDA)에 투자하는 방법

절세계좌:개인연금,IRP,퇴직연금,ISA 계좌에서 엔비디아(NVDA)에 투자하는 방법

절세계좌:개인연금, IRP, ISA 계좌에서 마이크로소프트에 투자하는 방법

절세계좌:개인연금, IRP, ISA 계좌에서 마이크로소프트에 투자하는 방법

 

절세 계좌 & 투자 전략에 대하여

• 미국 지수(S&P500,나스닥100,다우존스)에 투자해야 하는 이유
• 노후자금 연금 준비를 위한 1순위 투자처로 미국을 꼽는 4가지 이유
• 연금저축, IRP, ISA: 노후 연금 준비를 위한 절세 계좌 활용법
• 개인종합자산관리계좌 ISA (feat. 세금 절약 만능 계좌) 가 궁금하다면!
• ISA 개인종합자산관리계좌 궁금증을 풀어보자 (ISA FAQs)
• S&P 500과 나스닥 100 투자 비교: 지난 20년 데이터를 기반으로 한 투자 전략
• 두 마리 토끼를 잡는 투자의 비밀: 장기 투자 성공을 위한 자산 배분과 분산 투자
• ETF 적립식 투자, 노후 연금 준비에 효과적일까? 시뮬레이션으로 확인해보자
• 해외 주식 양도소득세 계산 방법: 선입선출법, 이동평균법
• 채권 투자의 이해: 금리, 수익율, 그리고 채권 투자 방법

국내 상장 ETF 비교/분석

• 국내 상장 미국 S&P 500 ETF 14종 수익율, 수수료 비교 (2024.11.16) - TIGER 미국S&P500동일가중 ETF 포함
• 미국 나스닥 100 ETF 비교: 국내 상장 ETF 8종 수수료, 수익률 등 핵심 요소 분석
• 국내 상장 미국 빅테크 ETF 5종 비교 (구성종목,수수료,수익율 등)
• 국내 상장 미국 반도체 ETF 5종 비교 분석 (구성종목,수익율,수수료)
• 미국 빅테크 다음은 AI 테크! KODEX 미국AI테크TOP10 ETF, TIGER 미국AI빅테크10 ETF 비교 분석
• 한국판 SCHD 미국배당다우존스 ETF 비교 (ACE,SOL,TIGER)
• 미국 다우지수 추종 TIGER 미국다우존스30 ETF 분석
• 조선 ETF 4종 완벽 비교: SOL 조선TOP3, TIGER 조선TOP10, KODEX 친환경선박, HANARO Fn조선해운 분석(조선업·해운업)

해외 ETF 및 종목 비교/분석

• 미국 ETF: S&P 500 지수 추종 ETF 알아보기(SPY,VOO,IVV,SPLG)
• 미국 나스닥 100 ETF: Invesco QQQ, QQQM, QQQJ 비교
• 미국 ETF: 다우 존스 산업평균지수 추종 DIA ETF를 알아보자
• 배당성장형 미국 ETF SCHD: 장기 투자에 적합할까?
• 미국 ETF: 미국 반도체 ETF 3종 비교 분석 (SOXX, SOXQ, SMH)
• 미국 ETF: 인공지능(AI) 에 투자하는 미국 AI ETF 5종 비교
• 인도를 주목하자! 국내 상장 인도 니프티50 ETF 3종 비교 분석

IRP/퇴직연금 안전자산 분석

• IRP,퇴직연금 안전자산 30% 공격형 ETF 6종 비교 (수익율, 수수료 등)
• IRP,DC형 퇴직연금 안전자산 5종 ETF 비교: 주식 비중 높은 멀티에셋 ETF 분석
• IRP,DC형 퇴직연금 안전자산 30%:TDF2050액티브 ETF 4종 비교 분석
• 안전자산 채권 투자: 한국형 TLT 3종 수수료, 수익율 등 비교

ETF 공부하기

• ETF 투자 성공을 위한 5가지 핵심 선택 기준!
• ETF(Exchange Traded Fund) 의 특징과 장점, 단점을 알아보자
• ETF 기초지수 가중방식 알아보기(시가총액 가중방식, 동일가중방식, 가격가중방식)
• 국내상장 해외 ETF 투자 절세 계좌 활용하여 세금 절약하기