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미국 대선으로 증시 상황이 상당히 불안정합니다. 특히 미국 대통령 후보인 트럼프의 날선 발언들과 트럼프보다 더 강경보수인 J.D. 밴스 상원의원의 과거 발언이나 정책등으로 인해 미국의 빅테크 기업들, 반도체, 그리고 전기차 관련 산업 분야의 주가가 상당히 불안정한 상태입니다.
이럴때면 늘 생각하는 게 자산 배분 혹은 분산 투자입니다. 분산 투자로서의 주식과 대치되는 자산이 바로 채권입니다. 이번 글에서는 이런 채권에 투자하는 안전자산으로 분류되는 ACE 미국30년국채액티브(H) ETF 에 대해서 알아보겠습니다.
ACE 미국30년국채액티브(H) ETF 기본 정보
- 종목코드(단축코드): 453850
- 운용사: 한국투자신탁운용
- 상장일: 2023.03.14
- 비교 지수: Bloomberg US Treasury 20+ Year TOtal Return Index
- 순자산: 1조 4,028억 (2024.07.20)
- 환헤지: 환헤지형
- 상장 이후 수익율: -10.14% (기준가격)
- 듀레이션: 4.88년
- 총보수: 연 0.0500%
- 총보수비용(TER): 0.1700%
- 실질부담비용: 0.1963%
- 주당 가격: 8,485 원 (2024.07.20)
- 60일 평균 일 거래량: 159.34만주
- 괴리율 (60일 평균): 0.01%
- 추적오차율 (60일 평균): 4.18%
- 연간 분배율: 3.78%
- 최근 분배금: 28원 (2024.06.27)
- 분배금지급: 지급 (매월): 월배당 ETF
- 과세내용
- 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
- 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%
ACE 미국30년국채액티브(H) ETF는 환헤지형의 ETF로 미국 재무부 발행 30년 국채 중 잔존만기 20년 이상 채권을 편입하는 Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index를 비교지수로 하여 운용하는 액티브 ETF로, 기준금리 인하로 시장금리 하락(=채권가격 상승)을 예상하는 경우 매력적인 투자 상품이며, 합성이 아닌 실물 운용으로 월분배가 가능하고, 퇴직연금(DC/IRP) 계좌에서도 100% 매수가 가능한 상품입니다.
#> ACE 미국30년국채액티브(H) ETF 공식 홈페이지 바로가기
특정 기업에 투자하는 ETF가 아닌 채권 상품에 투자하는 ETF로 자산 배분이나 분산 투자 관점에서 연금과 같은 장기 상품 투자시에도 관심을 가져볼만한 ETF 입니다. 특히나 미국의 금리 인하가 예상되는 시점에서 미국 국채에 투자함으로써 주가 하락에 따른 방어적인 측면에서 접근해 볼 수 있습니다.
ACE 미국30년국채액티브(H) ETF 구성 종목
ACE 미국30년국채액티브(H) ETF의 구성 종목을 살펴보겠습니다.
| NO | 종목명 | 비중(%) |
| 1 | FX스왑 USD 240529-93 | 20.74 |
| 2 | ISHARES 20+ YEAR TREASURY BD | 17.93 |
| 3 | FX스왑 USD 240521-73 | 14.53 |
| 4 | T 4 1/4 02/15/54 | 10.3 |
| 5 | DRX DLY 20+ YR TREAS BULL 3X | 9.11 |
| 6 | FX스왑 USD 240510-97 | 5.52 |
| 7 | FX스왑 USD 240604-27 | 5.25 |
| 8 | T 4 1/8 08/15/53 | 4.41 |
| 9 | T 3 5/8 05/15/53 | 4 |
| 10 | T 3 5/8 02/15/53 | 3.26 |
| 11 | T 4 3/4 11/15/53 | 1.96 |
| 12 | FX스왑 USD 240507-32 | 1.02 |
| 13 | T 3 3/8 11/15/48 | 0.66 |
| 14 | T 3 08/15/52 | 0.46 |
| 15 | T 4 5/8 05/15/54 | 0.23 |
| 16 | T 2.875 05/15/52 | 0.16 |
| 17 | T 2 3/8 11/15/49 | 0.13 |
| 18 | PROSHARES ULTRA 20+ YEAR TSY | 0.13 |
| 19 | T 3 1/8 05/15/48 | 0.1 |
| 20 | T 3 02/15/49 | 0.05 |
| 21 | T 3 02/15/48 | 0.03 |
| 22 | T 3 08/15/48 | 0.01 |
| 23 | [USD] 예금 | 0 |
환헤지형 상품으로 달러에 대한 스왑 상품에 꽤 많은 비중을 투자하고 있습니다. 채권의 경우 TLT(ISHARES 20+ YEAR TREASURY BD) ETF 종목을 17.93% 포함하고 있고 TMF(DRX DLY 20+ YR TREAS BULL 3X) ETF 에도 꽤 높은 비중으로 투자를 하고 있습니다. 나머지 채권 상품들은 만기가 최소 20년 이상의 상품들로 구성이 되어 있습니다.
크게 보면 달러 스왑, TLT, TMF 에 꽤 높은 비중으로 투자하고 있는 채권형 ETF로 볼 수 있습니다.
ACE 미국30년국채액티브 ETF 수익율 및 분배금
ACE 미국30년국채액티브 ETF 의 상장 이후 수익율 그래프 입니다.
ACE 미국30년국채액티브(H) ETF는 2023년 3월 상장 이후 계속 마이너스 수익율입니다. 상장 초에 거치식으로 투자한 경우 상당한 마이너스입니다. 다만, 매월 분배금을 지급하고 있으므로 이를 통해 어느정도 마이너스 수익율을 보전할 수는 있을 것입니다.
ACE 미국30년국채액티브(H) ETF의 분배율은 3.78%로 매월 분배금을 지급하고 있습니다. 최근인 6월 분배금은 주당 28원의 분배금을 지급하였습니다.
마치며
지금까지 ACE 미국30년국채액티브(H) ETF (보통 에미채라고 부릅니다.) 에 대하여 알아봤습니다. 채권형 ETF로 미국 국채에 투자하는 ETF 입니다. 채권형 ETF는 안전자산으로 분류되어 IRP, DC형 퇴직연금에서 안전자산 30%에 포함됩니다. 수비형 상품에 투자하고자 하는 경우 선택 가능한 상품이지만 상장 이후부터 계속 마이너스 수익율인 상태로 섣불리 투자를 결심하기 어려울 수 있습니다.
채권은 안전자산으로 자산 배분 혹은 분산 투자 관점에서 전체 투자금의 5% ~ 10% 정도면 적당하다고 생각됩니다. (물론 이건 전적으로 제 개인적인 의견일 뿐입니다!) 장기적인 투자 관점에서 어느 정도 방어형의 자산에도 분산 투자 관점에서 관심을 갖는 것은 나쁘지 않다고 생각됩니다.
특히 미국채에 투자하는 ETF의 경우 미국이 언제까지나 지금과 같은 고금리를 유지하지는 않을 것이므로(특히나 금리 인하가 거의 기정사실로 받아들여지긴 하지만, 미국 대통령 후보인 트럼프의......) 분산 투자 관점에서 분할 매수 전략으로 접근하는 것도 나빠 보이진 않습니다.
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