IRP,퇴직연금 안전자산: ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF 로 엔비디아에 투자하기 (448540)

산업의 쌀이라고 불리는 반도체. 그중에 가장 부가가치가 높은 팹리스 기업 중에서 AI와 반도체 라는 두가지 산업 분야에서 가장 두각을 나타내고 있고, 실제 두 산업 분야를 하드캐리하고 있는 기업이 바로 미국의 엔비디아(NVIDIA: NVDA) 입니다.

개인연금저축펀드, IRP, DC형 퇴직연금. ISA  와 같은 절세계좌에서는 반도체와 AI 산업에서 핵심적인 역할을 하고 있는 엔비디아(NVIDIA)에 직접 투자할 수 있는 방법이 없습니다. 따라서 엔비디아에 투자하는 ETF 들 중에서 기초 지수, 투자 전략, 그리고 구성 종목, 순자산 총액, 거기에 수수료까지 다양한 ETF 체크 항목들을 기준으로 적절한 ETF를 찾아야 합니다.

더욱이 IRP, DC형 퇴직연금의 경우 30% 이상을 안전자산에 투자해야 하는 의무사항은 조금 더 공격적인 투자를 통해 연금 자산을 만들어 가기 위한 전략을 수립할 때 제약 조건이 될 수 있습니다.

이 글에서는 IRP, DC형 퇴직연금의 30% 안전자산 투자 의무를 지키면서 조금 더 공격적으로 투자하기 위한 ETF 중에서 엔비디아에 집중 투자하는 ETF인 ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF에 대해서 알아보고자 합니다.

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF 기본 정보

• 종목코드(단축코드): 448540
• 운용사: 한국투자신탁운용
• 상장일: 2022.11.29
• 벤치마크지수: Bloomberg Blended NVIDIA and Korean Bond Index
• 순자산: 1,526억(2024.07.10)
• 환헤지: 환헤지를 실시하지 않습니다.
• 위험등급: 4등급 (채권혼합형으로 안전자산으로 분류)
• 상장 이후 수익율: 109.35% (기준 가격)
• 총보수: 연 0.07% (운용 : 0.04%, AP/LP : 0.01%, 신탁 : 0.01%, 일반사무 : 0.01%)
• 총보수비용(TER): 0.1500%
• 실질부담비용: 0.1742%
• 주당 가격: 20,935원 (2024.07.10)
• 60일 평균 일 거래량: 15.76만주
• 괴리율 (60일 평균): 0.18%
• 추적오차율 (60일 평균): 1.18%
• 분배금지급: 미지급 후 재투자
• 과세내용
  • 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
  • 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%

위험 등급 4등급으로 안전자산으로 분류되는 채권혼합형 ETF 임에도 불구하고 2022년 11월 상장 이후 수익율이 100%를 넘는 엄청난 성과를 보인 ETF 로 국내 상장된 채권혼합형 ETF 들 중에서 최상위권의 성과를 보여주고 있습니다.

#> ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF 공식 홈페이지 바로가기

한국투자 ACE ETF

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF는 엔비디아(NVIDIA)에 30%, 국내 채권에 70%의 비중으로 구성된 "Bloomberg Blended NVIDIA Equity and Korean Bond Total Return Index" 를 기초지수로 하여 해당 지수의 수익율을 추종하는 ETF 입니다. 미국 시장 내에서 뿐 아니라 전세계 반도체 섹터 중 최고의 기업인 엔비디아(NVIDIA)에 투자함과 동시에 안정적인 국내 채권에 투자하여 변동성을 낮춘 상품으로 IRP, DC형 퇴직연금 계좌 내 100% 투자 가능한 안전 자산으로 분류되는 상풍입니다.

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF의 투자설명서에 언급된 기초 지수 추종에 따른 위험 사항은 다음과 같습니다.

이 투자신탁이 추종하는 기초지수인 Bloomberg Blended NVIDIA Equity and Korean Bond Total Return Index는 주식부문과 채권부문이 각각 3:7 비중으로 구성된 혼합지수로, 특히 주식부문은 해외주식인 엔비디아(NVIDIA) 1개 종목에만 집중투자하는 지수입니다. 단일종목인 엔비디아(NVIDIA)의 편입비중이 매우 높고, 지수는 주식 및 채권부문의 투자비중이 3:7로 유지되도록 매일 리밸런싱이 이루어지므로 엔비디아(NVIDIA)의 편입비중 조절을 위한 매매과정에서 기초지수 성과와 괴리(추적오차)가 일반적인 지수추종 ETF에 비해 크게 발생할 수 있으며, 또한 투자비중 유지로 인해 이 투자신탁이 투자하는 주식, 채권 등의 자산가격 상승에도 불구하고 그 상승률과 성과가 반드시 일치하지 않을 수 있습니다.

엔비디아(NVIDIA)가 상장된 거래소에서 해당종목이 거래중지 장기화 또는 상장폐지가 될 경우 지수관리회사는 지수산출방식을 대폭 변경하거나 지수 산출을 중단할 수 있으며 이로 인하여 이 투자신탁의 운용이 중단되거나 상장폐지 및 전부해지 될 수 있습니다.

 

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF 구성 종목

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF의 구성 종목을 살펴보겠습니다. 기초지수에 대한 내용 설명하면서 언급했듯이 기본적으로는 엔비디아+국채(한국) 에 투자하는 ETF 입니다. 세부적인 구성 종목은 다음과 같습니다.

NO	종목명	비중(%)
1	NVIDIA CORP	31.12
2	원화현금	16.4
3	국고채권03125-2506(22-4)	15.75
4	국고채권03625-2509(23-8)	11.99
5	국고채권01500-2503(20-1)	3.91
6	국고채권03375-2503(23-3)	3.58
7	국고채권03000-2409(14-5)	3.31
8	국고채권03250-2603(24-3)	2.65
9	국고채권01875-2412(21-10)	2.35
10	국고채권02250-2506(15-2)	1.43
11	국고채권04250-2512(22-13)	1.33
12	국고채권03125-2409(22-10)	1.32
13	국고채권04250-2412(22-15)	1.32
14	국고채권01375-2409(19-5)	1.31
15	국고채권03125-2606(23-4)	1.31
16	국고채권01125-2509(20-6)	0.51
17	국고채권02250-2512(15-8)	0.39

구성 종목을 보면 엔비디아(NVIDIA) 주식 1개 종목에 30% 이상 집중 투자하고 나머지 70%는 모두 국채에 투자하는 상품입니다. 즉, 전통적인 주식과 채권의 상관관계에 따른 변동성을 줄이는 전략을 취하고는 있지만 30%가 주식 1종목에만 집중 투자되므로 해당 기업의 성과에 따라 수익율이 결정되는 구조라고 할 수 있습니다.

즉, 주식과 채권을 30:70으로 투자함으로써 변동성을 줄이긴 했지만 반대로 30%를 한 종목에 집중 투자함으로써 오히려 위험도를 가중시킬 수 밖에 없는 ETF라고 할 수 있겠습니다.

엔비디아(NVIDIA)라는 개별 기업의 성장을 믿는다면 안전자산 30%의 비율에 투자이지만 높은 성과를 기대할 수 있을 것이고, 반대급부로 안전자산이라는 이름이 무색한 마이너스 수익율을 나타낼 수도 있습니다.

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF 수익율

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF의 수익율은 채권혼합 ETF라는 이름이 무색할 정도로 엔비디아의 엄청난 성장에 힘입어 어지간한 주식형 ETF들 보다 높은 성과를 보여주고 있습니다.

어느 정도의 수익율을 나타냈는지를 확인하기 위해 채권혼합형 ETF 1종(TIGER 미국테크TOP10채권혼합 ETF)과 지수 추종 ETF 2종(KODEX 미국S&P500TR, KODEX 미국나스닥100TR ETF)과 비교해 보도록 하겠습니다.

최근 1개월 수익율

먼저 최근 1개월 수익율을 살펴보겠습니다.

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF 수익율 - 최근1개월

최근 1개월 수익율은 엔비디아의 급격한 조정으로 인해 ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF 또한 많은 조정을 받은 모습입니다. 그래프에서도 볼 수 있듯이 변동성 또한 엔비디아 개별주식의 변동성을 따라가는 모습입니다.

YTD 수익율

다음은 연초대비 수익율을 살펴보겠습니다.

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF 수익율 - YTD

연초대비(YTD) 수익율은 엔비디아의 상승으로 인해 동일한 채권혼합 ETF인 TIGER 미국테크TOP10채권혼합 ETF 수익율 뿐 아니라 미국의 양대 지수 추종 ETF인 KODEX 미국S&P500 ETF, KODEX 미국나스닥100 ETF 보다도 월등한 성과를 나타냈습니다.

최근 1년 수익율

마지막으로 최근 1년 수익율을 살펴보겠습니다.

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF 수익율 - 최근 1년

ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF의 최근 1년 수익율 또한 비교 대상 중 가장 높은 성과를 보였습니다. 역시 엔비디아의 힘이 대단했다는 것을 다시 한번 느낍니다.

마치며

지금까지 ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 ETF에 대해서 알아봤습니다. 안전자산인데 안전자산이 아닌, 위험 4등급인 채권혼합 ETF임에도 불구하고 높은 변동성(위험도가 상대적으로 높다는 의미입니다.)을 나타내는 ETF 입니다.

IRP, DC형 퇴직연금 계좌의 안전자산 30% 를 위험을 무릎쓰고 공격적인 투자를 원하는 경우 산업의 꽃인 반도체, 미래의 새로운 패러다임인 AI 양대 산업에서 핵심적인 위치를 점유하고 있는 엔비디아를 믿는다면 관심을 가져볼만한 ETF라고 할 수 있겠습니다.

다시 한번 언급하자면 채권혼합 ETF라고 해서 무조건 안전하다는 생각은 버려야 합니다. ETF의 벤치마크 지수(기초 지수)의 투자 전략과 구성 종목을 잘 살펴야 합니다.

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