개인연금저축펀드 2024년 6월 투자 결산 (포트폴리오 및 성과)

지난달에 이어 6월 개인연금저축펀드 결산을 해보려 한다.

개인연금저축 2024년 6월 투자 결산

개인연금저축펀드 투자 종목 및 비중

5월 대비 6월에는 투자 종목에 변경이 있었다.

종목	코드	투자 비중	적립 비중
TIGER 미국필라델피아반도체나스닥	381180	47.05%	30%
KODEX 미국나스닥100TR	379810	10.06%	30%
ACE 미국빅테크TOP7 Plus	465580	1.32%	30%
SOL 미국테크TOP10	481190	2.23%	0%
KODEX 인도Nifty50	453810	2.34%	10%
SOL 미국30년국채커버드콜(합성)	473330	37.00%	0%

노란색 음영이 6월에 신규 편입한 종목이다.

TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 ETF가 최근 3일간 큰 조정을 받았을 때 공포를 이기지 못하고 50%를 매도하고 매도금 일부를 미국채커버드콜 종목을 매수하였다.

또한, 이참에 그동안 지켜만 보고 있던 인도에 투자를 시작하기로 결정하고 소액 매수를 진행했고 7월부터 정기 적립식 투자 항목에 추가하였고, 그 비중은 매월 투입금액(그래봐야 소액이다)의 10%로 정했다.

미국 빅테크 기업에 투자하기 위해 5월에 SOL 미국테크TOP10 ETF로 종목을 선정해서 투자를 진행했으나 전통의 강호(?) ACE 미국빅테크TOP7 Plus ETF 로 투자 종목을 변경했다. 국내 상장 미국 빅테크 ETF 5종 비교 분석 (구성종목,수익율,수수료 등) 글을 통해 비교해본 것처럼 수수료 측면에서는 확실히 SOL 미국테크TOP10 ETF 가 저렴하지만 아직 확실히 검증이 되지 않았을 뿐 아니라 엔비디아에 더 투자하고 싶었기 때문이다.

돌이켜보면 좋은 선택은 아닐 수 있을 것 같다. 그렇게 생각하는 건 2가지 이유다.

• 반도체가 물론 여전히 미래 상승 동력이 충분하지만 이제 사용자에게 직접 다가가는 온디바이스 AI와 관련한 AI 소프트웨어 기업에 투자하는 ETF를 포트에 포함해야 하지 않을까?
• 반도체 섹터에는 이미 꽤 높은 비중으로 투자하고 있잖아?

그럼에도 불구하고 이 연금 계좌에서는 일단 ACE로 당분간 끌고 가기로 했다.

미국채 그 중에서도 커버드콜에 분산 투자한 이유는 장기로 가져가기 보다는 미국이 올해 내로는 금리를 인하하지 않을까? 라는 예상과 소액이지만 커버드콜에서 나오는 배당 수익을 성장형 종목에 재투자하기 위함이다.

개인연금저축펀드 6월 투자 결산

이번달(6월) 한달간의 투자 성과는 엔비디아의 큰 조정으로 인한 미국 반도체 주의 전체적인 조정으로 수익율이 많이 떨어졌지만 4.16% 높은 기간 수익율로 마감하였다.

개인연금저축펀드 6월 결산

2024년 3월에 시작했으므로 큰 의미는 없지만 YTD 수익율은 17.04% 로 정말 높은 성과를 보여주고 있다. 이 모든 것이 미국 반도체의 힘이 아닐까 생각된다.

개인연금저축펀드 내의 종목별 현황이다.

미국이 정말 금리를 인하할지 하지 않을지는 모르겠지만 5월까지의 포트폴리오 대비 좀 더 분산 투자 형태의 포트폴리오가 된 것 같아 나쁘지 않다는 생각이다.

다만, 투자 종목 변경에서 매월 정기 적립 종목에 미국채 ETF는 제외하고 하락시 분할 매수 하는 방법으로 접근하려고 한다.

마치며

투자 기간이 오래되진 않았고, 나름 공부는 하고 있지만 여전히 모르는 것 투성이고 조금만 내려도 더 떨어지면 어쩌지 하는 걱정이 앞선다. 일희일비 하지 않으려고 노력하지만 여전히 매일 매일 계좌를 열어보고 있고. 이제는 조금 더 자신감을 가지면 좋으련만...

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