ETF 투자 성공을 위한 5가지 핵심 선택 기준!

ETF 투자 성공을 위해 고려해야 할 사항들은 어떤 것들이 있을까요? 이번 글에서는 ETF 투자 성공을 위한 5가지 핵심 선택 기준에 대하여 정리해 보겠습니다.

들어가며

ETF 투자에 있어 가장 중요한 것은 개인의 재무상황, 투자기간, 위험감내수준 등에 맞는 투자목표와 전략을 세우는 것입니다. 장기투자라면 성장주 중심 ETF를, 단기수익이나 분산투자를 원한다면 다양한 자산군 ETF를 고려하는 것이 바람직합니다. 수수료가 낮고 유동성이 높은 ETF일수록 장기 수익성이 좋습니다. 괴리율, 추적오차율, 스프레드 등 지수추종력 지표와 기초지수 특성도 꼼꼼히 살펴야 합니다. 투자기간, 기대수익률 등을 종합적으로 검토하여 개인 투자철학과 목표에 부합하는 ETF를 선별하는 것이 안정적 수익 달성의 핵심입니다.

이제부터 ETF 투자 성공을 위한 5가지 핵심 선택 기준에 대해서 알아보겠습니다.

1. 투자 목표와 전략

개인의 금융상황, 투자기간, 리스크 허용도 등에 맞춰 투자 목표와 전략을 설정해야 합니다.

ETF 투자 성공을 위한 5가지 핵심 선택 기준

예를 들어, 장기적으로 자산을 성장시키기 위한 투자를 원한다면 성장 주식에 노출된 ETF를 선택할 수 있습니다. 반면에 단기적인 수익을 추구하거나 포트폴리오를 다양화하려는 경우에는 다양한 자산 클래스를 포함한 ETF를 고려할 수 있습니다. 또한, 현금 흐름이 중요하다면 배당 성장형 ETF 혹은 배당 ETF를 고려할 수 있습니다.

이처럼 투자 목표가 무엇인지에 따라 전략이 달라질 수 있으므로 목표를 명확하게 정의하는 것이 ETF 투자 성공을 위한 ETF 선택 기준이 될 수 있을 것입니다.

2. 비용

ETF 투자에 있어 비용 효율성은 장기 수익성에 큰 영향을 미칩니다. 특히 총보수율(TER: Total Expense Ratio)은 투자 시 꼭 점검해야 할 핵심 지표입니다. TER은 ETF 운용에 따른 제반 비용을 나타내는데, 펀드매니저 급여, 운영비, 거래비용, 세금 등이 포함됩니다.

TER이 낮을수록 투자자의 실제 수익이 높아지므로, 0.5% 이하의 낮은 TER를 가진 ETF를 선호하는 것이 일반적입니다. 다만 TER 외에도 투자기간, 예상수익률, 거래수수료, 세금 등 다양한 요소를 종합적으로 고려해야 합니다.

ETF 투자 성공을 위한 5가지 핵심 선택 기준

장기투자의 경우 낮은 TER의 중요성이 더욱 부각됩니다. 또한 높은 수익을 기대할수록 TER의 영향력도 커지기 때문에 예상수익률에 따라 적절한 TER 수준을 판단해야 합니다. 빈번한 거래로 인한 수수료와 투자이익 과세 등 추가비용도 무시할 수 없습니다.

결국 ETF 투자의 성공을 위해서는 TER를 포함한 비용요인을 꼼꼼히 분석하고, 투자기간, 예상수익, 거래전략 등 개인의 상황을 고려하여 최적의 ETF를 선별하는 것이 관건입니다.

하지만 여기서 한가지 더 숨겨져 있는 비용을 함께 고려해야 합니다. 바로 "매매/중개 수수료율" 입니다. TER 에 숨겨져 있는 매매/중개 수수료율을 더하면 실제 ETF 투자시 발생되는 총 부담 비용이 계산됩니다.

저는 이 숨겨진 총 부담 비용을 알아보기 위해 금융투자협회 전자공시서비스를 이용합니다.

3. 유동성

거래량이 많고 순자산규모(AUM)가 큰 ETF일수록 유동성이 높아 필요시 매매가 용이합니다. 시장에서 활발히 거래되는 ETF를 선택하면 거래 편의성과 비용절감 효과가 있습니다.

유동성이 높은 ETF는 시장에서 매수 또는 매도 주문을 신속하게 실행할 수 있는 장점이 있습니다. 거래량이 많고 순자산 규모가 큰 ETF를 선택하는 것이 좋습니다. 또한 시장에서 거래되는 ETF를 선택하면 투자자가 필요할 때 매매하기 편리하고 비용을 절감할 수 있습니다.

• 순자산 규모 (AUM)
  • ETF의 순자산 규모는 해당 ETF의 시장에서의 크기를 나타냅니다. 일반적으로 순자산이 큰 ETF는 유동성이 높아 거래가 편리하며, 대체로 안정적인 투자로 여겨질 수 있습니다.
• 거래량
  • ETF의 거래량은 하루 동안 해당 ETF가 거래된 주식 수를 나타냅니다. 높은 거래량을 가진 ETF는 시장에서 인기가 많고 유동성이 높아 거래가 용이합니다. 낮은 거래량을 가진 ETF는 매매 주문을 처리하기 어려울 수 있습니다.

 

4. 괴리율과 추적오차율

괴리율(ETF가격과 NAV 차이) 과 추적오차율 (ETF수익률과 기초지수 수익률 차이) 은 ETF의 성과를 평가하는 데 중요한 지표입니다 . 괴리율과 추적오차율이 작을수록 ETF가 기초지수를 정확히 추종하고 있음을 의미합니다. 작은 괴리율과 추적오차율을 가진 ETF를 선택하는 것이 중요합니다. 아울러  스프레드(매수/매도가 차이) 또한 좁을수록 유리합니다.

괴리율 (Tracking Error)

괴리율은 ETF의 순자산가치(NAV)와 시장 가격 간의 차이를 백분율로 나타낸 지표입니다. 즉, ETF가 얼마나 실제 자산 가치를 정확하게 반영하는지를 보여줍니다. 괴리율이 낮을수록 ETF가 기초 지수를 잘 추종하고 있다는 의미이며, 높을수록 투자자들이 불이익을 받을 가능성이 높아집니다.

추적오차율 (Tracking Difference)

추적오차율은 ETF의 실제 수익률과 기초 지수의 수익률 간의 차이를 나타낸 지표입니다. 즉, ETF가 얼마나 목표 지수를 정확하게 추종하는지를 보여줍니다. 추적오차율이 낮을수록 ETF가 목표 지수를 잘 따라가고 있다는 의미이며, 높을수록 투자자들이 기대했던 수익률을 얻지 못할 가능성이 높아집니다.

스프레드 (Spread)

스프레드는 ETF 매수 가격과 매도 가격 간의 차이를 나타낸 지표입니다. 즉, ETF 거래 시 발생하는 비용을 의미합니다. 스프레드가 좁을수록 투자자들이 거래 비용을 절감할 수 있으며, 넓을수록 투자 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

NAV (Net Asset Value)

NAV는 ETF가 보유한 자산의 총 가치에서 부채 및 비용을 제외한 실제 자산 가치를 나타낸 지표입니다. 즉, ETF의 실제 가치를 의미합니다. NAV는 일반적으로 하루에 한 번 계산되며, 투자자들이 ETF의 가치를 평가하는 데 중요한 기준이 됩니다.

iNAV (Indicative Net Asset Value)

iNAV는 실시간으로 계산되는 ETF의 순자산가치를 나타낸 지표입니다. 즉, ETF의 현재 시장 가격을 기반으로 NAV를 측정한 것입니다. iNAV는 NAV보다 더 실시간적인 가치 평가를 제공하며, 투자자들이 시장 상황에 맞춰 거래 결정을 내리는 데 도움을 줍니다.

이처럼 괴리율, 추적오차율, 스프레드, NAV, iNAV는 투자자들이 ETF 투자의 매력도와 수익성을 판단하는 데 중요한 지표입니다. 투자자들은 이러한 지표들을 종합적으로 고려하여 자신에게 맞는 ETF를 선택하고 투자 결정을 내려야 합니다.

이 지표들에 대해서는 다음글을 참고하시면 좀 더 상세하게 설명되어 있습니다.

초보 투자자를 위한 ETF 주요 지표: NAV,iNAV,괴리율,추적오차율,스프레드 이해하기

초보 투자자를 위한 ETF 주요 지표: NAV,iNAV,괴리율,추적오차율,스프레드 이해하기

5. 구성종목과 섹터노출

ETF 투자 시, 기초 지수와 구성 종목을 꼼꼼하게 살펴보는 것은 매우 중요합니다. 이는 해당 ETF가 어떤 종목이나 산업에 집중 투자하고 있는지, 어떤 지수를 추종하는지를 파악하는 데 도움이 되기 때문입니다. 또한 해당 ETF를 구성하는 섹터를 기준으로한 섹터노출을 점검하여 포트폴리오 다각화도 고려해 볼 수 있습니다.

ETF 투자 성공을 위한 5가지 핵심 선택 기준

기초 지수 (Underlying Index)

ETF는 특정 지수를 추종하도록 설계되어 있으며, 이 지수를 기초 지수라고 합니다. 기초 지수는 주가 지수, 채권 지수, 부동산 지수 등 다양한 종류가 있으며, 각 지수는 투자 전략이나 목표에 따라 선택되며, 이 정보를 통해 투자자는 ETF가 어떤 종목이나 자산에 투자하고 있는지 파악할 수 있습니다.

예를 들어, S&P 500 ETF는 미국 시장의 대표적인 500개 기업으로 구성된 S&P 500 지수를 추종합니다. 따라서 이 ETF에 투자하면 이 500개 기업의 주식에 간접적으로 투자하는 것과 동일한 효과를 얻을 수 있습니다.

섹터 노출 (Sector Exposure)

섹터 노출은 ETF이 투자하는 종목들이 어떤 산업에 집중되어 있는지를 나타냅니다. 특정 산업에 대한 전망이 좋다고 판단되면 해당 산업에 집중 투자하는 ETF를 선택하는 전략도 있습니다. 하지만, 특정 산업에만 편중 투자할 경우 시장 변동성에 취약해질 수 있으므로 주의가 필요합니다.

이러한 ETF의 섹터 노출 정도를 고려하여 포트폴리오의 다양성을 높일 수 있습니다. 예를 들어, 기술 산업에 집중 투자하는 ETF와 금융 산업에 집중 투자하는 ETF를 함께 보유하면, 특정 산업의 하락에도 포트폴리오 전체의 손실을 줄일 수 있습니다.

이외에도 투자기간, 예상수익률 등을 종합적으로 검토해야 합니다. 특히 장기투자 시에는 낮은 비용과 높은 지수추종력이 매우 중요한 요소입니다. 개인의 투자철학과 목표에 부합하는 적절한 ETF를 선정하는 것이 안정적 수익을 기대할 수 있는 지름길입니다.

기초 지수와 섹터 노출에 대한 정보는 대부분의 ETF 공식 홈페이지 등에서 정보를 확인할 수 있습니다.

저는 cross 체크를 위해 ETF Check 라는 앱 혹은 홈페이지를 이용하고 있습니다. (속도나 데이터 등의 문제가 있었으나 최근에는 내부 리뉴얼 후 속도도 빠르고 데이터도 정확해 보입니다.)

ETF 투자자라면 ETF CHECK 앱을 활용하세요.

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ETF 투자 핵심 포인트

ETF 투자의 성공을 위해서는 개인의 재무상황과 투자목적, 기간, 위험선호도 등을 고려하여 적절한 투자전략을 수립하는 것이 가장 중요합니다. 이를 바탕으로 낮은 비용, 높은 유동성, 정확한 지수추종력을 갖춘 ETF를 선별하고, 기초지수의 특성과 섹터노출까지 꼼꼼히 점검해야 합니다.

장기투자를 계획한다면 수수료와 운영비용이 낮고 거래대금이 많은 ETF를 고르는 것이 수익극대화에 유리합니다. 괴리율, 추적오차율, 매수/매도 스프레드 등 지수추종 지표도 중요한 선정기준이 됩니다. 투자기간, 예상수익률 등 종합적 검토를 거쳐 개인의 투자철학과 목표에 부합하는 최적의 ETF를 발굴하는 것이 안정적 수익 달성의 핵심 관건입니다.

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