TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF로 미국 부동산 간접 투자하기 (182480)

최근 몇 년간 전 세계적으로 부동산 시장은 경제적 변동성 속에서도 꾸준한 성장세를 보이고 있습니다. 특히 미국의 상업용 부동산(REITs)은 안정적인 수익을 제공하는 투자 자산으로 주목받고 있으며, 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택지가 되고 있습니다. 그러나 개인이 직접 미국 부동산에 투자하기에는 높은 진입 장벽과 관리의 어려움이 뒤따릅니다. 이러한 상황에서, 미국 상업용 부동산 시장에 간접 투자할 수 있는 TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF가 하나의 대안으로 떠오르고 있습니다.

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF는 MSCI US REIT Index를 추종하며, 미국의 주요 상장 REITs에 투자하는 상품입니다. 이 ETF는 직접 부동산을 매입하는 대신, 상업용 부동산에 투자하는 REITs에 투자함으로써 부동산의 안정적인 배당 수익을 노릴 수 있습니다. 또한 합성형 ETF로 설계되어 파생상품을 활용해 지수의 성과를 추적하며, 환헤지(H) 기능을 통해 환율 변동성으로 인한 리스크를 줄일 수 있는 장점이 있습니다.

특히, REITs는 법적으로 발생 수익의 상당 부분을 배당으로 돌려주는 구조이기 때문에, TIGER 미국MSCI리츠 ETF는 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 더욱 적합한 상품입니다. 환율 리스크 없이 미국 상업용 부동산에 투자하고자 하는 국내 투자자들에게 이 ETF는 안정적인 수익 창출과 함께 미국 부동산 시장에 접근할 수 있는 효과적인 방법을 제공합니다.

본 글에서는 TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF의 주요 특징과 투자 전략, 장단점에 대해 자세히 분석하여, 이 상품이 투자자들에게 어떤 가치를 제공할 수 있는지 살펴보고자 합니다.

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF 기본 정보

• 종목코드(단축코드): 182480
• 운용사: 미래에셋자산운용
• 상장일: 2013.10.10
• 기초지수: MSCI US REIT Index
• 순자산: 1,601억 (2024.10.13)
• 환헤지: 환헤지
• 상장 이후 수익율: 97.32% (기준 가격)
• 총보수: 0.2400%
• 총보수비용(TER): 0.3600%
• 실질부담비용: 0.3788%
• 거래량: 4.77만주 (2024.10.13)
• 연간 분배율: 4.18%
• 최근 분배금: 55원 (2024.09.27)
• 분배금지급: 월배당
  • 매월 지급
• 과세내용
  • 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
  • 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%

미국 부동산에 간접 투자하는 TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF는 합성 ETF로 설계되어 파생상품을 활용해 지수의 성과를 추적합니다. 2013년에 상장한 꽤 오랜 역사를 갖고 있는 ETF로 2022년 9월부터 매월 분배금을 지급하는 월배당 정책을 취하고 있습니다. 리츠 ETF 의 주요 목적이 배당인데 연간 분배율 4.18%는 조금 애매한 수치라고 할 수 있겠습니다.

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF 공식 홈페이지 바로가기

주요 특징

1. 기초 지수:
   • MSCI US REIT Index는 미국의 주요 상장 REITs(부동산 투자 신탁)로 구성된 지수입니다. 이 지수는 다양한 부동산 자산군에 분산 투자하는 REITs를 포함하고 있어 미국 상업용 부동산 시장에 간접적으로 투자할 수 있는 기회를 제공합니다.
2. 합성 ETF:
   • 합성형 ETF는 기초 자산을 직접 매입하지 않고, 파생상품(주로 스왑)을 사용하여 지수의 성과를 추적합니다. 이 방식은 ETF가 더 적은 자본으로 기초 지수를 따라갈 수 있도록 도와줍니다. 하지만 스왑 계약의 특성상 신용 위험이 존재할 수 있습니다.
3. 환헤지(H):
   • 환헤지가 적용된 ETF로, 원/달러 환율 변동에 따른 영향을 줄이기 위해 환율 변동을 헤지합니다. 이를 통해 환율 변동성에 따른 리스크를 최소화할 수 있습니다.
4. 투자 대상:
   • 미국 상업용 부동산(REITs)에 집중하며, 주요 부동산 개발 및 관리 회사들이 포함됩니다. 이는 투자자들에게 미국 부동산 시장에 간접적으로 접근할 수 있는 기회를 제공하며, 장기적인 부동산 가격 상승에 대한 기대감과 안정적인 배당 수익을 동시에 기대할 수 있습니다.

장점

• 배당 수익: REITs는 법적으로 수익의 상당 부분을 배당으로 돌려주기 때문에, 이 ETF는 배당 수익을 기대하는 투자자에게 유리할 수 있습니다.
• 미국 부동산 간접 투자: 미국 상업용 부동산 시장에 쉽게 접근할 수 있으며, 분산 투자를 통해 리스크를 줄일 수 있습니다.
• 환율 리스크 방지: 환헤지로 인해 달러/원 환율 변동에 따른 리스크를 최소화할 수 있습니다.

유의할 점

• 합성형 ETF의 신용 위험: 스왑 계약을 사용하는 합성형 ETF는 해당 스왑 계약 상대방의 신용 리스크에 노출될 수 있습니다.
• 부동산 시장 변동성: 미국 부동산 시장의 변동에 민감하게 반응하며, 시장 상황에 따라 수익률이 크게 변동할 수 있습니다.

이 ETF는 미국 부동산(REITs)에 투자하고자 하는 투자자들에게 환헤지로 인해 환율 리스크를 줄이면서 배당 수익을 추구할 수 있는 매력적인 투자 수단입니다.

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF 구성 종목

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF의 상위 10개의 구성 종목은 다음과 같습니다

 

상위 5개 종목에 60% 정도의 비중으로 투자하고 있으며 나머지 구성 종목은 모두 미국 리츠 관련 기업에 투자하고 있습니다.

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF 수익율

마지막으로 TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF의 수익율을 살펴보겠습니다. 수익율은 모두 배당 재투자를 가정한 TR 수익율입니다.

먼저 최근 1개월 수익율을 살펴보겠습니다.

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF 최근 1개월 수익율

최근 1개월 수익율은 -2.45%를 나타내고 있습니다.9월 말부터 횡보장에서 하락으로 방향이 전환되었습니다.

다음은 최근 6개월 수익율 입니다.

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF - 최근 6개월 수익율

최근 6개월로 기간을 늘려보면 역시 9월 말쯤 고점을 찍고 하락 전환한 것을 확인할 수 있습니다.

마지막으로 최근 1년 수익율 입니다.

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) ETF - 최근 1년 수익율

최근 1년 수익율을 살펴보면 급격한 상승세는 없지만 나름 우상향 하고 있는 모습입니다. 다만, 리츠 특성상 드라마틱한 상승은 발견되지 않으며 경기나 금리 등의 다양한 외적 요인으로 부침을 겪으면서도 나름 성장하는 모습을 보여주고 있습니다.

마치며

연간 분배율 4.18% 인데 분배금 재투자를 가정한 최근 1년간의 기간 수익율은 26.42% 였습니다. S&P 500 지수 추종 ETF나 나스닥 100 ETF, 혹은 빅테크, 반도체와 같은 기술주의 성장에는 당연히 미치지 못하지만 분산 투자 관점에서 미국 리츠는 포트폴리오에 안정감을 더해줄 수 있다고 평가해 볼 수 있을 것 같습니다.

여기에 매월 지급되는 분배금은 재투자 자원으로서도 좋은 역할을 할 수 있을 것이라 생각됩니다.

다만, 개인연금저축, IRP 등의 절세 계좌에서 투자하는 것이 세금 측면에서 훨씬 유리하며 배당 보다는 성장이 필요한 시기의 투자자보다는 배당 위주의 현금 흐름이 필요한 투자자에게 더 적절하다고 할 수 있겠습니다.

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