한국판 SCHD 미국배당다우존스 ETF 비교 (ACE,SOL,TIGER)

배당 투자에 관심이 많아지면서 미국의 안정적인 우상향 + 배당성향을 가진 한국판 SCHD 인 ACE 미국배당다우존스 ETF, SOL 미국배당다우존스 ETF, TIGER 미국배당다우존스 ETF 3총사에 대한 관심 또한 커지고 있습니다.

한국판 SCHD 미국배당다우존스 ETF 3종 비교

한국판 SCHD 3총사는 동일한 미국의 Dow Jones U.S. Dividend 100 Price return Index 를 기초지수로 하는 ETF 입니다.

에미당, 솔미당, 타미당 모두 동일한 기초지수를 기반으로 하고 있지만 분배금(배당금), 수수료, 수익율 등에서는 차이가 나고 있습니다.

이번 글에서는 ACE, SOL, TIGER 미국배당다우존스 ETF 각각에 대한 분석글을 토대로 최신화된 데이터(2024년 5월 15일 현재)를 가지고 배당 성향의 한국판 SCHD 3총사의 수익율, 수수료, 배당금, 배당률 등을 비교 분석해 보겠습니다.

Dow Jones U.S. Dividend 100 Price return Index

Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index 바로가기

10년 연속 배당금을 지급한 미국 상장 종목 중 고배당 퀄리티 요건을 충족한 상위 100종목으로 구성된 지수로 S&P Dow Jones에서 산출되는 지수입니다.

Dow Jones U.S. Stock Market 지수에 속한 모든 종목이 대상며 리츠는 제외합니다. 이 종목들이 지수에 포함되기 위해서는 다음과 같은 기준을 통과해야 합니다.

• 연속 배당지급: 최소 10년
• FMC: 최소 미화 5억 달러
• 3개월 ADVT (Average Daily Volume Traded: 평균 일일 거래량): 최소 미화 200만 달러

이 기준을 통과한 기업(종목)들을 기반으로 총부채잉여현금흐름, 자기자본이익율, IAD 수익율, 5년 재당 증가율 등을 기반으로 산출됩니다.

한국판 SCHD 미국배당다우존스 ETF 3종 (ACE, SOL, TIGER) 비교

지금부터 본격적으로 한국판 SCHD 3총사인 ACE, SOL, TIGER 미국배당다우존스 ETF  의 수익율, 수수료, 배당금, 배당률 등을 비교 분석해 보겠습니다.

미국배당다우존스 ETF 3종 기본 정보

한국판 SCHD 미국배당다우존스 ETF 3종의 기본정보를 먼저 살펴보겠습니다.

(2024.07.17 업데이트) 시가총액과 평균 거래량 데이터를 2024년 7월 17일자 데이터로 업데이트하였습니다.

ETF	종목코드	운용사	상장일	시가총액	평균거래량 (60일)
TIGER 미국배당다우존스	458730	미래에셋자산운용	2023.06.20	11,229억	85.16만주
SOL 미국배당다우존스	446720	신한자산운용	2022.11.15	5,928억	34.40만주
SOL 미국배당다우존스(H)	452360	신한자산운용	2023.03.21	1,718억	10.17만주
ACE 미국배당다우존스	402970	한국투자자산운용	2021.10.21	3,712억	22.99만주

3개의 환노출형 ETF와 1개의 환헤지형 ETF 입니다. SOL 미국배당다우존스(H) ETF의 경우 별도 분석을 하지는 않았지만 유일한 환헤지형이므로 비교 분석 글에서는 포함하였습니다. 환헤지와 환노출 ETF에 대한 내용은 아래 글을 참고해 주세요.

• 환헤지, 환노출: 현명한 투자자를 위한 ETF 투자 전략

ACE 미국배당다우존스 ETF가 2021년 10월 21일에 상장되어 한국판 SCHD 3총사 중 가장 역사가 오래 되었습니다. 하지만, 가장 최근에 상장한 TIGER 미국배당다우존스 ETF 에 시가총액과 거래량이 뒤처지고 있음을 확인할 수 있습니다. 이는 미래에셋이라는 대형 운용사의 마케팅력과 이후 살펴보겠지만 가장 저렴한 수수료(총 부담 비용)가 영향을 준 것으로 판단됩니다.

그럼에도 불구하고 4가지 모두 1,000억대 이상의 시가총액이므로 거래하는데는 크게 문제가 되지 않을 것으로 판단됩니다.

미국배당다우존스 ETF 3종 수수료(실질부담비용) 비교

다음은 ETF 선택 시 중요한 요소 중 하나인 수수료를 살펴보겠습니다.

투자 기간이 길어질수록 투자금이 늘어나므로 수수료로 빠져나가는 금액 또한 무시할 수 없는 수준이 됩니다. 따라서 장기 투자 시(아주 짧은 단기라면 크게 문제가 되지 않겠지만) 수수료는 ETF 선택 시 중요 판단 요소 중 하나입니다.

(수수료 정보는 금융투자협회 전자공시서비스 정보를 활용하였습니다.)

(2024.07.17 업데이트) 수수료 정보는 2024년 7월 17일 자로 업데이트 하였습니다.

ETF	총보수 (연)	TER	실부담비용
TIGER 미국배당다우존스	0.0100%	0.0800%	0.1550%
SOL 미국배당다우존스	0.0100%	0.0800%	0.1713%
SOL 미국배당다우존스(H)	0.0500%	0.1400%	0.2414%
ACE 미국배다우존스	0.0100%	0.0800%	0.1790%

각 ETF 공식홈페이지에서 고시하고 있는 총보수는 SOL 미국배당다우존스(H) ETF가 0.0500%로 가장 높습니다. 하지만 이는 환헤지를 위한 비용이 포함되어 있으므로 수수료(혹은 실부담비용) 비교시 환헤지형 ETF는 제외하는 것이 좋습니다.

이를 기준으로 살펴보면 가장 최근에 상장된 TIGER 미국배당다우존스 ETF 가 총보수, 기타 비용을 포함한 TER, 매매/중개수수료율, 실부담비용 측면에서 투자자에게 가장 유리하다는 것을 알 수 있습니다. 그렇지만 그 차이가 그렇게 큰 수준은 아니므로 무조건 TIGER 미국배당다우존스 ETF 에 투자해야 한다는 것은 아니며 다른 주요 판단 지표들도 함께 살펴보는 것이 좋습니다.

미국배당다우존스 ETF 3종 수익율 비교

다음으로 관심 가져볼만한 지표는 수익율 입니다. 성과 수익률은 분배금 수익율은 제외된 시장가격 기준의 수익율입니다.

(자료 출처: Google Finance)

ACE, SOL, TIGER 미국배당다우존스 1개월 수익율 비교

최근 1개월 수익율을 살펴보겠습니다.

한국판 SCHD 미국배당다우존스 ETF 3종 수익율 비교 - 최근 1개월

최근 1개월 수익율을 보면 SOL 미국배당다우존스(H) ETF 가 가장 좋은 성과를 보여줬습니다. 환율이 고점을 찍고 조금 내려간 영향이 아닐까 판단됩니다. 역시 환헤지형 환노출형 선택은 참 어렵습니다. 개인적으로 장기 투자는 환율 신경 쓰지 않고 수수료가 상대적으로 저렴한 환노출형이 더 낫지 않나 생각됩니다.

ACE, SOL, TIGER 미국배당다우존스 YTD 수익율 비교

다음은 연초대비(YTD) 수익율을 살펴보겠습니다.

한국판 SCHD 미국배당다우존스 ETF 3종 수익율 비교 - YTD

환노출형인 ACE, SOL, TIGER 미국배당다우존스 ETF의 수익율도 변동성도 거의 동일함을 확인할 수 있습니다. YTD 수익율을 보면 역시 계속 오르기만 한 환율의 영향으로 환헤지형인 SOL 미국배당다우존스(H) 의 성과가 가장 저조함을 확인할 수 있습니다.

ACE, SOL, TIGER 미국배당다우존스 6개월 수익율 비교

마지막으로 최근 6개월 수익율을 살펴보겠습니다. TIGER 미국배당다우존스 ETF가 상장된지 1년이 채 되지 않아 6개월 수익율 까지만 비교합니다.

한국판 SCHD 미국배당다우존스 ETF 3종 수익율 비교 - 최근 6개월

최근 6개월 수익율 또한 YTD 수익율과 다르지 않은 모습입니다. 타미당, 솔미당, 에미당 모두 견조한 우상향 그래프를 보여주고 있습니다.

기간별 수익율 한꺼번에 보기

마지막으로 한국판 SCHD 3총사의 기간별 수익율을 테이블 형태로 한꺼번에 비교해 보겠습니다.

(2024.07.17 업데이트) 2024년 7월 17일자 데이터로 업데이트 하였습니다.

ETF	1개월	6개월	YTD	1년
TIGER 미국배당다우존스	6.91%	12.01%	15.62%	25.31%
SOL 미국배당다우존스	6.80%	12.00%	15.41%	24.36%
SOL 미국배당다우존스(H)	6.53%	7.85%	6.43%	11.64%
ACE 미국배당다우존스	6.85%	12.38%	15.63%	24.77%

순자산총액(AUM), 거래량, 실부담비용(수수료) 에서는 TIGER 미국배당다우존스 ETF가 좋은 모습을 보였지만 수익율 측면에서는 SOL 미국배당다우존스와 ACE 미국배당다우존스 ETF가 살짝 더 좋은 모습입니다.

Appendix. SCHD vs. Nasdaq 100 vs. S&P500 최근 5년 수익율 비교

미국배당다우존스 ETF 들의 수익율 외에 거시적인 관점에서 SCHD 를 살펴보기 위해 SCHD, 나스닥 100, S&P 500 의 최근 5년 수익율을 비교해 봤습니다.

SCHD vs. 나스닥 100 vs. S&P 500 수익율 비교

이 그래프가 주는 시사점은 보는 사람마다 다를 것이라 생각됩니다. 성장, 배당, 변동성 등 다양한 요소들을 기준으로 투자의 판단 기준을 수립하는 것이 좋습니다.

미국배당다우존스 ETF 3종 분배금, 분배율 비교

마지막으로 배당 성향의 ETF 투자 판단에 중요한 요소중 하나인 분배 현황에 대해서 살펴보겠습니다

(2024.07.17 업데이트) 연간 분배율, 최근 분배금 데이터를 2024년 7월 17일자로 업데이트하였습니다.

ETF	연간 분배율	최근 분배금	월배당
TIGER 미국배당다우존스	3.47%	₩42	O
SOL 미국배당다우존스	3.41%	₩38	O
SOL 미국배당다우존스(H)	3.48%	₩39	O
ACE 미국배당다우존스	4.08%	₩44	O

분배 현황을 4가지 ETF 모두 분배금을 월 지급하는 월배당 정책을 취하고 있습니다.

연간 분배율은 ACE 미국배당다우존스 ETF 가 3.46% 가 근소한 우위를 보이고 있고, 최근 분배금은 TIGER 미국배당다우존스 ETF가 35원을 분배했습니다. 연간 분배율에서 TIGER 미국배당다우존스 ETF가 상대적으로 낮은건 상장한지 아직 1년이 채 되지 않은 영향으로 보입니다. 1년이 지난 후에 다시 한번 비교해 보는 것이 좋을 것 같습니다.

한국판 SCHD ACE, SOL, TIGER 미국배당다우존스 ETF 비교 총평

지금까지 기본 정보, 수수료, 수익율, 그리고 분배 현황까지 3가지(4가지) 미국배당다우존스 ETF 를 비교해 봤습니다.

그렇다면 내가 투자하고 싶은 한국판 SCHD 미국배당다우존스 ETF는 어떤 것일까요? 전체적인 내용을 다시 한번 살펴보겠습니다.

(2024.07.17 업데이트)

	TIGER (타미당)	SOL (솔미당)	SOL (솔미당) (H)	ACE (에미당)
시가총액	11,229억	5,928억	1,718억	3,712억
실부담비용	0.1550%	0.1713%	0.2414%	0.1790%
1년 수익율	25.26%	24.25%%	24.67%	11.54%
추적 오차율	0.50%	0.61%	0.65%	0.70%
최근 분배금	42원	38원	39원	44원
연간 분배율	3.47%	3.41%	3.48%	4.08%

※ 추적 오차율 (Tracking Error) 은 ETF가 추종하는 지수와 ETF 자체의 수익률 사이의 차이를 나타내며, 이 오차는 ETF의 운용비용, 거래비용, 배당금, 이자 등에 따라 발생합니다. 추적 오차율이 낮을수록 ETF가 지수를 정확하게 추종하고 있다는 의미로 해석할 수 있습니다.

주요 ETF 평가 지표들 대부분을 하나의 테이블로 정리해 보았습니다. 내가 투자하고 싶은 미국배당다우존스 ETF는 어떤걸까요? 시총과 수수료(실부담비용)이 가장 중요해! 라고 한다면 일단은 타미당(TIGER 미국배당다우존스) 입니다. 분배율이 더 중요해! 라고 한다면 에미당(ACE 미국배당다우존스) 를 선택할 수 있겠네요.

저마다 투자를 위한 ETF 를 판단하고 결정하는 기준은 다를 것입니다. 그 기준에 맞게 선택하시면 되겠습니다.

다만, 난 미국배당다우존스만 투자할래! 보다는 다양한 관점에서 자신의 목표와 투자 전략을 수립하여 그에 맞는 투자 대상을 선정하는 것이 좋을 것입니다.

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