개인연금저축펀드 2024년 11월 투자 결산 (포트폴리오와 성과)
미래에셋증권 개인연금저축펀드 계좌의 2024년11월 투자 내역 결산으로 6월부터 시작한 이후 6번째 결산이다.
개인연금저축펀드 투자 종목 변경
지난 9월에 확정했다고 생각했던 최종 투자 종목이 11월달에 다시 변경되었다. 인도에 투자하기 위한 KODEX 인도Nifty50 ETF를 포트폴리오에서 제외하고 대신 SOL 미국AI소프트웨어 ETF 를 새로 편입하였다.
우선 또 다시 변경한 11월 투자 종목 내역은 다음과 같다.
| 종목 | 코드 | 투자 비중 | 적립 비중 |
| ACE 미국빅테크TOP7 Plus | 465580 | 1.91% | 0% |
| SOL 미국테크TOP10 | 481190 | 10.09% | 20% |
| KODEX 미국S&P500TR | 379800 | 4.65% | 50% |
| KODEX 인도Nifty50 | 453810 | 6.59% | 0% |
| TIGER 미국S&P500 | 360750 | 5.25% | 0% |
| SOL 조선TOP3플러스 | 466920 | 27.35% | 0% |
| TIGER 치아니CSI300 | 192090 | 35.40% | 0% |
| SOL 미국AI소프트웨어 | 481180 | 1.48% | 30% |
| ACE 테슬라밸류체인액티브 | 457480 | 7.28% | 0% |
정기 적립 종목을 8월에 확정한 이후 또 심경의 변화가 있어 변경하였다. 그 이유는 결국 AI 다. AI 와 관련된 하드웨어(주로 반도체이다) 쪽은 이미 투자가 어느 정도 된 상태라고 판단했고, 앞으로는 점점 더 다양한 AI 관련 소프트웨어 기업들이 나타날 것이라 판단되어 AI 소프트웨어 관련 ETF 중에서 이전부터 관심있게 지켜보고 있던 SOL 미국AI소프트웨어 ETF에 투자하기로 결정하였다.
따라서 11월 부터는 미국 대표 지수인 S&P500 지수에 투자하는 KODEX 미국S&P500TR ETF, 미국 빅테크 TOP 10 에 투자하는 테마형 SOL 미국테크TOP10 ETF, 신흥 강국 인도 대표 지수인 Nifty50 에 투자하는 KODEX 인도Nifty50 ETF 대신 SOL 미국AI소프트웨어 ETF에 각각 매월 투자금의 5:2:3 의 비율로 투자가 진행되고 있다.
10월의 잘못된 투자 결정이 11월에도 여전히 투자 성과에 나쁜 영향을 주고 있다. 11월에는 중국 상황이 어느 정도 회복하지 않을까 생각했지만 여전히 제자리이다.
다만, 나름 뚝심 있게 투자를 진행했던 조선 관련 ETF가 트럼프의 한마디에 상승한점, 그리고 10월에 투자 종목에 있었던 TIGER Fn반도체TOP10 ETF를 과감히 손절하고 테슬라에 투자한 점은 괜찮은 판단과 선택이었다고 판단하고 있다. 그런데 반도체에 대한 손절을 조금 더 빨리 하고 테슬라에 좀 더 일찍 진입했다면 하는 아쉬움은 남는다.
개인연금저축펀드 투자 포트폴리오
- 매월 정기 적립 종목
- 중단기 투자 혹은 자산 배분 목적의 종목
- SOL 조선TOP3플러스, TIGER 차이나CSI3000, ACE 테슬라밸류체인액티브
위와 같이 포트폴리오를 운영해갈 예정으로 KODEX 미국S&P500TR, SOL 미국테크TOP10, SOL 미국AI소프트웨어 3개의 ETF를 장기 목표로 계속 적립을, SOL 조선TOP3 플러스 ETF, ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF는 비정기적인 추가 매수를 하면서 일정 수익을 얻은 후 전량 매도할 예정이다. TIGER 차이나CSI3000 현재의 마이너스 수익율이 어느 정도 회복되면 전량 처분할 예정이다.
개인연금저축펀드 2024년 11월 결산
11월 한달간의 투자 성과는 조선과 테슬라(결국 트럼프?)의 영향으로 +로 전환하였다. 다만, 미래에셋증권사의 인터페이스가 바껴서 화면은 좀 다르다.
2024년 11월 한달간의 기간 수익율은 6.08% 이고, SOL 조선TOP3플러스 ETF 를 일부 수익실현하여 다른 종목에 투자 중이다.
2024년 3월에 시작한 이 연금 계좌의 YTD(연초대비) 수익율은 꽤 많이 회복되어 11.61%(납입금액 기준)를 기록중이다. 1년에 10%만 해도 성공인데 나쁘지 않은 성적이다. 그럼에도 불구하고 중국 투자는....
개인연금저축펀드 내의 종목별 현황은 다음과 같다.
평가금액만을 기준으로 계좌는 다시 +가 되었고, 납입 원금만을 기준으로 해도 10%가 넘는 수익율이긴 하지만, 잘못된 투자 결정이 두고 두고 후회가 되는 것은 사실이다. 뭐랄까 갑자기 욕심이 확 생겨서라고 할까?
역시나 참 어려운게 투자인것 같고, 초심을 유지하는 것 또한 정말 어려운 일인것 같다.
마치며
매달 포트폴리오가 바뀌고 있는데 이는 기존 연금계좌 운영 방식과는 다른 방식으로 운영하려다 보니 투자 환경에 따른 대응 및 투자 방향의 변경이라 할 수 있다.
11월의 투자 결정과 지속해 왔던 조선업에 대한 투자가 나름 성과를 보여 계좌 수익율도 꽤 복구되고 있는 상황이라 나쁘지 않은 한달이었던 것 같다. 그럼에도 중국은....
올해는 이렇게 가고 2025년에는 어떻게 해야 할지 고민을 해봐야 할 것 같다.
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