분산 투자를 위한 금투자 시작 - ACE KRX금현물 ETF (411060)

최근 급격한 조정장을 겪으면서 채권에 투자하는 ETF나 경기 방어주 관련 섹터 등에도 관심을 많이 갖게 되었습니다. 그런데 이와는 별개로 분산 투자 혹은 자산 배분이라는 전통적인(?) 투자 전략에 대해서 다시금 생각해 보는 계기가 되고 있는 것 같습니다.

이런 관점에서 주식 - 채권 - 원자재(금) 삼각 편대를 고려해 보고 있습니다. 이를 위해서 ACE KRX금현물 ETF를 대상으로 선택하여 투자를 시작했습니다. 투자를 시작했다고 해서 크게 진입한 것은 아니고 일단 상황 파악을 위한 정찰병 정도를 투입한 상태입니다.

기본적으로 노후를 위한 연금 자산을 만들어 가는 과정이므로 사용하는 계좌는 개인연금저축펀드, IRP, ISA 와 같은 절세계좌이며, 장기 투자를 기본으로 하고 있습니다.

ACE KRX금현물 ETF

ACE KRX금현물 ETF는 한국투자신탁운용이 2021년 국내 최초로 상장한 금현물 ETF입니다. 기초지수로는 한국거래소가 산출·발표하는 KRX금현물지수를 추종합니다. 해당 지수는 KRX금시장에서 거래되는 금현물(1kg) 가격수익률에서 보관비용을 차감한 순수익률을 반영해 산출합니다. 금 선물형 ETF 대비 롤오버 비용(선물 상품의 월물 교체 과정에서 드는 비용)이 없다는 것이 주요한 특징입니다.

금을 투자하는 방법은 여러가지가 있지만 연금저축펀드 계좌에서 금에 투자하는 방법은 금 관련 ETF에 투자하는 것입니다. 금 관련 ETF는 크게 금현물 ETF와 골드선물(H) ETF 가 있는데 장기적인 투자 관점에서는 롤오버 비용이 큰 단점으로 부각될 수도 있고, 선물 투자 보다는 현물 투자가 금 자체에 투자한다는 관점에서 더 나은 선택이라 판단되어 금현물 ETF로 선택하게 되었습니다.

• 종목코드(단축코드): 411060
• 운용사: 한국투자신탁운용
• 상장일: 2021.12.15
• 기초 지수: KRX 금현물지수
• 순자산: 3,166억 (2024.08.16)
• 환헤지: 환노출형
• 상장 이후 수익율: 55.41% (기준가격)
• 총보수: 연 0.5000%
• 총보수비용(TER): 06200%
• 실질부담비용: 0.7938%
• 주당 가격: 15,405 원 (2024.08.16)
• 60일 평균 일 거래량: 23.34만주
• 괴리율 (60일 평균): 0.51%
• 추적오차율 (60일 평균): 0.06%
• 분배금지급: 지급하지 않음
• 과세내용
  • 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
  • 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%

#> ACE KRX금현물 ETF 공식 홈페이지 바로가기

국내 상장된 금현물 ETF 로는 유일한 상품으로 대안이 없습니다. 그 이유인지 아니면 다른 이유인지는 모르겠지만 실부담비용이 0.8%에 이를만큼 꽤 높게 형성되어 있습니다. 환헤지를 하는 골드선물 ETF  들보다 더 높은 수준입니다.

금은 대표적인 안전자산입니다. 하지만 이 금현물에 투자하는 ETF는 안전자산이 아닌 위험등급 1등급으로 매우높은위험도의 상품입니다. 따라서 투자에 유의해야 합니다.

ACE KRX금현물 ETF 수익율

ACE KRX금현물 ETF의 수익율을 골드선물 ETF들과 함께 살펴보겠습니다.

ACE KRX금현물 ETF의 연초대비 수익율을 골드선물(H) ETF 들과 비교해 보면 8% 이상 차이나는 모습을 확인할 수 있습니다. 그래프자체도 수익율 차이가 보여질 만큼 꽤 차이가 발생하고 있습니다. 이 차이는 기본적으로 환헤지를 하는 골드선물 ETF의 환헤지 비용 및 최근의 고환율의 영향과 함께 선물 ETF의 롤오버 비용이 어느 정도 영향을 준것이 아닐까 생각됩니다.

마치며

ETF를 분석하거나 소개하기 위한 글이 아니었음에도 비슷한 내용으로 채워진 것 같습니다. 이 글의 요지는 자산 배분(혹은 분산 투자)의 관점에서 대표적인 안전자산인 금을 개인연금저축펀드, IRP, ISA와 같은 노후 연금 준비를 위한 절세계좌에서 투자할 수 있는 방법을 찾아보고 선물 보다는 현물이 개인적으로 더 나은 선택이라 판단되어 전체 투자 포트폴리오의 확장을 위한 방안 중 하나로서의 금현물 ETF 투자가 어떨지 지켜보고 또 관심을 갖기 위한 내용이라 할 수 있습니다.

금에 투자하는 방법은 크게 금 자체를 매매하는 방법, 금통장을 개설하여 투자하는 방법, 금 ETF(현물, 선물) 에 투자하는 방법 등이 있는데 이 중에서 개인연금저축펀드, IRP, ISA와 같은 절세계좌에서 장기 투자를 위해서 선택할 수 있는 대상은 금 ETF가 유일한데 현물이냐 선물이냐의 선택지 중에서 롤오버 비용이나 실제 금이 아닌 파생 상품에 투자한다는 점에서 선물 보다는 현물 투자가 더 낫다고 판단하였습니다.

그리고 투자 시점이나 방식 등을 정하기 위한 정찰병의 일환으로 금현물 ETF 소량을 개인연금저축펀드 계좌에서 매수 하였습니다.

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