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재테크이야기

SOL 미국배당다우존스 ETF 솔미당 배당금, 배당율, 수익율 분석

by 돌이아빠 2024. 5. 8.

Contents

    SOL 미국배당다우존스 ETF 배당금, 배당일, 수익율, 수수료 등 SOL 미국배당다우존스 ETF 는 솔미당으로 불리기도 할 정도로 꽤 인기 있는 ETF 로 솔미당에 대한 전반적인 사항을 알아보겠습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 분석
    SOL 미국배당다우존스 ETF 분석

    이전 포스팅에 ACE 미국배당다우존스 ETF의 기본 정보,  배당금, 배당율, 수익율 등 에 대해서 알아봤습니다. 이번에는 동일한 미국의 Dow Jones U.S. Dividend 100 Price return Index 를 기초지수로 하는 또다른 한국판 SCHD SOL 미국배당다우존스 ETF 배당금, 배당율, 수익율을 분석해 봤습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 의 애칭은 솔미당입니다.(ACE 미국배당다우존스 ETF는 에미당, 다음 기회에 소개할 TIGER 미국배당다우존스 ETF는 타미당이라는 애칭을 갖고 있습니다.) 애칭이 있다는건 그만큼 사랑(?)과 관심을 갖고 있다는 의미로 받아들여질 수 있을 것 같습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 도 현금 흐름을 중시하는 국내 투자자들에게 인기가 많은 ETF 중 하나입니다. 다만, 최근 TIGER 미국배당다우존스 ETF 가 수수료를 인하하면서 솔미당의 인기가 조금은 꺽인 상태입니다. 그럼에도 개인연금저축, IRP, DC형 퇴직연금, ISA 등 절세 계좌에서 꾸준한 투자가 이루어지고 있는 배당형 ETF 입니다.

    솔미당은 환노출형과 환헤지형 2가지가 있습니다만 장기 투자시 수수료나 수익율 측면에서 좀 더 유리한 환노출형에 대해서만 분석해 보도록 하겠습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 기본 정보

     

    SOL ETF

    ETF 투자 솔루션을 제공하는 자산운용사인 신한 SOL ETF 공식 홈페이지

    www.soletf.co.kr

    • 종목코드(단축코드): 446720
    • 운용사: 신한자산운용
    • 상장일: 2022.11.15
    • 순자산: 5,106억 (2024.05.05 기준)
    • 환헤지: 환헤지를 실시하지 않습니다.
    • 상장 이후 수익율: 30.83% (기준 가격)
    • 총보수: 연 0.01% (집합투자: 0.003%, AP/LP: 0.001%, 신탁업자: 0.003%, 일반사무: 0.003%)
    • 총보수비용(TER): 0.1000%
    • 매매/중개 수수료율: 0.1239%
    • 실질부담비용: 0.2239%
    • 분배금 지급: 지급(매월)
    • 연간 분배율: 3.46%
    • 변동성: 10.43%
    • 과세내용
      • 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
      • 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%

    Dow Jones U.S. Dividend 100 Price return Index

    Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index 바로가기

    10년 연속 배당금을 지급한 미국 상장 종목 중 고배당 퀄리티 요건을 충족한 상위 100종목으로 구성된 지수로 S&P Dow Jones에서 산출되는 지수입니다.

    Dow Jones U.S. Stock Market 지수에 속한 모든 종목이 대상며 리츠는 제외합니다. 이 종목들이 지수에 포함되기 위해서는 다음과 같은 기준을 통과해야 합니다.

    • 연속 배당지급: 최소 10년
    • FMC: 최소 미화 5억 달러
    • 3개월 ADVT (Average Daily Volume Traded: 평균 일일 거래량): 최소 미화 200만 달러

    이 기준을 통과한 기업(종목)들을 기반으로 총부채잉여현금흐름, 자기자본이익율, IAD 수익율, 5년 재당 증가율 등을 기반으로 산출됩니다.

    지금부터 SOL 미국배당다우존스 ETF의 구성 종목, 분배금, 분배율, 그리고 수익율 등 ETF에 관한 상세 정보를 확인해 보겠습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 구성 종목

    SOL 미국배당다우존스 ETF의 구성 종목을 살펴보겠습니다.

    먼저 주요 섹터별 편입 비중을 살펴보면 리츠가 제외되어 있는 것을 볼 수 있고 IT, 통신 등과 같은 대표적인 성장형 섹터보다는 전통적인 금융, 소비재, 헬스케어 등의 섹터 위주로 구성되어 있음을 알 수 있습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 구성 종목 - 섹터비중
    SOL 미국배당다우존스 ETF 구성 종목 - 섹터비중

    ACE 미국배당다우존스 ETF의 섹터비중과 비슷하지만 세부 수치는 조금씩 다른 모습을 보이고 있습니다.

    다음은 SOL 미국배당다우존스 ETF의 TOP 20 구성 종목을 살펴보겠습니다.

    No. 종목명 수량(주) 비중(%)
    1 TEXAS INSTRUMENTS 183.26 4.27%
    2 LOCKHEED_MARTIN 69.08 4.24%
    3 CHEVRON 196.13 4.16%
    4 PEPSICO INC 178.88 4.16%
    5 COCA-COLA 494.67 4.07%
    6 PFIZER INC 1104.96 3.99%
    7 AMGEN 107.68 3.97%
    8 UNITED PARCEL SERVICE-CL B 202.19 3.92%
    9 VERIZON COMMUNICATIONS 745.09 3.88%
    10 CISCO_SYSTEMS 621.68 3.87%
    11 BLACKROCK INC 36.90 3.69%
    12 ABBV 167.85 3.61%
    13 HOME_DEPOT 79.12 3.49%
    14 Bristol Myers Squibb 586.76 3.45%
    15 Altria Group Inc 563.01 3.28%
    16 EOG Resources Inc 185.63 3.21%
    17 US Bancorp 495.63 2.70%
    18 Valero Energy Corp 108.38 2.24%
    19 Ford Motor Co 1251.69 2.03%
    20 Kimberly-Clark Corp 107.58 1.95%

    섹터 비중에서도 확인되었지만 IT 나 통신 등과 같은 성장형 기업보다는 전통적인 배당 성향의 기업들이 다수 포진되어 있음을 확인할 수 있습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 분배금 정보

    SOL 미국배당다우존스 ETF는 한국판 SCHD 인만큼 현금 흐름을 위한 배당 성향의 ETF이므로 SOL 미국배당다우존스 ETF의 분배금, 분배율, 분배일 등의 정보가 어떻게 보면 가장 중요한 정보라고 할 수 있습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 분배금, 분배일, 분배율

    • 분배금 지급: 월지급으로 월배당 ETF
    • 연간 분배율: 3.46%
    • 배당지급기준일: 매달 마지막 영업기준일

    SOL 미국배당다우존스 ETF의 최근 분배금, 분배일, 분배기준일, 분배율 등의 정보입니다.

    No. 지급기준일 실제지급일 분배금액(원) 분배율
    1 20221229 20230102 36 0.3800%
    2 20230131 20230201 18 0.2000%
    3 20230228 20230302 30 0.3100%
    4 20230331 20230403 29 0.3100%
    5 20230428 20230502 20 0.2100%
    6 20230531 20230601 33 0.3600%
    7 20230630 20230703 32 0.3400%
    8 20230731 20230801 26 0.2800%
    9 20230831 20230901 32 0.3300%
    10 20230927 20231004 27 0.2900%
    11 20231031 20231101 26 0.2900%
    12 20231130 20231201 38 0.4200%
    13 20231228 20240102 30 0.3100%
    14 20240131 20240201 27 0.2700%
    15 20240229 20240304 30 0.3000%
    16 20240329 20240401 24 0.2200%
    17 20240430 20240502 33 0.3100%

    주가의 움직임에 따라 분배금과 분배율이 차이를 보이고 있습니다. 주가가 꾸준히 우상향한다면 분배금 역시 꾸준히 우상향할 것으로 판단됩니다.

    분배율의 추이를 그래프로 나타내면 다음과 같습니다. 역사가 오래되지 그래프 모양만 가지고 ETF 를 판단하지 않아야 하지만 추이는 살펴볼 수 있습니다. 대략적인 추이는 판단할 수 있습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 분배금 현황
    SOL 미국배당다우존스 ETF 분배금 현황

    우상향 하는것처럼 보이시나요?

    그렇다면 동일 지수를 추종하는 국내 미국배당다우존스 ETF의 원조격인 미국의 SCHD ETF 의 분배율은 어떨까요?

    SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 분배율

    SOL 미국배당다우존스 ETF - SCHD 분배율
    SOL 미국배당다우존스 ETF - SCHD 분배율

    분기 배당하는 SCHD 와 월배당인 SOL 미국배당다우존스 ETF의 단순 비교는 어렵지만 두 가지 ETF 분배율은 우상향하고 있음이 확인됩니다.

    SCHD 의 최근 연환산 분배율(Distribution Yield (TTM)) 은 3.30% 로  SOL 미국배당다우존스 ETF의 3.46% 대비 약간 낮은 수준입니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 수익율

    자료 출처: Google Finance 바로가기

    SOL 미국배당다우존스 ETF의 기초지수 대비 수익율을 먼저 살펴보겠습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 수익율
    SOL 미국배당다우존스 ETF 수익율 - 기초지수 비교

    SOL 미국배당다우존스 ETF 또한  ACE 미국배당다우존스 ETF 처럼 기초지수 대비 초과 수익을 올리고 있습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF의 기간별 수익율은 다음과 같습니다.

    구분 1개월 3개월 6개월 1년 3년 상장이후
    펀드 -1.2 4.43 17.54 16.65 0 7.87
    기초지수 -1.41 3.56 15.29 12.62 0 2.97
    초과성과 0.21 0.87 2.25 4.03   4.89

    꾸준히 기초지수 대비 초과 성과를 보여주고 있음을 알 수 있습니다.

    다음은 SCHD, 미국 시장 지수 등과의 수익율 차이를 알아보겠습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 최근 1개월 수익율

    최근 1개월 수익율을 살펴보겠습니다. SCHD 의 경우 기준이 되는 날짜가 다르다는 점 참고해 주세요.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 최근 1개월 수익율
    SOL 미국배당다우존스 ETF 최근 1개월 수익율

    역시 최근 1개월은 전체적인 주식 시장이 어려운 시장이었습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF YTD 수익율

    다음은 YTD 수익율을 비교해 보겠습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF YTD 수익율
    SOL 미국배당다우존스 ETF YTD 수익율

    SOL 미국배당다우존스의 YTD 수익율은 미국의 양대 지수인 나스닥 100, S&P 500 대비 나쁘지 않은 성적을 거두었습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 최근 1년 수익율

    마지막으로 최근 1년 수익율을 비교해 보겠습니다.

    SOL 미국배당다우존스 ETF 최근 1년 수익율
    SOL 미국배당다우존스 ETF 최근 1년 수익율

    최근 1년 수익율은 역시 전세계를 선도하는 기술 중심의 나스닥 100 이 가장 높은 수익율을 보이고 있고, 그 뒤를 S&P 500 이 잘 따라가고 있습니다. 이 둘의 수익율에 비하면 SOL 미국배당다우존스의 최근 1년 수익율은 많이 부족해 보이는 것이 사실입니다. 다만, 잊지 말아야 할 것이 SOL 미국배당다우존스 ETF 는 성장형 ETF 가 아닌 배당성향의 ETF라는 것입니다!

    SOL 미국배당다우존스 총평

    배당 투자는 큰 수익을 얻기보다는 안정적인 현금 흐름이  목표입니다. 그런 점에서 미국의 3대 지수 중 하나인 다우존스 지수를 기반으로 산출되는 기초지수를 추종하는 SOL 미국배당다우존스는 월배당으로 안정적인 현금 흐름과 함께 완만한 우상향으로 수익율 또한 어느 정도 기대할 수 있는 ETF 입니다.

    은퇴가 가까워질수록 현금 흐름이 중요한만큼 그 현금 흐름의 중요한 한 축을 담당할 수 있는 ETF 로 보입니다. 더불어 장기 투자에 가장 큰 적인 수수료 (총 부담 비용) 또한 0.2239% 정도로 나쁘지 않은 수치입니다. (ACE 미국배당다우존스 ETF의 0.1993% 보다는 0.0246% 정도 높습니다.)

    노후를 위한 현금 흐름을 구성하고자 하는 투자자에게 월배당, 완만한 상승, 상대적으로 나쁘지 않은 수수료 등을 기준으로 보면 SOL 미국배당다우존스 ETF 또한 ACE 미국배당다우존스 ETFTIGER 미국배당다우존스 ETF 등과 함께 괜찮은 선택지가 될 수 있어 보입니다.

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