개인연금저축펀드 2025년 1월 결산 (포트폴리오와 성과)
미래에셋증권 개인연금저축펀드 계좌의 2025년 첫번째 결산이다. 이제 이 계좌는 2년차로 접어 들었고, 투입 원금은 1600만원으로 늘었다.
개인연금저축펀드 투자 종목
개인연금저축펀드 투자 종목 즉, 포트폴리오는 2024년 11월 확정된 후 그대로 유지하고 있다. 세부 종목 및 투자 비중, 그리고 적립 비중은 다음과 같다.
| 종목 | 코드 | 투자 비중 | 적립 비중 |
| SOL 미국테크TOP10 | 481190 | 10.66% | 20% |
| KODEX 미국S&P500TR | 379800 | 15.02% | 60% |
| TIGER 미국S&P500 | 360750 | 3.22% | 0% |
| SOL 조선TOP3플러스 | 466920 | 25.02% | 0% |
| TIGER 치아니CSI300 | 192090 | 23.54% | 0% |
| SOL 미국AI소프트웨어 | 481180 | 5.69% | 20% |
| ACE 테슬라밸류체인액티브 | 457480 | 10.53% | 0% |
| KODEX CD금리액티브(합성) | 459580 | 6.32% | 0% |
11월 부터는 미국 대표 지수인 S&P500 지수에 투자하는 KODEX 미국S&P500TR ETF, 미국 빅테크 TOP 10 에 투자하는 테마형 SOL 미국테크TOP10 ETF, 조금 더 미래를 보고 투자하기 시작한 SOL 미국AI소프트웨어 ETF에 각각 매월 투자금의 6:2:2 의 비율로 투자가 진행되고 있다.
중국의 상황이 조금씩 호전되고 있는 것으로 보인다. 트럼프 등장 이후 더 안좋아지면 어쩌나 하는 걱정이 있었는데 설 연휴(중국은 연휴가 아니었던 듯)를 기준으로 조금씩 상승하는 모습이다.
다만, 나름 뚝심 있게 투자를 진행했던 조선 관련 ETF가 계속 우상향하는 모습은 고무적이라고 할 수 있겠다. 하지만, 의욕적으로 투자를 시작한 ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF는 주 추종 종목인 테슬라의 엄청난 변동성과 최근 하락으로 투자 수익이 많이 줄어들었다. 장기 투자 보다는 소위 줄먹을 해야 할까? 라는 생각도 많이 든다.
개인연금저축펀드 투자 포트폴리오
- 매월 정기 적립 종목
- 중단기 투자 혹은 자산 배분 목적의 종목
- SOL 조선TOP3플러스, TIGER 차이나CSI3000, ACE 테슬라밸류체인액티브
위와 같이 포트폴리오를 운영해갈 예정으로 KODEX 미국S&P500TR, SOL 미국테크TOP10, SOL 미국AI소프트웨어 3개의 ETF를 장기 목표로 계속 적립을, SOL 조선TOP3 플러스 ETF, ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF는 비정기적인 추가 매수를 하면서 일정 수익을 얻은 후 전량 매도할 예정이다. TIGER 차이나CSI3000 현재의 마이너스 수익율이 어느 정도 회복되면 전량 처분할 예정이다.
개인연금저축펀드 2025년 1월 결산
2024년 12월의 강한 상승을 했지만 1월 들어 조정 및 횡보 등 변동성이 큰 기간이었다.
2024년 1월 한달간의 기간 수익율은 2.67% 이고, 2025년 납입 금액인 600만원을 모두 투입하여 그 중 50% 정도를 정기 적립 종목 매입에 사용하였고, 나머지 50% 중 일부를 변동성이 컸던 종목들에 일부 투자하였다.
2025년 시작과 함께 원금이 600만원을 투입하여 일정 부분 매수에 사용하였고, 개인연금저축펀드 내의 종목별 현황은 다음과 같다.
평가금액을 기준으로 한 수익율은 약 8% 가 조금 넘는 수준이고, 납입 원금을 기준으로 하면 13.98% 의 수익율을 나타내고 있다. 최근 미국 주식 시장의 변동성으로 인해 성과가 조금 답보 상태이지만, 국내 조선업의 견조한 흐름이 계속되어 계좌 자체의 수익율은 조금씩이지만 우상향 하고 있다.
역시나 참 어려운게 투자인것 같고, 초심을 유지하는 것 또한 정말 어려운 일인것 같다.
마치며
2025년의 방향성은 2024년 말에 수립한 전략 그대로 유지하는 것이다. 미국을 중심으로 국내 조선업의 성장을 믿고 유지하는 것이 바로 전략이다. 현재 중국 AI(deepseek) 에 대한 충격으로 엔비디아를 위시로한 반도체 기업들의 주가가 꽤 하락하고 있지만 미래를 봤을 때는 더 높은 성장을 위한 시련이 아닐까 싶다.
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