고배당 은행,금융 ETF 비교: KODEX 은행, TIGER 은행고배당플러스TOP10, SOL 금융지주플러스고배당
최근 주식시장은 침체 혹은 횡보 장세를 이어가고 있어, 안정적인 수익을 추구하는 투자자들이 늘어나고 있습니다. 특히 금융주 ETF는 이러한 시장 환경에서 주목받는 투자 상품 중 하나입니다. 금융주는 견고한 배당 정책을 기반으로 비교적 안정적인 현금 흐름을 제공하며, 특히 월배당 및 고배당 전략을 결합한 ETF는 꾸준한 수익을 원하는 투자자들에게 매력적입니다.
또한, 한국 정부의 밸류업(Value-up) 정책은 기업의 가치 증대와 주주 환원을 강조하고 있어, 금융업종에 대한 투자 매력이 더욱 높아지고 있습니다. 금융지주와 은행들이 적극적인 배당 정책을 통해 주주 가치를 극대화하려는 움직임을 보이고 있으며, 이러한 환경에서 월배당 및 고배당 ETF는 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 투자자들에게 이상적인 선택이 될 수 있습니다.
이번 글에서는 KODEX 은행 ETF, TIGER 은행고배당플러스TOP10 ETF, SOL 금융지주플러스고배당 ETF 세 가지 금융주 중심의 ETF를 비교합니다. 이들 ETF는 금융 업종에 집중 투자하면서도 고배당과 월배당 전략을 통해 꾸준한 수익을 제공하며, 한국의 밸류업 정책과 맞물려 더욱 주목받고 있습니다. 각 ETF의 특징과 전략을 분석하여, 지금과 같은 시장 환경에서 어떤 상품이 유리한지 살펴보겠습니다.
은행, 금융 ETF 3종 기본 정보
은행, 금융 관련 ETF 3종 기본 정보를 비교해 보자
| KODEX 은행 |
TIGER 은행고배당 플러스TOP10 |
SOL 금융지주 플러스고배당 |
|
| 코드 | 091170 | 466940 | 484880 |
| 운용사 | 삼성 | 미래에셋 | 신한 |
| 상장일 | 2006.06.27 | 2023.10.17 | 2024.06.25 |
| 총보수(연) | 0.3000% | 0.3000% | 0.3000% |
| 총보수비용 (TER) |
0.3200% | 0.3500% | 0.3100% |
| 실부담비용 | 0.3330% | 0.3761% | 0.3109% |
| 순자산총액 | 4,112억 | 2,634억 | 628억 |
| 현재가 (2024.09.08) |
₩8,615 | ₩14,135 | ₩11,180 |
| 평균거래량 | 61.63만주 | 66.80만주 | 45.25만주 |
| 연간 분배율 | 4.76% | 3.45% | 0.86% |
| 최근 분배금 | 30원 (2024.08.29) |
61원 (2024.08.29) |
50원 (2024.08.29) |
| 월배당 | O | O | O |
| 괴리율 (60일 평균) |
-0.08% | -0.07% | -0.01% |
| 추적오차율 (60일 평균) |
2.52% | 2.92% | 3.01% |
| 최근 1개월 수익율 |
6.93% | 8.24% | 8.45% |
KODEX 은행 ETF는 2006년에 상장된 오랜 역사를 자랑하는 ETF로 국내 은행 관련 ETF의 원조라고 할 수 있습니다. 거기에 초기 연배당에서 분기배당으로 그리고 최근 다시 월배당으로 변경함으로써 트랜드를 따라가는 행보를 보이고 있습니다. 3가지 은행, 금융 관련 ETF 중 순자산총액 또한 가장 큽니다.
3가지 ETF의 실부담비용은 모두 0.3%대로 큰 차이가 나지 않으며, 경쟁이 더 쎄지면 수수료 절감 효과가 발생하리라 생각됩니다.
월배당, 그리고 고배당을 자랑하는 ETF의 성향상 가장 중요한 항목은 분배금 관련 내용이라 할 수 있습니다. 최근 분배금은 30원, 61원, 50원으로 모두 월배당을 지급하고 있습니다. 연간 분배율은 KODEX 은행 ETF를 제외하고 상장한지 1년이 되지 않았으므로 직접적인 비교는 어렵지만 3가지 ETF 모두 4% 중후반대 연환산 분배율을 보여주고 있습니다.
은행, 금융 ETF 3종 구성 종목 비교
3가지 ETF는 이름이 다른 만큼 추종하는 기초 지수도 서로 다릅니다. 이에 따라 편입된 구성 종목 또한 다른데요, ETF를 판단할 때 가장 중요한 정보 중 하나인 구성 종목을 살펴보겠습니다.
| No | KODEX 은행 |
TIGER 은행고배당 플러스TOP10 |
SOL 금융지주 플러스고배당 |
| 1 | KB금융 22.95% |
신한지주 16.33% |
신한지주 21.86% |
| 2 | 신한지주 21.95% |
우리금융지주 15.36% |
KB금융 20.76% |
| 3 | 하나금융지주 19.71% |
하나금융지주 14.17% |
하나금융지주 17.44% |
| 4 | 우리금융지주 13.14% |
기업은행 14.00% |
우리금융지주 15.11% |
| 5 | 카카오뱅크 8.41% |
KB금융 13.81% |
메리츠금융지주 8.64% |
| 6 | 기업은행 4.56% |
BNK금융지주 6.48% |
NH투자증권 4.53% |
| 7 | BNK금융지주 3.18% |
JB금융지주 5.66% |
BNK금융지주 3.92% |
| 8 | JB금융지주 2.84% |
삼성생명 5.21% |
JB금융지주 3.09% |
| 9 | DGB금융지주 1.48% |
삼성화재 4.78% |
한국금융지주 2.85% |
| 10 | 제주은행 0.08% |
DGB금융지주 3.06% |
DBG금융지주 1.73% |
구성 종목을 살펴보면 KODEX 은행 ETF는 모두 은행 관련 기업들로 구성되어 있음을 확인할 수 있습니다. 이에 반해 TIGER 은행고배당플러스TOP10 ETF는 시중 은행들을 기준으로 하되 삼성생명, 삼성화재와 같은 고배당 금융 관련 기업들을 구성 종목에 포함함으로써 안정적인 배당 수익을 목표로 하고 있습니다. 3가지 ETF 중 가장 늦게 상장한 SOL 금융지주플러스고배당 ETF는 이름 그대로 금융지주사를 기본 구성 종목으로 하되 NH투자증권과 같은 고배당을 주는 기업을 추가적으로 구성 종목에 포함시키고 있습니다.
3가지 ETF 모두 상위 5종목을 높은 비율로 편입하고 있는 특징 또한 보여주고 있습니다.
은행, 금융 ETF 3종 수익율 비교
최근 한달간의 TR 수익율을 비교해 보겠습니다.
최근 1달간의 수익율을 비교해보면 은행으로만 구성되어 있는 KODEX 은행 ETF의 수익율이 상대적으로 낮고 나머지 2개의 ETF는 비슷한 성과임을 확인할 수 있습니다.
연초 대비 수익율로 기간을 확대해 보겠습니다.
SOL 금융지주플러스고배당 ETF는 올해 6월에 상장하여 직접적인 비교는 어렵지만, KODEX 은행과 TIGER 은행고배당플러스TOP10 ETF의 수익율을 비교해보면 확실히 은행을 기본으로 하되 고배당 기업을 추가한 TIGER 은행고배당플러스TOP10 ETF의 성과가 가장 좋다는 것을 확인할 수 있습니다.
마치며
정부에서는 기업 밸류업을 위한 다양한 정책을 시도하고 있고, 전통적인 저 PBR 산업인 은행권이 가장 큰 수혜를 받을 거라 생각되고 있습니다. 또한 은행들의 매출, 수익율 모두 점점 더 커지고 있고 배당을 통해 주주환원을 하도록 유도하는 밸류업 정책이 명확해질수록 은행권에 대한 인기는 더 높아질 수 있을 것이라 생각됩니다.
요즘처럼 주식 시장이 하락하거나 횡보장일 때 혹은 하락장일 때 모아 놓은 배당 관련 ETF가 있다면 심리적인 안도감을 주기도 하고 배당금 재투자를 통해 자산을 더 불려나가는 힘이 될 수 있습니다.
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