ACE 미국배당다우존스 ETF 배당금, 배당일, 수익율 분석

ACE 미국배당다우존스 ETF 배당금, 배당일, 수익율, 수수료 등 전반적인 사항을 알아보겠습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF는 개인연금저축, IRP, DC형 퇴직연금, 심지어는 ISA 에서도 많이 담고 있는 월배당 ETF 상품으로 10년 연속 배당금을 지급한 미국 상장 종목 중 고배당 퀄리티 요건을 충족한 상위 100종목으로 구성된 지수로 S&P Dow Jones에서 산출되는 미국의 Dow Jones U.S. Dividend 100 Price return Index 를 기초지수로 하는 한국판 SCHD 입니다.

한국판 SCHD ACE 미국배당다우존스 ETF

노후에 필요한 연금을 준비하는데 은퇴가 가까워지는 시점이 될 수록 성장형 보다는 안정적인 현금 흐름을 만들 수 있는 배당주나 배당성향의 ETF로 전환하는 것이 좋습니다. 안정적인 현금 흐름에 미국의 다우존스를 기반으로 안정적인 고배당 기업들을 중 상위 100종목을 구성 종목으로 하는 한국판 SCHD 인 ACE 미국배당다우존스 ETF는 월배당, 안정적인 배당금, 거기에 꾸준한 성장성은 꽤 매력적인 선택지라 할 수 있습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF 기본 정보

ACE 미국배당다우존스 ETF의 기본 정보에 대해서 먼저 알아보겠습니다. 

한국투자 ACE ETF

• 종목코드(단축코드): 402907
• 운용사: 한국투자신탁운용
• 상장일: 2021.10.21
• 순자산: 3,027억 (2024.05.05 기준)
• 환헤지: 환헤지를 실시하지 않습니다.
• AP/LP: 미래에셋증권, 키움증권, 한국투자증권, KB증권
• 상장 이후 수익율: 24.19% (기준 가격)
• 총보수: 연 0.01% (집합투자 : 0.0005% AP/LP : 0.0005% 신탁 : 0.005%, 일반사무 : 0.004%)
• 총보수비용(TER): 0.0800%
• 매매/중개 수수료율: 0.1193%
• 실질부담비용: 0.1993%
• 분배금 지급: 지급(매월) 월배당
• 연간 분배율: 3.56%
• 변동성: 10.43%
• 과세내용
  • 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
  • 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%

Dow Jones U.S. Dividend 100 Price return Index

Dow Jones U.S. Dividend 100 지수 | S&P 다우존스 지수

10년 연속 배당금을 지급한 미국 상장 종목 중 고배당 퀄리티 요건을 충족한 상위 100종목으로 구성된 지수로 S&P Dow Jones에서 산출되는 지수입니다.

Dow Jones U.S. Stock Market 지수에 속한 모든 종목이 대상며 리츠는 제외합니다. 이 종목들이 지수에 포함되기 위해서는 다음과 같은 기준을 통과해야 합니다.

• 연속 배당지급: 최소 10년
• FMC: 최소 미화 5억 달러
• 3개월 ADVT (Average Daily Volume Traded: 평균 일일 거래량): 최소 미화 200만 달

이 기준을 통과한 기업(종목)들을 기반으로 총부채잉여현금흐름, 자기자본이익율, IAD 수익율, 5년 재당 증가율 등을 기반으로 산출됩니다.

지금부터 ACE 미국배당다우존스 ETF의 구성 종목, 분배금, 분배율, 그리고 수익율 등 ETF에 관한 상세 정보를 확인해 보겠습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF 구성 종목

ACE 미국배당다우존스 ETF 구성 종목을 알아보겠습니다.

먼저 주요 섹터별 편입 비중을 살펴보면 리츠가 제외되어 있는 것을 볼 수 있고 IT, 통신 등과 같은 대표적인 성장형 섹터보다는 전통적인 금융, 소비재, 헬스케어 등의 섹터 위주로 구성되어 있음을 알 수 있습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF 구성 종목 섹터별 비중

다음은 TOP 20 구성 종목을 살펴보겠습니다.

NO	종목명	수량(주)	비중(%)	NO	종목명	수량(주)	비중(%)
1	TEXAS INSTRUMENTS	204	4.32	11	BLACKROCK INC	41	3.73
2	LOCKHEED MARTIN CORP	77	4.3	12	ABBVIE INC	187	3.66
3	CHEVRON CORP	218	4.21	13	HOME DEPOT INC	88	3.53
4	PEPSICO INC	199	4.21	14	BRISTOL-MYERS SQUIBB CO	653	3.49
5	COCA-COLA CO/THE	551	4.13	15	ALTRIA GROUP INC	627	3.32
6	PFIZER INC	1,230	4.04	16	EOG RESOURCES INC	207	3.24
7	AMGEN INC	120	4.02	17	US BANCORP	552	2.73
8	UNITED PARCEL SERVICE-CL B	225	3.97	18	VALERO ENERGY CORP	121	2.27
9	VERIZON COMMUNICATIONS INC	829	3.93	19	FORD MOTOR CO	1,393	2.05
10	CISCO SYSTEMS INC	692	3.92	20	KIMBERLY-CLARK CORP	120	1.98

섹터 비중에서도 확인되었지만 IT 나 통신 등과 같은 성장형 기업보다는 전통적인 배당 성향의 기업들이 다수 포진되어 있음을 확인할 수 있습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF 분배금 정보

현금 흐름을 위한 배당 성향의 ETF이므로 ACE 미국배당다우존스 ETF의 분배금, 분배율, 분배일 등의 정보가 어떻게 보면 가장 중요한 정보라고 할 수 있겟습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF 분배금, 분배율, 분배일

• 분배금 지급: 월지급으로 월배당 ETF
• 연간 분배율: 3.56%
• 배당지급기준일: 매달 마지막 영업기준일

ACE 미국배당다우존스 ETF의 최근 3년간 분배금 지급 현황 입니다. (지급기준일, 분배금, 분배율 등의 정보가 모두 확인됩니다.)

NO	지급기준일	실제지급일	분배금액(원)	주당과세표준액(원)	분배율(%)
1	2024.04.30	2024.05.03	32	32	0.28
2	2024.03.29	2024.04.02	44	44	0.38
3	2024.02.29	2024.03.05	34	34	0.31
4	2024.01.31	2024.02.02	30	30	0.27
5	2023.12.28	2024.01.03	45	45	0.42
6	2023.11.30	2023.12.04	37	0	0.37
7	2023.10.31	2023.11.02	25	25	0.25
8	2023.09.27	2023.10.05	45	45	0.43
9	2023.08.31	2023.09.01	35	35	0.33
10	2023.07.31	2023.08.02	80	80	0.76
11	2023.04.28	2023.05.03	100	100	0.95
12	2023.01.31	2023.02.02	85	85	0.83
13	2022.10.31	2022.11.02	105	105	0.93
14	2022.07.29	2022.08.02	65	65	0.62
15	2022.04.29	2022.05.03	65	65	0.61
16	2022.01.28	2022.02.04	55	55	0.54

과거 대비 최근의 분배율이 떨어진 것처럼 보이지만 ACE 미국배당다우존스 ETF 상장 당시에는 월배당이 아닌 분기 배당이었습니다. 분기배당을  월배당으로 환산해보면 오히려 분배금이나 분배율은 완만한 상승 추이라고 할 수 있겠습니다.

분배율의 추이를 그래프로 나타내면 다음과 같습니다. 역사가 오래되지 않았고, 더군다나 상장 중에 분기 배당에서 월배당으로 변경되어 그래프 모양만 가지고 ETF 를 판단하지 않아야 하지만 추이는 살펴볼 수 있습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF 분배율

그렇다면 동일 지수를 추종하는 미국의 SCHD 분배율은 어떨까요?

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 분배율

ACE 미국배당다우존스 ETF - SCHD 분배율

여전히 분기 배당인 SCHD 와 월배당으로 변경된 ACE 미국배당다우존스의 단순 비교는 어렵지만 두 가지 ETF 분배율은 우상향하고 있음이 확인됩니다.

SCHD 의 최근 연환산 분배율(Distribution Yield (TTM)) 은 3.30% 로 ACE 미국배당다우존스 ETF의 3.56% 대비 약간 낮은 수준입니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF 수익율

자료는 Google Finance 에서 발췌하였습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF의 수익율을 살펴보겠습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF 기초지수 대비 수익율

기초지수 대비 ETF의 기준가격이 상대적으로 높아지고 있고, 전체적으로 완만한 우상향을 보이고 있음을 확인할 수 있습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF의 기간별 성과는 다음과 같습니다. 

구분	1개월	3개월	6개월	1년	3년	상장이후
펀드	-2.4	4.58	17.71	11.85	0	24.19
비교지수	-2.65	3.71	15.49	8.36	0	16.05
초과성과	0.25	0.87	2.22	3.49	0	8.14

다음은 미국의 대표지수인 나스닥 100, S&P 500 지수 대비 ACE 미국배당다우존스 ETF 수익율을 살펴보겠습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF 최근 1개월 수익율 비교

ACE 미국배당다우존스 ETF 수익율 비교 - 최근 1개월

최근 1개월 수익율은 조정장의 영향으로 대부분 마이너스 성장하였습니다. 다만, ACE 미국배당다우존스 ETF의 그래프를 보면 변화의 폭이 상대적으로 적은 것을 확인할 수 있습니다. (낮은 변동성)

ACE 미국배당다우존스 ETF YTD 수익율 비교

다음은 연초 대비 수익율 입니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF 수익율 비교 - YTD

ACE 미국배당다우존스 ETF의 연초 대비 수익율은 미국의 양대지수 대비 상대적으로 낮지만, 완만한 상승을 보여주고 있습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF 최근 1년 수익율 비교

최근 1년 수익율을 살펴보겠습니다.

ACE 미국배당다우존스 ETF 수익율 비교 - 최근 1

최근 1년의 수익율은 YTD 수익율보다 꽤 차이가 많이 나고 있습니다. 배당성향의 ETF 인 만큼 가파른 상승/하락 보다는 완만한 변화의 특성을 잘 보여주고 있습니다.

총평

배당 투자는 큰 수익을 얻기보다는 안정적인 현금 흐름이  목표입니다. 그런 점에서 미국의 3대 지수 중 하나인 다우존스 지수를 기반으로 산출되는 기초지수를 추종하는 ACE 미국배당다우존스는 월배당으로 안정적인 현금 흐름과 함께 완만한 우상향으로 수익율 또한 어느 정도 기대할 수 있는 ETF 입니다.

은퇴가 가까워질수록 현금 흐름이 중요한만큼 그 현금 흐름의 중요한 한 축을 담당할 수 있는 ETF 로 보입니다. 더불어 장기 투자에 가장 큰 적인 수수료 (총 부담 비용) 또한 0.1993% 정도로 나쁘지 않은 수치입니다.

노후를 위한 현금 흐름을 구성하고자 하는 투자자에게 월배당, 완만한 상승, 상대적으로 나쁘지 않은 수수료 등을 기준으로 보면 ACE 미국배당다우존스 ETF는 괜찮은 선택지가 될 수 있어 보입니다.

SOL 미국배당다우존스 ETF(솔미당), TIGER 미국배당다우존스 ETF(타미당) 도 함께 살펴보면 좋겠습니다.

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