본문 바로가기

개인연금19

thumbnail 연말정산과 세액공제: 연금저축과 IRP 활용법 완벽 가이드 연말정산과 세액공제: 연금저축과 IRP 활용법 완벽 가이드연말정산 시즌이 되면 많은 사람들이 세액공제를 최대한 활용하기 위한 방법을 고민합니다. 특히 연금저축과 개인형 퇴직연금(IRP)는 세액공제를 받을 수 있는 대표적인 금융상품으로, 소득공제의 대안으로 절세 효과를 누릴 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 연금저축과 IRP를 활용한 세액공제 전략과 900만 원으로 확대된 세액공제 한도를 중심으로 알아보겠습니다.각 계좌에 금액을 이체(납입)만 해도 세액공제 받을 수 있는 조건은 완료된다!연금저축과 IRP란?연금저축연금저축은 은퇴 이후 안정적인 소득을 마련하기 위한 장기 금융상품입니다. 은행, 증권사, 보험사에서 가입할 수 있으며, 다양한 금융상품에 투자할 수 있습니다. 적립한 금액은 만 55세 이후 연금으로.. 2024. 12. 10.
thumbnail 국내 상장 미국 S&P 500 ETF 14종 수익율, 수수료 비교 (2024.11.16) - TIGER 미국S&P500동일가중 ETF 포함 트럼프가 대통령에 당선되면서 또다른 불확실성도 생기고, 최근 급등 후 다시 조정 받는 기간인듯도 합니다.최근 파월의 금리 관련 발언으로 인해 미국 주식 시장이 전체적으로 하락하였습니다.주식시장의 상승과 하락은 흔히 "귀에 걸면 귀걸이, 코에 걸면 코걸이" 같은 모습을 보입니다. 특정 시점에서는 명확한 이유를 알기 어렵지만, 시간이 지나고 나면 그 원인을 납득하게 되는 경우가 많습니다. 다만, 주식시장은 상승만 있는 것이 아니라 반드시 하락도 동반하기 마련이며, 이러한 흐름 속에서 어떻게 대응하느냐가 투자 성과를 좌우하는 핵심 요소라고 할 수 있습니다.이러한 시장 상황에서도 S&P 500 지수는 꾸준히 견조한 흐름을 보여주는 대표적인 지수입니다. 물론, 다우 존스 산업평균지수 또한 안정적인 특성을 보이지만.. 2024. 11. 19.
thumbnail 개인연금저축펀드 2024년 10월 투자 결산 (포트폴리오와 성과) 미래에셋증권 개인연금저축펀드 계좌의 2024년10월 투자 내역 결산으로 6월부터 시작한 이후 5번째 결산이다.개인연금저축펀드 투자 종목 변경기본적인 투자 포트폴리오는 지난 9월에 확정하였다. 다만, 단기적인 성과를 위한 접근으로 몇 가지 종목 변경을 단행하였다.우선 10월 투자 종목 내역은 다음과 같다.종목코드투자 비중적립 비중ACE 미국빅테크TOP7 Plus4655801.87%0%SOL 미국테크TOP104811909.62%20%TIGER 차이나CSI300019209030.81%0%KODEX 미국S&P500TR3798003.47%60%KODEX 인도Nifty504538106.43%20%TIGER 미국S&P5003607505.12%0%SOL 조선TOP3플러스46692030.41%0%TIGER Fn반도체TO.. 2024. 11. 2.
thumbnail 미국 나스닥 100 ETF 비교: 국내 상장 ETF 8종 수수료, 수익률 등 핵심 요소 분석 미국 나스닥 100 지수에 투자하는 국내 상장 ETF 8종에 대한 데이터 업데이트 목적의 글입니다. 이전 글 - 국내상장 미국 나스닥100 ETF 8종 비교 (수수료, 수익율 등) - 을 통해 1차 비교를 진행하면서 당시에 상장한지 얼마 되지 않는 미국 나스닥 100 지수 추종 ETF 중에서 SOL 미국나스닥100 ETF의 실부담비용이 0.1188%로 가장 낮다고 포스팅했었습니다. 그로부터 3개월여가 지난 시점에 다시 한번 점검해 보니 SOL 미국나스닥100 ETF의 실부담비용이 0.3061%로 높아졌고 8종의 미국 나스닥100 ETF 중 세번째로 높은 것을 확인했습니다.이번 글에서는 이러한 수수료의 현행화와 최근 조정장을 거치면서 국내 상장 미국 나스닥100 ETF의 수익율과 자산총액 등이 어떻게 변경.. 2024. 8. 23.
thumbnail 개인연금 매월 20만원씩 25년간 투자시 세액공제 포함 수익율은? 개인연금저축펀드 계좌를 활용하여 매월 20만원씩 25년간 적립식으로 무지성 투자를 한다면 수익율이 얼마나 될까요? 그리고 여기에 25년간 세액공제를 받는다면?투자하는 상품이 무엇이냐에 따라 달라질 것입니다. 전제는 정액 정기 적립식으로 무지성 투자한다는 것이고, 투자 상품에 따라 어떤 상황이 될지 과거 데이터를 이용한 백테스팅을 통해 알아보겠습니다.개인연금저축펀드 매월 적립식 투자 백테스팅 가정제목에 있는 것처럼 매월 투입 금액과 적립 기간을 정한 이유가 있습니다.매월 20만원이라는 금액은 인플레이션 무관하게 정액으로 적립합니다. 일주일에 5만원 한달 4주를 가정하여 20만원이라는 금액을 책정하였습니다. 비교를 위해 개인연금저축 세액공제 한도인 연 600만원(월 50만원) 을 기준으로 한 백테스팅 결과도.. 2024. 8. 22.
thumbnail 인도를 주목하자! 국내 상장 인도 니프티50 ETF 3종 비교 분석 인도는 경제적으로 매우 매력적인 시장으로 부상하고 있습니다. 약 14억 명이 넘는 인구를 보유하여 세계에서 두 번째로 인구가 많은 나라인 인도는 거대한 소비 시장을 형성하고 있습니다. 급속도로 성장하는 중산층은 소비 지출 증가로 이어지고 있습니다. 최근 몇 년 동안 연평균 6-7% 이상의 높은 경제 성장률을 기록한 인도는 세계에서 가장 빠르게 성장하는 경제 중 하나로 주목받고 있습니다. 젊은 인구가 풍부한 노동력을 공급하여 지속 가능한 경제 성장을 가능하게 합니다.또한, 인도는 세계적으로 인정받는 IT 강국으로, 방갈로르와 같은 도시들이 글로벌 IT 및 소프트웨어 서비스의 중심지로 자리매김하고 있습니다. 인도 정부는 디지털 인프라 구축에 많은 투자를 하고 있으며, '디지털 인도(Digital India).. 2024. 6. 12.
thumbnail KBSTAR 미국반도체NYSE (한국형 SOXX ETF, 469060) 냬KBSTAR 미국반도체NYSE 개요국내 상장된 대표적인 미국반도체 ETF 3종에 대한 분석 이후 드디어 마지막인 KBSTAR 미국반도체NYSE ETF 를 분석해 보겠습니다.KBSTAR 미국반도체NYSE ETF는 국내상장 미국반도체 ETF 3종 중에서 유일하게 환노출/환헤지 2가지 ETF가 상장되어 있습니다.KBSTAR 미국반도체NYSE 는 글로벌 대표 반도체 ETF인 SOXX와 동일한 기초 지수를 추종하는 환노출형/환헤지형 ETF로 미국 주식시장에 상장된 글로벌 반도체 대표기업 30종목에 전세계 최저 보수로 투자할 수 있는 ETF 입니다.이 글에서는 환노출 상품인 KBSTAR 미국반데초NYSE 를 중심으로 알아보겠습니다.KBSTAR 미국반도체NYSE 기본정보종목코드(단축코드): 469060운용사: KB.. 2024. 4. 1.
thumbnail TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 ETF 분석 (ft. 국내상장 미국반도체 ETF) TIGER 필라델피아미국반도체 ETF 개요TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 ETF 는 미국 반도체 산업을 추종하는 지수 중 PHLX Semiconductor Sector 지수(원화환산) 지수를 추종하는 전통 있는 국내 상장 미국 반도체 ETF 입니다.투자목적 달성을 위해 미국 주식시장에 상장된 주식에 투자신탁 자산총액의 60% 이상 투자합니다. “PHLX Semiconductor Sector 지수(원화환산)"는 미국 주식시장(NASDAQ, NYSE, NYSE American, CBOE)에 상장된 종목 중 반도체 섹터 시가총액 상위 30개 종목을 구성종목으로 하는 지수입니다. 다만, 이 투자신탁은 해외 주식에 투자하면서도 환헤지를 하지 않으므로 1좌당 순자산가치는 기초지수의 원화환산 수익률에 연동하게 됩.. 2024. 3. 27.
thumbnail 맥쿼리인프라+리얼티인컴 월배당리츠 ETF:KBSTAR 글로벌리얼티인컴 ETF 상장! 2024년 2월 20일 KB 자산운용에서 국내와 미국에서 리츠 배당주 중 가장 유명하고 인기있는 맥쿼리인프라와 리얼티인컴을 두 축으로 하는 월배당 리츠 ETF kbstar 글로벌리얼티인컴 ETF 를 상장하였습니다.해외주식을 담지 못하는 개인연금, DC형 퇴직연금, IRP, ISA 등에서  리얼티인컴은 그림의 떡이었는데 국내와 미국 각각에서 가장 유명하고 인기 있는 맥쿼리인프라와 리얼티인컴을 주축으로 하는 월배당 리츠 ETF인 kbstar 글로벌리얼티인컴 ETF 의 상장 소식은 리츠 월배당주에 많은 관심을 갖고 있는 사람들에게 큰 인기를 끌 수 있는 ETF로 보입니다.이제 막 상장한 관계로 많은 정보는 없지만 일단 kbstar 글로벌리얼티인컴 ETF 의 구성 종목 상위 10개를 보면 국내는 맥쿼리인프라 1.. 2024. 2. 21.

티스토리툴바