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재테크이야기217

thumbnail 중개형 ISA 계좌 투자 목표와 전략, 그리고 포트폴리오 (ft. 성장과 배당) 중개형 ISA 계좌의 투자 목표, 전략, 그리고 포트폴리오를 정리해 보고자 합니다.이 내용은 전적으로 제 개인적인 투자 전략이며 투자를 권장하거나 종목을 추천하는 내용이 아님을 먼저 밝힙니다. 개인종합자산관리계좌 ISA 개요ISA 계좌에 대한 기본적인 내용은 이 글을 통해 따로 정리하지 않고 이전에 작성했던 글을 통해 대신하겠습니다.#> 개인종합자산관리계좌 ISA (feat. 세금 절약 만능 계좌) 가 궁금하다면! 개인종합자산관리계좌 ISA (feat. 세금 절약 만능 계좌) 가 궁금하다면!(※ 최종 업데이트: 2024년 3월 11일) 이번글에서는 세금 절약을 위한 개인종합자산관리계좌(Individual Savings Account) ISA에 대해서 알아보려고 합니다. 예전에도 개인종합자산관리계좌인 IS.. 2024. 3. 20.
thumbnail 연금저축, IRP 투자 우선순위가 궁금해? (ft. 노후준비) 연금저축이 좋아요? IRP가 좋아요?연금저축과 IRP 중에 우선순위를 논한다는 것은 사실 엄마가 좋아 아빠가 좋아와 비슷한 질문일 수 있습니다.연금저축과 IRP 모두 노후를 위해 준비해야 할 연금 자산의 대표주자이면서 연말정산에 세액공제를 받을 수 있고, 과세이연 혜택까지 있는 아주 좋은 계좌들이기 때문입니다.따라서 여건이 허락한다면 두가지 계좌 모두 가입하여 운용하는 것이 좋습니다.그럼에도 불구하고 여러가지 여건상 연금저축과 IRP 중에서 한가지만 선택해야 한다면 어떤 기준으로 어떤 계좌를 선택하는 것이 좋을까요?연금저축과 IRP 우선순위 선택을 위한 비교 조건앞서 이야기한 것처럼 여건이 허락한다면 세액공제 금액(합쳐 900(연금저축은 600이 한도) 이거나 IRP만 900) 까지는 연금저축과 IRP .. 2024. 3. 11.
thumbnail 중개형 ISA 수수료 우대 이벤트 중개형 ISA 계좌를 개설할 예정이 있으시다면! 요즘 개인종합자산관리계좌(ISA)가 인기를 얻고 있습니다. 2024년도 세제혜택 확대 가능성도 있어 더 관심이 생기는 것 같습니다. 개인종합자산관리계좌 ISA (feat. 세금 절약 만능 계좌) 가 궁금하다면! 이번글에서는 세금 절약을 위한 개인종합자산관리계좌(Individual Savings Account) ISA에 대해서 알아보려고 합니다. 예전에도 개인종합자산관리계좌인 ISA 에 대해서 포스팅을 한적이 있는데 한번 참 windlov2.tistory.com 2024년도 세제혜택 확대 개편이 예상되고 있으나 일 정말 잘하는 국회 덕에 언제가 될지는 모르겠습니다. ISA 계좌 세제 개편 무산, 금투세 폐지도 총선 이후로 연기 개인종합자산관리계좌(ISA) 세.. 2024. 3. 10.
thumbnail 예탁금 이용료를 아시나요? 예탁금이용료에 대해서 알고 계신가요?증권사를 선택하면서 처음에는 아무 생각 없이 선택하여 이용하곤 합니다.하지만, 아는 것이 힘이라고 각종 수수료(계좌 수수료, 운용 수수료, 매매 수수료 등등), 예탁금 이용료 등등에 대한 지식이 조금씩 쌓이면서 아! 이런것들도 알고 있어야겠구나 하는 생각이 듭니다.일반 주식계좌라면 매수 할 의향이 없다면 일반주식계좌에 현금을 넣어두는 경우는 별로 없으므로 특별히 예탁금 이용료를 신경쓰지 않아도 될 것 같습니다. 또한 증권사별로 CMA+주식 통합계좌도 있기도 합니다.그런데 연금저축펀드 계좌라면 좀 다를 수 있습니다.개인별로 연금저축펀드 계좌를 운용하는 방식이 다를텐데 저의 경우 크진 않지만 상품 매수를 위해 예수금이 어느 정도 남겨져 있는 경우가 많습니다.파킹 ETF라고.. 2024. 3. 9.
thumbnail ISA 계좌 해지 후 연금 전환 방법 및 과정 (ft. 연금저축, IRP) ISA 계좌 해지 후 연금저축펀드나 IRP 계좌를 통하여 연금으로 전환하는 방법 및 과정에 대해서 정리했습니다.운용하던 신탁형 ISA 계좌(중개형도 동일합니다)를 해지했습니다. 해지 과정이 궁금하신 분은 다음 글을 참고하시면 됩니다. ISA 계좌 해지 방법 및 과정 (ft. 미래에셋)미래에셋 ISA 맥쿼리인프라 배당금 입금 2020년부터 미래에셋에 "신탁형" ISA 에 가입하여 조금씩 운용을 해 왔습니다. 제가 개설할 당시만 해도 "중개형" ISA 가 없어서 그나마 ETF 와 인프라 펀드 등windlov2.tistory.com(※ 타사 연금저축, IRP 계좌로 ISA 해지 후 전환 입금이 가능한지에 대해서는 확인을 못했습니다. 혹시 아시는 분은 알려주시면 감사하겠습니다.)우여곡절 끝에 첫 ISA 계좌를 .. 2024. 3. 8.
thumbnail ISA 계좌 해지 방법 및 과정 (ft. 미래에셋) 미래에셋 ISA 맥쿼리인프라 배당금 입금2020년부터 미래에셋에 "신탁형" ISA 에 가입하여 조금씩 운용을 해 왔습니다. 제가 개설할 당시만 해도 "중개형" ISA 가 없어서 그나마 ETF 와 인프라 펀드 등을 제가 직접 운용할 수 있었던 "신탁형"windlov2.tistory.com뜬금없이 이전 포스팅한 글 연결로 시작하는 글입니다.신탁형 ISA 계좌 중도해지(의무가입기간 3년이 지났으므로 만기 해지와 동일)에 대한 내용입니다.저는 중개형 ISA 가 만들어지기 이전에 미래에셋에서 신탁형 ISA 계좌를 개설했습니다. 개설과 진행 과정 등에 대한 내용은 윗글 참고 부탁드립니다지금부터 미래에셋증권 앱에서 개설한 신탁형 ISA 계좌 해지 과정을 적어보겠습니다.1. 최종 배당금(분배금) 입금 날짜 확인최종 배.. 2024. 3. 6.
thumbnail 미국 지수(S&P500,나스닥100,다우존스)에 투자해야 하는 이유 (2024년 5월 29일 업데이트)제테크에 관심은 계속 갖고 왔고, 투자 경험도 계속 쌓아가고 있는데 결국은 지수 그것도 미국지수에 투자를 하는 것이 저에게는 맞는 투자 방식이라는 것을 새삼 깨닫고 있습니다.일반주식계좌, ISA, 연금저축펀드, IRP, 변액연금보험 등 다양한 상품/계좌를 통해 개별주, 인덱스 펀드, 액티브 펀드, 예금, 적금, 개별주식, ETF 등에 투자를 해 왔지만 그나마 손실 없이 수익을 봤거나 보고 있는 상품은 인덱스 펀드, 예금, 적금, ETF 정도입니다.다만 예금, 적금은 금리라는 것에 묶여 있어 투자 자산 보다는 초반 목돈 마련이나 아주 아주 나중에 지키기 위한 상품이고 결국 투자라고 한다면 인덱스 펀드와 ETF 가 남습니다.이 중에서 펀드는 수수료 등이 높고 환급성도 상대적.. 2024. 3. 5.
thumbnail 미래에셋 ISA 맥쿼리인프라 배당금 입금 2020년부터 미래에셋에 "신탁형" ISA 에 가입하여 조금씩 운용을 해 왔습니다. 제가 개설할 당시만 해도 "중개형" ISA 가 없어서 그나마 ETF 와 인프라 펀드 등을 제가 직접 운용할 수 있었던 "신탁형" ISA 에 가입을 했었습니다. 개인종합자산관리계좌 - ISA(Individual savings account)에 대해서 알아보자 개인종합자산관리계좌 - ISA(Individual savings account) 란? 개인종합자산관리계좌(ISA) 란 연 2,000 만원 납입 한도 내에서 예적금, 펀드, 파생결합증권과 같은 다양한 금융상품에 투자할 수 있는 계좌를 windlov2.tistory.com 당시 가입을 위해 나름 검색해 보고 정보를 모아서 "신탁형" 이 그래도 낫겠다라고 결론을 내리고 가입.. 2024. 2. 29.
thumbnail 2024년 3월 공모주 청약 일정 (IPO 일정) 2024년 3월 공모주 청약 일정 (IPO 일정)입니다.혹시 2024년 4월 공모주 청약일정이 궁금하신분은!2024년 4월 공모주 청약(IPO) 일정 (상세 정보) 2024년 4월 공모주 청약(IPO) 일정 (상세 정보)2024년 4월 공모주 청약(IPO) 상세 일정 및 공모주 정보 입니다. 2024년 3월에 예정 되었던 공모주 중 민테크와 코칩은 4월로 연기되어 2024년 4월 공모주 청약(IPO) 대상 기업은 4곳입니다. 2024년 4월 공windlov2.tistory.com2024년 2월 공모주 청약(IPO) 대상 회사 중에서 공모주 청약에 성공한 회사는 케이웨더(균등 1주), 이에이트(균등 1주) 였습니다.가장 규모도 크고 높은 수익을 바라볼 수 있었던 에이피알은 안타깝게 공.. 2024. 2. 22.

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