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개인연금저축펀드30

thumbnail 개인연금저축펀드 2025년 1월 결산 (포트폴리오와 성과) 미래에셋증권 개인연금저축펀드 계좌의 2025년 첫번째 결산이다. 이제 이 계좌는 2년차로 접어 들었고, 투입 원금은 1600만원으로 늘었다.개인연금저축펀드 투자 종목개인연금저축펀드 투자 종목 즉, 포트폴리오는 2024년 11월 확정된 후 그대로 유지하고 있다. 세부 종목 및 투자 비중, 그리고 적립 비중은 다음과 같다.종목코드투자 비중적립 비중SOL 미국테크TOP1048119010.66%20%KODEX 미국S&P500TR37980015.02%60%TIGER 미국S&P5003607503.22%0%SOL 조선TOP3플러스46692025.02%0%TIGER 치아니CSI30019209023.54%0%SOL 미국AI소프트웨어4811805.69%20%ACE 테슬라밸류체인액티브45748010.53%0%KODEX CD.. 2025. 2. 3.
thumbnail 개인연금저축펀드 2024년 투자 결산 및 포트폴리오 미래에셋증권 개인연금저축펀드 계좌의 2024년12월 투자 내역 결산이자 2024년 투자 결산이다.미래에셋증권에 개설한 개인연금저축펀드는 2024년 3월에 새로 시작한 계좌로 년간 수익율 목표는 10%였다.개인연금저축펀드 투자 종목11월달에 확정된 포트폴리오 변경은 없었다. 12월에도 그대로 유지하였고, 일부 수익 실현도 진행하여 다른 종목으로 리밸런싱하는데 활용하였다.11월에 확정한 포트폴리와 기준 12월 투자 종목 현황은 다음과 같다.종목코드투자 비중적립 비중ACE 미국빅테크TOP7 Plus4655801.83%0%SOL 미국테크TOP1048119010.19%20%KODEX 미국S&P500TR3798005.01%50%TIGER 미국S&P5003607505.03%0%SOL 조선TOP3플러스46692029... 2025. 1. 1.
thumbnail 테슬라(TSLA) 투자, 절세계좌(개인연금·IRP·퇴직연금·ISA)에서 시작하기 - ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF 진격의 테슬라, 전고점을 뛰어넘다말 그대로 진격의 테슬라입니다. 전고점이었던 $414를 아무 일 없다는 듯 가볍게 뛰어넘으면서, 이제는 테슬라에 투자한 사람 중 손실을 보고 있는 투자자가 거의 없을 것 같습니다.해외 주식, 특히 미국 직투(직접 투자)에 뒤늦게 관심을 가지게 된 입장에서, 솔직히 FOMO(Fear Of Missing Out)를 느끼지 않을 수 없습니다. 그럼에도 과거의 저는 테슬라를 애써 외면했고, 지금 와서 그 선택을 깊이 후회하고 있습니다.그렇다고 현재 제가 미국 주식에 적극적으로 투자하고 있느냐? 여전히 그렇지는 않습니다. 마음속으로는 "직투를 해야 해!"라고 다짐하지만, 현실적으로는 3대 절세계좌 한도를 채우는 것도 쉽지 않은 상황입니다. 이 때문에 속은 쓰리지만, 미국 주식은 소.. 2024. 12. 17.
thumbnail 연말정산과 세액공제: 연금저축과 IRP 활용법 완벽 가이드 연말정산과 세액공제: 연금저축과 IRP 활용법 완벽 가이드연말정산 시즌이 되면 많은 사람들이 세액공제를 최대한 활용하기 위한 방법을 고민합니다. 특히 연금저축과 개인형 퇴직연금(IRP)는 세액공제를 받을 수 있는 대표적인 금융상품으로, 소득공제의 대안으로 절세 효과를 누릴 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 연금저축과 IRP를 활용한 세액공제 전략과 900만 원으로 확대된 세액공제 한도를 중심으로 알아보겠습니다.각 계좌에 금액을 이체(납입)만 해도 세액공제 받을 수 있는 조건은 완료된다!연금저축과 IRP란?연금저축연금저축은 은퇴 이후 안정적인 소득을 마련하기 위한 장기 금융상품입니다. 은행, 증권사, 보험사에서 가입할 수 있으며, 다양한 금융상품에 투자할 수 있습니다. 적립한 금액은 만 55세 이후 연금으로.. 2024. 12. 10.
thumbnail 개인연금저축펀드 2024년 11월 투자 결산 (포트폴리오와 성과) 미래에셋증권 개인연금저축펀드 계좌의 2024년11월 투자 내역 결산으로 6월부터 시작한 이후 6번째 결산이다.개인연금저축펀드 투자 종목 변경지난 9월에 확정했다고 생각했던 최종 투자 종목이 11월달에 다시 변경되었다. 인도에 투자하기 위한 KODEX 인도Nifty50 ETF를 포트폴리오에서 제외하고 대신 SOL 미국AI소프트웨어 ETF 를 새로 편입하였다.우선 또 다시 변경한 11월 투자 종목 내역은 다음과 같다.종목코드투자 비중적립 비중ACE 미국빅테크TOP7 Plus4655801.91%0%SOL 미국테크TOP1048119010.09%20%KODEX 미국S&P500TR3798004.65%50%KODEX 인도Nifty504538106.59%0%TIGER 미국S&P5003607505.25%0%SOL 조선T.. 2024. 12. 2.
thumbnail 개인연금저축펀드 2024년 9월 투자 결산 (포트폴리오 및 성과) 미래에셋증권 개인연금저축펀드 계좌의 2024년 9월 투자 내역을 결산으로 6월부터 시작한 이후 4번째 결산이다.개인연금저축펀드 투자 종목 변경지난 8월에 투자 종목 및 비중을 최종 확정하려고 했었는데 매달 정기 적립식으로 투자하는 종목은 확정 되었지만, 중단기 투자 목적으로 새로운 종목이 편입되었다.종목코드투자 비중적립 비중ACE 미국빅테크TOP7 Plus4655802.26%0%SOL 미국테크TOP1048119011.12%20%SOL 미국30년국채커버드콜(합성)47333039.08%0%KODEX 미국S&P500TR3798002.9560%KODEX 인도Nifty504538106.35%20%TIGER 미국S&P5003607506.20%0%SOL 조선TOP3플러스46692032.05%0%TIGER Fn반도체T.. 2024. 10. 2.
thumbnail KODEX 미국30년국채+12%프리미엄(합성 H):월배당 커버드콜 ETF (481060) 이번 글은 미국 장기채에 투자하는 ETF 중 커버드콜 전략을 통해 연환산 12% 분배율을 목표로하는 KODEX 미국30년국채+12%프리미엄(합성 H) ETF 에 대해서 알아보려고 합니다.이름값 하는 프리미엄, 월 배당 채권투자 ETF 라는 설명으로 소개되고 있는 KODEX 미국30년국채+12%프리미엄(합성 H) ETF는 주단위 콜옵션을 통해 목표 프리미엄(커버드콜) 수준의 월배당을 목표로 하는 ETF 입니다.공식 홈페이지에 소개된 KODEX 미국30년국채+12%프리미엄(합성 H) ETF에 대한 소개 내용은 다음과 같습니다.연 '목표'프리미엄 수준의 안정적인 월배당 추구금리 인하가 기대되나 시점이 불확실 할 때, 타겟 프리미엄으로 월 배당 받으며 기다리기기존 커버드콜과 달리 콜 옵션 매도 비중 조절, 매주.. 2024. 9. 13.
thumbnail 애증의 TIGER 차이나전기차SOLACTIVE ETF (371460) 2020년 상장 이후 엄청난 인기와 함께 자급 유입이 있었던 미래에셋의 TIGER 차이나전기차SOLACTIVE ETF 에 대해서 알아보려고 합니다.저 또한 2021년 정도부터 연금 계좌에서 투자를 시작했었던 것 같고 당시에는 15,000원을 넘어 전고점인 2만원을 넘은적도 있었던 ETF 입니다. 물론 지금은 중국이라는 나라의 태생적(?) 제약과 여러가지 이유로 흘러내리고 흘러내려 현재는 6,600원을 간신히 지탱하고 있는 상황입니다.저 또한 투자하고 있지만 가장 큰 마이너스 수익율을 나타내고 있는 애증의 ETF 입니다. 끊임없는 손절의 유혹을 그래도 전기차인데, 중국 내수 시장만 얼마인데 등등의 나름 긍정 회로로 버티고 버티며 조금씩 물주기를 통해 평단가를 낮추고 있긴 하지만 엄청난 마이너스를 기록하고 .. 2024. 9. 11.
thumbnail 연금 ETF 포트폴리오: KODEX 미국S&P500TR, KODEX 미국나스닥100TR, SOL미국테크TOP10, KODEX 인도Nifty50 ETF 8월 성과 확인 개인연금저축펀드 계좌, IRP 계좌 에서 노후 연금을 위하여 정한 연금 ETF 포트폴리오에서 중요한 4가지 ETF의 지난 8월 성과에 대해서 확인해 보려고 합니다.2024년 8월은 7월과 같이 조정장이라고 할 수 있었으며, 특히 한국 시간으로 8월 5일에는 엔케리 청산의 이슈로 사이드카와 서킷브레이커가 동시에 발동될 정도록 급락이 있었습니다. 물론 이른 시간에 급락 부분을 대부분 만회하긴 했지만 그만큼 변동성이 꽤 높은 시기였습니다.연금 ETF 포트폴리오개인적으로 개인연금, IRP 계좌에서 주력으로 매수하고 있는 ETF는 미국에 투자하는 ETF 3종과 인도에 투자하는 ETF 1종입니다. 세부적으로는 지수에 투자 하는 ETF가 3종이고 나머지 하나는 테마형 ETF 로 포트 구성은 다음과 같습니다.KODEX.. 2024. 9. 6.

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