IRP 퇴직연금 안전자산 월배당 ETF-Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF

재테크이야기

돌이아빠 2024. 3. 29. 06:00

Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF는 퇴직연금, IRP 계좌에서 안전자산 100%로 투자할 수 있는 월배당 ETF 입니다.

Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 기본정보

kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF는 매월 높은 수준의 분배금을 추구하는 "한국형 TSLY" 를 표방하며 미국 대형주 중 가장* 옵션 프리미엄이 비싼 테슬라 주식 매수 + 콜 옵션 매도 전략으로 매월 높은 수준의 인컴 분배를 추구합니다.

퇴직연금계좌, IRP 계좌에 가득 담을 수 있도록 설계한 연금투자용 "한국형 TSLY" (테슬라 커버드콜 30% + 채권 70%) 상품으로 극대화된 월분배 인컴소득의 과세이연 효과까지 취할 수 있습니다.

Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 | Kodex

Kodex ETF 상품 정보를 확인해보세요.

www.samsungfund.com

종목코드: 475080
비교지수: KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수(Total Return)
- KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수(Total Return)는 테슬라 커버드콜과 KAP 한국종합채권 2-3Y 지수(AA-이상, 총수익)를 Constant Mix 방식으로 혼합하여 산출하는 지수입니다. 테슬라 커버드콜과 채권 지수 비율을 일간 단위로 3:7이 되도록 유지하여 산출합니다.
순자산 총액: 766억원
상장일: 2024.01.23
최소거래단위: 1주
설정단위: 50,000좌
총 보수(연): 0.390% (지정참가회사 : 0.001%, 집합투자 : 0.364%, 신탁 : 0.015%, 일반사무 : 0.010%)
실부담비용율(TER+매매중개수수료율): 0.4389%
분배금지급: 월지급 (최근 분배금 지급액: 132원)
과세내용 (일종의 이중과세이므로 절세계좌에서 투자 필요)
- 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4%
- 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%

Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF는 액티브 ETF 로 액티브 ETF에 대해서는 다음 글을 참고합니다.

액티브 ETF와 패시브 ETF 비교

액티브 ETF와 패시브 ETF 비교 개인연금, IRP, ISA 계좌에서 기본적으로 분산투자가 되는 ETF 를 위주로 투자를 하고 있습니다. ETF 에 대한 기본적인 내용은 다음 글을 참고하시면 좋을 것 같습니다. E

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Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF의 구성 종목을 먼저 살펴보겠습니다.

(액티브 ETF 이므로 법적으로 매일 구성종목을 공시해야 합니다. 3월 20일 기준 구성종목입니다.)

테슬라 커버드콜과 채권 비율을 확인할 수 있습니다.

다음은 수익율입니다.

액티브 ETF는 비교지수 + a 의 수익율을 목표로 합니다. 마이너스 수익율이긴 하지만 + a 정도의 수익율을 보여주고 있습니다.

테슬라를 좋아하면서 커버드콜 전략을 선호하신다면 퇴직연금계좌나 IRP 계좌와 같은 세제혜택 계좌에서 안전자산으로 투자하기 나쁘지 않은 선택일 듯 합니다.

특히 월배당을 하고 있으므로 현금흐름을 중시하거나 월분배금으로 재투자를 선호하시는 분은 한번 살펴보면 좋을 것 같습니다.

다만, 액티브 ETF 라는 점(상대적으로 수수료가 높습니다), 테슬라의 실적(주가)에 의존적이라는 점은 한번쯤 고민해볼 필요는 있을 것 같습니다.

마지막으로 일반 계좌에서는 투자를 추천하지 않습니다.

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DC형 퇴직연금이나 개인형 IRP 계좌의 경우 법적으로 투자원금의 30% 이상을 반드시 안전자산에 투자하도록 강제하고 있습니다. 계좌 특성 상 최후의 안전장치 역할을 위해 법적으로 강제하는 것

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※ 이 글은 투자를 권유하거나 상품을 광고하기 위해 작성한 글이 아님을 다시 한번 밝힙니다